拍案 | 警惕！打著婚戀交友“幌子”的甜蜜陷阱

先以婚戀交友之名編織“甜蜜陷阱”博取受害人信任，再以高額回報為誘餌實施投資理財詐騙。日前，最高檢、公安部披露了一起聯(lián)合掛牌督辦的境外婚戀交友、虛假投資理財類詐騙案，涉案金額達(dá)1.8億元，其中被騙金額超百萬元的個案達(dá)14起。

打造“真愛”騙局 被騙金額最高逾500萬元

這是警方查獲的該犯罪團(tuán)伙的作案手機(jī)（南安市公安局供圖）

2023年3月，福建省南安市公安局接到群眾報警稱，在網(wǎng)上被他人騙取7萬余元。一個盤踞在境外的詐騙犯罪集團(tuán)由此進(jìn)入警方視野。

受害人之一的李女士（化名）離異后注冊了某婚戀網(wǎng)站賬號，很快匹配到一位“優(yōu)質(zhì)”男士。對方自稱也是離異狀態(tài)，有一個女兒，從事金融工作，與她還是老鄉(xiāng)。

在線交流一段時間后，這位“貼心男友”自稱可以從銀行內(nèi)部渠道買到一款“高收益理財產(chǎn)品”。李女士起初并不感興趣，后來對方提出請李女士幫忙操作其投資賬戶，看著賬戶余額每日飛漲，心動的李女士漸漸放下戒備。

在對方的甜言蜜語和“為未來家庭攢錢”的承諾下，李女士抵押房產(chǎn)、四處借貸，陸續(xù)投入470萬元。然而，當(dāng)她試圖提現(xiàn)時，平臺“客服”失聯(lián)，“男友”也將其拉黑。

“詐騙分子以婚戀交友為幌子，通過情感交流潛移默化影響受害人，以‘真愛’騙局逐步洗腦、層層推進(jìn)，誘騙受害者上鉤，心甘情愿‘投資理財’，直到榨干受害人的最后一分錢。”南安市公安局刑偵大隊副大隊長陳金鈔說。

辦案民警介紹，詐騙分子非法獲取公民個人信息后，會根據(jù)受害者的年齡、籍貫、家庭情況等量身打造“完美人設(shè)”。比如，如果受害人是北京人，就自稱“即將退休回京定居”；如果受害者有孩子，就虛構(gòu)離異帶娃的經(jīng)歷。

“甜蜜陷阱”的終局是投資理財。詐騙分子往往先讓受害人操作“自己的投資賬戶”，或把高額收益的截圖給受害人看，引誘受害人上當(dāng)。實際上，詐騙團(tuán)伙購買該投資理財平臺App僅花費數(shù)千元，后臺由團(tuán)伙操控，所謂的收益只是軟件上顯示的數(shù)字。

目前，該案已查實電詐案件139起，查明詐騙金額6100余萬元，個案被騙金額超百萬元的達(dá)14起，被騙金額最高超過500萬元。

依托黑灰產(chǎn)業(yè)鏈精準(zhǔn)實施詐騙

據(jù)悉，該犯罪集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密、分工明確，從詐騙對象篩選、人員包裝、話術(shù)培訓(xùn)、實施詐騙到洗錢轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)，均有專人負(fù)責(zé)。

南安市公安局刑偵大隊民警朱明超說，該團(tuán)伙以“高薪招聘”“境外淘金”為由，在多個社交軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布招募信息，再通過旅行社利用虛假事由辦理簽證的方式，組織人員出境從事詐騙活動。非法出境人員的簽證手續(xù)、機(jī)票等費用先由詐騙團(tuán)伙承擔(dān)，在入伙成為業(yè)務(wù)員后，從其詐騙提成中扣除。

“該團(tuán)伙通過境外非法手段，購買婚戀網(wǎng)站注冊的公民個人信息，包括姓名、年齡、聯(lián)系方式、婚姻狀況、職業(yè)、擇偶要求、興趣愛好等內(nèi)容，根據(jù)信息的詳細(xì)程度，一條信息從數(shù)百元到數(shù)千元不等，一年大概購買五六千條。”辦案民警介紹。

多名受害人表示，她們在多個婚戀網(wǎng)站注冊，詐騙分子添加好友時會說是“通過婚戀網(wǎng)站匹配”的。辦案民警說，為增加可信度，該犯罪團(tuán)伙還購買“養(yǎng)號”服務(wù)，在“養(yǎng)號”的微信朋友圈發(fā)布精心編造的生活動態(tài)，營造假象、博取信任。

此外，與一般電詐案“流水線”作案，一個業(yè)務(wù)員僅負(fù)責(zé)詐騙某個環(huán)節(jié)的模式不同，該案由一個業(yè)務(wù)員“專攻”一個受害者。“該團(tuán)伙的主要犯罪嫌疑人從2018年開始就在境外從事電詐活動，很擅長對人性弱點的拿捏。”陳金鈔說。

辦案民警表示，該團(tuán)伙有金主、組長、業(yè)務(wù)員等層級，詐騙金額中約12%至15%是給業(yè)務(wù)員的提成，洗錢由專門的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙實施，抽成約占詐騙金額的35%至42%，剩下的部分，由金主和組長以五五或者六四、四六的比例分配。

認(rèn)清“婚戀交友”騙局套路

這是準(zhǔn)備返還受害群眾的追繳現(xiàn)金（南安市公安局供圖）

辦案民警介紹，該團(tuán)伙成員長期滯留境外，2024年春節(jié)前夕，專案組發(fā)現(xiàn)部分成員返回國內(nèi)，遂在10余個省份同步收網(wǎng)，抓獲88名犯罪嫌疑人，目前已累計返還群眾被騙資金800余萬元。

該案受害人中，單身、離異、喪偶的中年女性較多，年齡多在四五十歲，也有小部分男性受害者，不少受害人處于情感脆弱期。“詐騙分子利用部分群體對情感的渴望，鉆有關(guān)企業(yè)監(jiān)管的漏洞，拿捏受害人追求高額回報的心理，最終騙取巨額錢財。”辦案民警說，包括婚戀網(wǎng)站在內(nèi)的平臺反詐責(zé)任落實不到位、內(nèi)部安全管控不嚴(yán)，是此類黑灰產(chǎn)業(yè)鏈猖獗的重要因素。

近年來，盡管司法機(jī)關(guān)不斷加大打擊力度，但電信詐騙新技術(shù)新手段層出不窮。公安機(jī)關(guān)提醒，網(wǎng)絡(luò)交友需謹(jǐn)慎，素未謀面的網(wǎng)友、戀愛對象誘導(dǎo)在網(wǎng)上投資理財、炒數(shù)字貨幣的，都是騙局，切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部消息”等說辭。

處處貼心的“完美戀人”，也許只是盯上了你的財產(chǎn)。婚戀交友騙局的本質(zhì)，是精準(zhǔn)搜尋目標(biāo)群體，利用人性弱點和監(jiān)管漏洞，虛構(gòu)一夜暴富投資陷阱。對于個人，要提升安全意識，牢記“天上不會掉餡餅”；對于平臺，要壓實主體責(zé)任，嚴(yán)防數(shù)據(jù)泄露；同時，要提升反詐預(yù)警精準(zhǔn)度，多方聯(lián)動共筑反詐“防火墻”。

來源：新華社

編輯：黃露莎

審核：鄭偉、孫殿洋

監(jiān)制：孫帥