2025年6月16日，中央宣傳部、公安部聯(lián)合啟動“全民反詐在行動”集中宣傳月活動，本次活動主題為“反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)”。警方通過真實案例，解析最新電詐犯罪手法，提高大家防騙意識。

01

我的錢怎么進了騙子口袋？

涉詐資金如何被層層轉(zhuǎn)移？

“反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)。”在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，被害人往往會有這樣的疑惑，我被騙的錢究竟去了哪里？ 這些錢款并非簡單地進入騙子的口袋，而是經(jīng)過復(fù)雜的路徑流轉(zhuǎn)，山西太原警方在偵辦一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時，就發(fā)現(xiàn)了犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移資金的新套路。

畫面中被警方控制的可疑男子趙某正在路邊等待快遞員送貨，他取的包裹里裝了什么，為何會在取快遞時被警方控制呢？這還要從山西省太原市李女士的遭遇說起。

網(wǎng)遇“炒股達人” 對方自稱理財軟件客服

李女士熱衷投資股票，在一次上網(wǎng)過程中，她認識了一位“炒股達人”，在交流中雙方逐漸熟絡(luò)起來，不僅如此，對方的投資經(jīng)驗也令李女士折服。

被害人 李女士他給我介紹了很多有關(guān)投資股票的一些知識，根據(jù)他的投資建議，我就買了一些股票，總體算下來是賺了，所以我就比較信任他。

這名“炒股達人自稱是一款理財軟件的客服人員，通過他們的軟件可以撬動更多資金幫助李女士炒股。

被害人 李女士只要我在這個平臺上投資的話，就會有加杠桿，比如我投一兩萬，就相當(dāng)于我的投資是10萬，比如我投資5萬，就相當(dāng)于是五十萬。

投入兩萬收益上千 放下戒備加大投資

李女士并沒有輕信這樣的好事，但是又不忍心錯過這樣的投資機會，于是她抱著試一試的心態(tài)下載了軟件并投入了2萬塊錢。

被害人 李女士第一筆我還比較謹慎，所以我就投了2萬，然后后邊我再因為我投入這2萬以后，收益還可以，大概有幾千塊錢，然后我就比較心動，我就又投了一下。

嘗到甜頭的李女士逐漸放下戒備，在對方的游說下，陸續(xù)加大了投資。 一共充值了5回左右，總共存了20萬左右，最后平臺App顯示，李女士的本金加收益應(yīng)該有25萬左右。

再次投入20萬 卻發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)

但此時李女士發(fā)現(xiàn)，雖然自己的收益可觀，卻無論如何也不能從App中提現(xiàn)，不僅如此，面對自己的追問，原本熱情的“客服”也銷聲匿跡了。

警方根據(jù)李女士提供的線索，調(diào)取了她的銀行轉(zhuǎn)賬信息，卻發(fā)現(xiàn)李女士的資金并沒有被用于投資，而是進入了某電商平臺的賬戶。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌我們就覺得她這應(yīng)該是在這個平臺上去購買的東西，所以我們就聯(lián)系被害人詢問相關(guān)的情況，她說她并不知情。

李女士稱，自己只是按照對方的要求，在平臺中充值炒股，并沒有在電商平臺消費過，也從來沒有收到過這些商品。

02

在理財軟件充值的錢

為何被用于電商購物？

按照李女士的說法，她所有的充值操作都是在對方推薦的理財軟件上完成的，并沒有在電商平臺上下過單，那么她充值的錢是怎么到了電商平臺購物的呢？警方對此展開調(diào)查。

民警與電商平臺聯(lián)系，追查李女士的資金流向，并梳理出了對應(yīng)的電商平臺訂單。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌我們也就趕緊聯(lián)系電商平臺的相關(guān)人員去看看這些錢到底是因為什么進入他們的公司的對公賬戶，經(jīng)過調(diào)證以及公司的反饋，發(fā)現(xiàn)這些錢是在他們這個平臺上購買了很多的貴重物品。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌感覺這不像是一個正常的購物，一個賬號會去購買如此多的奢侈品，或者價值比較高的物品等等。

