【留美學子】第3445期

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近百家綠卡泡湯

中國投資者集體訴訟

美國馬里蘭州巴爾的摩市的房地產開發商羅納德·利普斯坎（Ronald Lipscomb）因涉嫌投資欺詐而成為多達44名中國投資者的被告。

這些投資者原本希望通過投資其酒店項目，不僅實現經濟回報，還能通過EB-5投資簽證獲得美國永久居留權（綠卡）。

然而，這一承諾化為泡影：酒店項目進展遲緩，開發成本超支，最終在2024年因無法償還2100萬美元貸款而破產。

根據《巴爾的摩旗幟報》的報道，利普斯坎及其團隊于2014年和2015年前往中國，舉辦了多場投資推介會。

他們向投資者承諾，若每人投資50萬美元（總計4700萬美元），即可在約翰·霍普金斯大學醫學院附近建設一座15層高的“巴爾的摩旅享家酒店”（Residence Inn Baltimore）。

同時，開發商聲稱，項目將創造足夠的就業機會，使投資者符合EB-5簽證條件。然而，這些承諾均未實現，投資者不僅未獲利，甚至連初始本金也難以追回。

綠卡承諾落空

利普斯坎團隊的虛假宣傳盈利模式，在推介中聲稱酒店將于開業第一年實現盈利，并定期支付利息。然而，酒店自2018年開始運營后，一直以行業不景氣、疫情、工會組建等原因宣稱虧損。

該酒店最終建設成本達8660萬美元，約為同類酒店的三倍，遠超預期。

開發商利用投資者希望通過EB-5計劃獲得綠卡的心理，誤導性宣傳每人投資50萬美元即可實現。

該計劃已于2022年將最低投資金額提高至80萬美元。這種欺詐性行為使投資者不僅失去金錢，還面臨無法獲得居留資格的困境。

類似欺詐案例頻發

根據美國法律聯營網的統計，以下是EB-5投資欺詐案例，揭示了這一投資計劃的高風險及頻發的欺詐問題： 1. 佛羅里達州邁阿密“摩天樓項目” 背景：開發商宣稱正在建設一座標志性摩天大樓，吸引了幾十名中國投資者。 結果：項目資金被挪用，開發計劃中止，投資者不僅血本無歸，綠卡申請也被駁回。 2. 芝加哥“會議中心騙局” 背景：項目宣傳稱，投資者將參與建設一個世界級的會議和展覽中心。 結果：調查發現項目根本不存在，200多名投資者被騙取了約1.6億美元。 3. 加州“太陽能農場計劃” 背景：開發商承諾，投資綠色能源項目將帶來穩定的收益和就業機會。 結果：項目被廢棄，資金去向不明，投資者的訴訟也未能追回損失。 4. 紐約州“高端公寓開發案” 背景：項目以在曼哈頓黃金地段建設高端公寓為名吸引外國投資者。 結果：項目早期的資金全部被挪用用于其他用途，建設停滯，投資者無法獲得預期回報。 5. 拉斯維加斯“賭場開發案” 背景：宣稱建設一座豪華賭場度假村，并能創造大量就業機會。 結果：項目破產，投資者資金消失，部分人甚至被拒絕簽證。 6. 德克薩斯州“養老院投資案” 背景：開發商宣傳建設高檔養老院，稱能帶來社會效益并符合EB-5要求。 結果：養老院建設根本未啟動，資金被開發商挪作他用。 7. 華盛頓州“科技園項目” 背景：承諾建立高科技產業園區，吸引了眾多國際投資者。 結果：項目從未立項，資金去向不明，投資者集體起訴但未能追回損失。 8. 科羅拉多州“滑雪度假村開發案” 背景：開發商宣稱正在開發滑雪勝地的豪華度假村。 結果：項目建設延遲多年，資金鏈斷裂，投資者既失去資金也未獲得綠卡。 9. 北卡羅來納州“醫療園區開發案” 背景：宣傳投資一座醫療園區可以滿足EB-5就業和投資要求。 結果：項目未能實現，開發商涉嫌非法轉移資金，目前仍在訴訟中。 10. 亞利桑那州“沙漠生態度假村案” 背景：以環保為賣點，開發商聲稱建設世界級生態度假村。 結果：投資者的資金被私自挪用，項目破產，綠卡申請全部失敗。 以上EB-5項目雖然承諾高額回報和移民便利，但由于缺乏有效監管，欺詐現象屢見不鮮。

如何規避風險

盡職調查

投資者在選擇EB-5項目時，應對以下內容進行深入了解：

商業模式：確認項目是否具備長期盈利能力。

資金用途：追蹤每筆資金的流向，確保沒有挪用情況。

區域中心信譽：選擇歷史記錄良好、誠信度高的區域中心合作。

了解法律與政策

熟悉EB-5計劃的最新政策變化（例如最低投資金額的調整）。

咨詢專業律師，確保項目符合法律要求。

警惕“天花亂墜”的承諾

凡是宣稱“快速盈利”“輕松移民”的項目應格外小心，特別是在開發商有夸大宣傳歷史的情況下。

利普斯坎案件揭示了EB-5投資計劃潛在的高風險，特別是在跨國投資者缺乏當地法律支持的情況下。中國投資者需要在投資前仔細甄別，避免因輕信宣傳而遭受巨大損失。

希望本次事件能夠為其他投資者敲響警鐘——“高收益”與“移民捷徑”背后，往往隱藏著不可忽視的陷阱。

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