“515全國投資者保護宣傳日”到來之際，在養老投教領域深耕多年的鵬華基金喜獲碩果，旗下兩大養老投教項目摘得三項大獎，贏得機構一致認可。其中，鵬華基金“100個中國女孩的養老想法”，在證券時報舉辦的資本市場投教“星火計劃”活動中，斬獲“最受歡迎投教欄目”獎；在新浪財經2025年度基金投教案例評選中，榮獲“最具影響力投教項目獎”。鵬華“銀發護衛隊”投教品牌則在新浪財經該評選中摘得“投教項目優秀實踐獎”。

在業內人士看來，鵬華基金屢獲殊榮的背后，是其深入踐行“老有所養”社會責任的高度使命感。作為養老基金投資管理的先行者，鵬華基金自2002年起便服務于全國社保基金，積累了近23年的“長錢”、“大錢”管理經驗。但除了構建科學的投研體系和提供豐富的產品線外，鵬華基金也深知，投資者才是市場之本，其認知水平與決策能力直接關系個人養老金市場的健康運行。隨著我國養老金市場規模的持續擴容以及改革的日益深化，做好投資者教育工作的重要性日益凸顯。

探索“三新”投教機制，致力提供高質量養老陪伴服務

事實上，作為業內的頭部投教資管機構，鵬華基金對投教工作的開展一直不遺余力。過去幾年來，鵬華基金持續加大投資者陪伴服務投入，在定位上注重客戶體驗，內容上緊扣資本市場熱點，形式上不斷豐富創新，圍繞“學校、企業、社區、機關”等重點投教場景，根據不同受眾的具體需求和風險偏好，構建了多層次的投教體系。

尤其是在養老投教領域，鵬華基金深入踐行“老有所養”的社會責任，積極響應“基金行業話養老”專項投教活動，持續推動個人養老金業務的體系化傳播，并不斷深入思考養老投教工作的有效性、普惠性和長期性，創新探索投教工作的新機制、新模式、新平臺，力爭為投資者提供高質量陪伴服務。

一是加強機構間協同，致力構建一個跨界協作、融合賦能的養老投教生態。

基金行業的普惠性決定了基金投教事業的普惠性，讓更多機構參與到養老投教生態建設，讓優質投教內容惠及更多投資者，成為構建養老投教生態圈的題中之義。例如，在“100個中國女孩的養老想法”投教項目中，鵬華基金引入了媒體、學界、行業專家和監管層對于“性別金融”話題的關注，通過不同的第三方力量，放大活動影響力，讓投教效果更具普惠效應。

在加入中央財經大學綠色金融研究院開設的“金融支持女性可持續發展——女性養老課題”研究組項目中，鵬華基金開展線上“女性養老金融調研活動”，與學界、金融機構以及其他跨領域的機構共同探討金融支持女性養老的話題，為后續的科學研究和金融產品開發提供更多參考數據。同年，鵬華基金與《經濟觀察報》一起推出女性養老主題沙龍系列視頻節目，邀請行業專家、研究者、媒體以及基金經理等共同探討女性在養老保障、家庭和社會中的多重角色以及如何更好地發揮她們的力量。同時，鵬華基金還與國泰君安北京分公司聯合組織線下養老投資交流活動，分享女性養老金融創新等議題。通過積極推動與金融機構的合作，打造系統化養老投教體系，提升養老投教工作參與群體的專業性和多樣化。

二是構建“線上+線下”投教矩陣，打造了一個長效運營的養老投教平臺。

為滿足投資者對養老投教的需求，鵬華基金在2022年末設計制作了適配移動客戶端的“鵬華養老YYDS空間”，內設8大個人養老投教模塊，致力于為投資者提供最暖心的養老投教陪伴。與此同時在公司官方投教基地——鵬友會·鵬華基金投資者教育基地網站開設“鵬華養老”專區，將“鵬華養老YYDS空間”的內容同步上傳至相應欄目，該網站每周瀏覽量超10W，既滿足不同投資者的線上瀏覽習慣，又進一步拓展了觸達投資者的范圍，放大了養老投教宣傳的影響力。

此外，鵬華基金還通過微信、視頻號等互聯網平臺，以視頻、漫畫、手冊等多種形式大力推廣養老投資知識，致力打造一個長效運營的養老投教平臺。

三是打造“漫灌+滴灌”投教模式，重點關注四類受眾的養老投教訴求。

除了針對普羅大眾的線上投教內容外，鵬華基金還將投教目光特別聚焦在女性養老、銀發老人、機關職工、社區靈活就業人群四類受眾身上，根據不同人群的個性化需求，打造精準化的投教內容，將“漫灌投教”和“滴灌投教”結合起來，加強不同層次人群對養老知識的認知。

如，針對女性受眾，鵬華基金通過采訪來自100個不同年齡段、不同職業的中國女性，推出“100個中國女孩的養老想法”系列視頻，分享她們的養老想法。目前已開展超40期，播放量超50W，線下還在北大匯豐商學院和上財人文學院開展了2期線下版活動。

針對老年群體，鵬華基金推出以北京地區退休老年群體為主角、融合老北京傳統文化、由老年志愿者參與創作、拍攝的“銀發護衛隊”老年反詐視頻|鵬華基金鵬友會老年友好投教系列，以幽默的表達方式和接地氣的傳播內容成為了金融領域反詐宣傳具有代表性的作品。該系列短視頻自上線以來累計播放量突破9.8萬次，單集最高點贊量達3.4萬，轉發量超1000次。