被騙錢款大量購買手機黃金等物品

民警排查出的訂單都有著相似的特征：每筆訂單的金額都在4萬元左右，有的訂單購買了數(shù)十克黃金，有的訂單商品均為品牌手機。這些訂單下單的商品與一般的購物習(xí)慣不同，仿佛不是為了購買商品使用，而是專門為了湊足支付金額選擇的商品。

通過對這一類訂單進行梳理研判，警方鎖定了其中一個異常賬號，并圍繞該賬號的收件人趙某進行了進一步分析。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌這個人就是用了大量的電商平臺賬戶，購買了很多的手機，這種行為一看就是不正常的。

手機等大額訂單付款人與收件人竟毫無關(guān)聯(lián)

民警發(fā)現(xiàn)，趙某再次在電商平臺上下單了多部手機，并且付款信息與訂單的收件人毫無關(guān)聯(lián)，根據(jù)種種疑點，辦案人員在趙某收取快遞時，將其帶回協(xié)助調(diào)查。

面對警方的審訊，趙某稱，他在平臺購買手機是為了在線下門店進行轉(zhuǎn)賣。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌他在很多的旗艦店自營店去原價購買手機，然后以低價的形式去變現(xiàn)，這種邏輯也是不正常的，不可能說用高價去買低價去賣，他肯定是賠錢的，所以說他所涉及的倒賣行為也是有異常的。

03

高買低賣

為何所購商品均找人代付?

高價買入，低價賣出，每一筆都虧錢，這樣的行為明顯不符合常理，更何況，趙某購買這些物品所用的錢，全是被害人李女士所謂的投資款，而趙某卻說，購買物品的錢并不是自己支付的，這是怎么回事？

趙某交代，他在平臺上購買的手機等商品并不是自己付款的，而是通過一款叫作“U碼頭”的軟件，找人代付的。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌 通過我們的分析研判，發(fā)現(xiàn)了這么一款專門為境外賭博詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移涉案資金的一個平臺。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌 它的運行機制就是，下載好這個App以后，用戶注冊，之后首先需要用人民幣去換取虛擬貨幣，按照平臺的匯率去上押到這個平臺，同時在電商平臺去購買手機這些物品生成支付訂單，和虛擬貨幣一起上傳到這個平臺，（嫌疑人）看到以后，他們就會使用他們的涉案銀行卡去代為支付這些手機的訂單。

追查代付真相 購物所用錢款均是涉詐資金

民警對趙某的電商平臺訂單進行進一步追查發(fā)現(xiàn)，為趙某付款的資金均與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件相關(guān)，甚至有的資金就是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被害人直接支付的。當(dāng)有人為他的代付訂單付款后，趙某就會收到在電商平臺下單的手機、黃金等物品。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌 確認訂單完成以后（電商平臺）就會發(fā)貨， 然后用戶收到這些手機以后，就會通過一些線下的手機店等進行低價變賣。

太原市公安局反詐中心大隊長 喬鑫把這些錢變成各種流通物，比如說手機、黃金，還有一些虛擬的物品，比如說是手機的話費，從而達到洗錢的目的。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，用于付款的賬戶和資金，往往關(guān)聯(lián)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪行為，而李女士被騙的20萬元，正是以同樣的方式流入電商平臺的。

高價出售虛擬幣 以購物方式轉(zhuǎn)移涉詐資金

“U碼頭”的用戶在平臺上將虛擬幣以遠高于市場的價格售出，兌換成電商平臺下單的手機黃金等商品，收貨后，再將商品通過線下回收等方式變現(xiàn)，即便在線下回收時要打一定折扣，但通過高價出售的虛擬幣，每完成一次交易，都可以從中獲利10-15%。

太原市公安局反詐中心大隊長 喬鑫受害人的錢它其實是直接到了電商平臺的，電商平臺通過實物買賣的方式又回到了參與人手中，其實就通過這種一層一層換手的方式，最終把這些價值傳遞到了境外的嫌疑人手上。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙用高額傭金吸引用戶注冊“U碼頭”軟件，并以各種宣傳口號吸引更多的人參與，最終目的就是為了幫助他們轉(zhuǎn)移涉詐資金。

