為保護(hù)廣大金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，2024年以來民生銀行煙臺(tái)分行積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，全面開展打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)，通過一系列措施，有效遏制非法集資行為，提高公眾防范意識(shí)和能力。

一是建立健全非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制。為做好防范和處置非法集資工作，在非法集資苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)期早發(fā)現(xiàn)、早處置，我行成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強(qiáng)化員工管控、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查、強(qiáng)化宣教力度，顯著提升合規(guī)經(jīng)營意識(shí)、提高公眾防非打非意識(shí)。

二是強(qiáng)化重點(diǎn)員工行為管控。針對(duì)新入職員工開展背景調(diào)查，確保不“帶病”上崗；針對(duì)離職員工涉及業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，確認(rèn)無風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)后方可進(jìn)行脫密或離職審批程序；針對(duì)信貸客戶經(jīng)理，重點(diǎn)排查展業(yè)合規(guī)性，是否存在兼崗及辦理業(yè)務(wù)“一手清”的情況，是否嚴(yán)格落實(shí)貸款三查制度；針對(duì)理財(cái)客戶經(jīng)理，重點(diǎn)排查營銷行為的合規(guī)性，是否存在代客操作、應(yīng)錄未錄。

三是開展防范非法集資宣教工作。加強(qiáng)對(duì)員工金融法規(guī)教育，提高其識(shí)別和防范非法集資的能力，確保員工在日常工作中能夠嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不為非法集資提供任何便利。同時(shí)，持續(xù)增強(qiáng)公眾對(duì)非法集資的認(rèn)知和防范意識(shí)，引導(dǎo)公眾樹立正確的投資理念，遠(yuǎn)離非法集資。

四是嚴(yán)格業(yè)務(wù)管控，防范非法集資。落實(shí)“了解你的客戶”、“了解你的風(fēng)險(xiǎn)”等要求，在授信調(diào)査、合作洽談、貸后等環(huán)節(jié)中，將客戶是否曾經(jīng)或可能參與非法集資作為重要內(nèi)容；嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)資金異常流動(dòng)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，嚴(yán)防信貸資金挪用于非法集資領(lǐng)域；運(yùn)用內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)信息分析工具，提高對(duì)客戶是否涉嫌非法集資信息監(jiān)測(cè)的完整性和有效性，及時(shí)識(shí)別非法集資信號(hào)，針對(duì)性采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

下一步，民生銀行煙臺(tái)分行將持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制、加大宣傳力度、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管的溝通協(xié)作，守好金融安全底線，為維護(hù)金融穩(wěn)定和打擊非法集資貢獻(xiàn)更大的力量。