針對靈活就業人群，鵬華基金攜手四海孔子書院、招商觀頤之家養老院以及深圳多個社區，開展不同主題的養老投教創新項目，希望以走進社區的養老投教為切入點，面向廣大群眾普及資本市場養老理財知識，提升個人投資者的養老投資專業能力。同時設立“鵬仔投教移動站”活動，希望加強對靈活就業人群的關注，從防范金融詐騙、理財基礎知識、養老金基本理念、個人養老金制度等多維度，讓靈活就業人群了解養老規劃的重要性。

2024年，鵬華基金特別成立青年投教團，先后走進中國地質科學院礦產資源研究所、福田區委機關夜校等機關，定向開展“個人養老走進機關投教活動”。針對不同的認知水平與投資行為特點，定向普及養老金制度、養老目標基金的基礎知識，幫助機關職工培養科學的養老投資觀。

四維度提升養老投教品牌，推動養老金業務高質量發展

前路漫漫，任重道遠。依托在養老投資領域的豐富經驗和專業素養，鵬華基金將持續在該領域發力，為更多人的養老規劃提供堅實支撐。未來，鵬華基金投教基地仍將秉承初心，致力“老有所養”、“老有所依”，充分發揮專業價值，用心做好養老產品，多措并舉積極推動個人養老金高質量發展。

第一，樹立養老品牌的高度，堅持普惠初心思想占位。作為普惠金融代表，公募基金在為投資者提供專業的養老金投資理財方面具有貼近投資者的優勢，肩負著老百姓養老金保值增值的責任與使命。鵬華養老品牌的打造將始終堅持以下兩個思想站位：一是踐行以客戶為核心的發展思想：通過政策引導，鼓勵民眾參與個人養老金，提升養老保障水平，直接回應民眾對養老品質提升的訴求，讓發展成果更多更公平惠及全體人民；二是是助力國家戰略布局：個人養老金制度與國家的長期發展戰略緊密相連。一方面，其促進了資本市場的發展，為實體經濟提供長期穩定的資金支持，助力經濟高質量發展。另一方面，通過減輕公共養老負擔，使政府有更多資源投入到科技創新、教育、醫療等關鍵領域，推動國家整體發展戰略的實施，提升國家綜合競爭力。

第二，拓展養老品牌的深度，豐富養老投教的內涵和途徑。個人養老金制度覆蓋群體極為廣泛，無論是企業職工、機關事業單位人員，還是靈活就業人員，都有機會參與個人養老金制度，但這些群體自身的金融素養差異很大，需要資管機構進行多維度深層次的剖析，推出適應不同群體的養老宣傳內容。

未來，鵬華基金將從以下兩個層面進行優化提升：內容層面，進行“升維”優化，跳出現有的內容框架，將養老投資理財與傳統文化、歷史、養生健康、文化思想等內容相結合，豐富養老投資的內涵，便于形成民眾樂于接受、通俗易懂的養老投資理財內容。傳播渠道層面，打破傳統宣傳形式的局限，全方位、多維度地開拓宣傳路徑，積極擁抱新興媒體平臺，讓宣傳觸角延伸至線上各個角落。

第三，營建養老品牌的溫度，讓投資者與鵬華養老產生情感共鳴。一是秉持“以客戶為中心”的理念，真正站在客戶的角度，理解他們對養老生活的擔憂與期望；二是提供個性化養老投資內容，應根據客戶的年齡、收入、資產狀況、風險承受能力等因素，為不同群體提供多層次的內容體系；三是堅持長期宣傳，持續深化品牌認知，線上不斷更新內容，線下開展多樣化的互動活動，鼓勵客戶分享自己的養老規劃經驗和心得。

第四，提升宣傳養老品牌的力度，讓投教內容惠及更多投資群體。2024年，鵬華基金投教基地在微信公眾號、視頻號等自媒體平臺加大了對鵬華養老品牌的宣傳力度，累計發布了282條視頻、音頻及文章，累計獲得約376萬閱讀量、8080條點贊、4180次轉載，鵬華基金養老品牌建設初見成效。

未來，鵬華基金將從拓展宣傳渠道、豐富宣傳內容、加強品牌聯動合作、創新營銷方式等層面進一步提升優化。一是加強與主流媒體的深度合作，提升鵬華養老品牌的傳播力度；二是豐富宣傳內容，發揮好新媒體平臺的傳播效能，積極開拓年輕人聚集的社交平臺，制作適合平臺風格的短視頻、圖文、音頻等內容，以生動有趣的方式傳播養老理念和養老FOF產品信息；三是加強跨界聯動與合作，與金融機構、養老服務機構等建立合作關系，共同開展養老主題活動和宣傳項目，整合資源，擴大品牌影響力；四是擁抱新科技，在內容生產環節，利用AI等創新營銷工具，實現內容核查、智能配樂、文本圖片轉視頻等一系列基礎工作。在傳播環節，依托數據信息幫助媒體更好勾勒用戶畫像，建立深度連接，開展用戶互動，指導內容策劃、運營和推廣。

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