“U碼頭”以“虛擬貨幣搬磚獲利”為名為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法資金提供轉(zhuǎn)移渠道，并且以操作簡單、高額回報為誘餌吸引眾多注冊用戶，嚴重危害了金融秩序和公民個人財產(chǎn)安全，太原市公安局決定對“U碼頭”及其背后的犯罪鏈條立案偵查。

太原市公安局反詐中心大隊長 張緯平本身電商賬號它沒有金融屬性，它只是購物的一個功能，通過他們這種操作行為將電商賬號有了金融屬性，從而提升了整個灰黑產(chǎn)的一個洗錢的效率。

制作教學(xué)視頻 引誘更多人注冊賬戶

辦案人員發(fā)現(xiàn)，為了吸引更多用戶注冊，“U碼頭”背后的犯罪嫌人費盡心思準備了各種宣傳口號，甚至還制作了多段教學(xué)視頻，讓新注冊用戶能夠盡快參與到他們的犯罪活動中來。

太原市公安局反詐中心大隊長 張緯平就比方說“生活艱難，來碼頭整點薯條”。這種話吸引大量的不明所以的網(wǎng)友來參與到它的資金轉(zhuǎn)移。

然而經(jīng)過偵查民警發(fā)現(xiàn)，雖然U碼頭這款軟件容易下載安裝注冊，但是為了躲避公安機關(guān)的打擊，其服務(wù)器并不在境內(nèi)，警方想要挖出更詳細的信息并不容易。

太原市公安局反詐中心大隊長 喬鑫我們在接觸到這個App之后，發(fā)現(xiàn)每次封堵它都會很快它會切換，切換到一個新的后臺服務(wù)器。

為了限制軟件平臺的運轉(zhuǎn)，減少被害人的損失，警方采取措施限制了U碼頭軟件的訪問端口。

太原市公安局反詐中心大隊長 喬鑫在這個過程中，我們也研究了它的切換規(guī)律，結(jié)合代碼綜合分析，在一定的范圍內(nèi)對它們進行了一個實時封堵（限制）。

辦案民警進一步分析發(fā)現(xiàn)，這個軟件的注冊用戶數(shù)量遠超他們的預(yù)計。辦案民警根據(jù)掌握的數(shù)據(jù)，結(jié)合電商平臺的訂單信息進行逐一比對，最終鎖定了注冊U碼頭，并利用虛擬幣轉(zhuǎn)移資金的可疑人員。

太原市公安局反詐中心大隊長 喬鑫代表參與賬號的虛擬身份就有三萬多人，而且分布在全國，分布得比較廣。

關(guān)聯(lián)詐騙案6800余起 涉案平臺被關(guān)停

鑒于該案涉案人員數(shù)量眾多、犯罪窩點及關(guān)聯(lián)人員散布于全國20余個省市，地域跨度大，太原市公安局將案件上報，由公安部刑偵局統(tǒng)一部署，調(diào)集20多個省市的公安機關(guān)對全國各地參與“U碼頭”轉(zhuǎn)移資金的犯罪行為開展集中打擊，刑事拘留犯罪嫌疑人31人，行政處罰22人，并從中梳理出相關(guān)聯(lián)的涉詐案件6800余起，目前“U碼頭”平臺已被關(guān)停，案件還在進一步偵辦中。

太原市公安局反詐中心民警 王欽曌對于涉嫌違法犯罪的肯定要嚴厲查處，對于一些情節(jié)輕微的，也要對其進行批評教育，讓他們不要再淪為詐騙犯罪的工具人。

同時，在公安機關(guān)的指導(dǎo)下，涉事電商平臺完善風(fēng)控模型，改進付款機制，封堵了犯罪嫌疑人利用電商平臺代支付功能轉(zhuǎn)移涉案資金的違法犯罪行為。

太原市公安局反詐中心大隊長 張緯平國家反詐中心已經(jīng)給這些平臺發(fā)了風(fēng)險提示函，讓他們?nèi)プ鲇行У姆舛拢谖覀兇驌暨^程中，把整個犯罪團伙一網(wǎng)打盡，不留下漏網(wǎng)之魚。

來源丨公安部刑偵局、央視新聞法治在線