警惕U幣投資騙局

守好錢袋子

以案說險

最近，市面上出現一個新詞：“USDT”（簡稱“U幣”），說是價值穩定、全世界流通，成了投資理財界的新寵兒。但你知道嗎？盡管這聽起來十分高大上，但因其交易具有匿名性和便捷性，卻已成為了詐騙分子最“中意”的詐騙工具。要是你抱著 “富貴險中求”“搏一搏，單車變摩托” 的冒險心態涉足其中，那可就掉進陷阱了！近期，就有市民深陷 “U 幣” 投資騙局，被騙走巨款。

案例詳情

2024 年 10 月，本市某廠的 A 老板經生意伙伴介紹，得知通過 U 幣投資理財能賺大錢，伙伴還向她推薦了一位投資 “大咖” 劉某。雙方添加微信溝通后，劉先生向她展示了自己的收益截圖，稱當下 “U 幣” 行情大好，機不可失，還一再強調可以先小額投資試試，若覺得收益不錯再考慮增加投資。有朋友的成功經驗在前，又有 “投資導師” 的指導，A 老板心動了。

見 A 老板已有投資意向，對方稱先在平臺內幫她墊付 5 萬元購買 “U 幣”，并將線下 “工作人員” 李某介紹給她。在李某的指引下，A 老板下載了 “投資軟件”。兩天后，A 老板登錄 “投資軟件”，發現已盈利 5 千元，便試著將 “盈利” 提現。不久，A 老板的個人賬戶就收到了某人轉來的 5 千元。劉某告訴 A 老板，這筆轉入的錢就是提現金額。初步試水嘗到甜頭后，A 老板當即決定加大投資，她給了劉某 10 萬元現金用于 “充值”。這次，收益如期到賬，且成功 “提現”。此時，A 老板對 “U 幣” 投資深信不疑。

這時，“投資導師” 劉某提醒她，近期行情不容錯過，若有資金可加大投資。由于 “U 幣” 是特殊投資貨幣，需通過特殊渠道用現金幫她 “充值 U 幣”，充值后在投資軟件上能看到，收益也隨時可見。A 老板對此深信不疑。隨后，在 2024 年 10 - 11 月期間，A 老板分 6 次將 700 多萬元現金在線下交給了所謂的 “U 商” 李某。她每天看著 “投資軟件” 上不斷攀升的 “投資收益”，心情大好。然而，到了 12 月初，滿心期待通過虛擬幣投資大賺一筆的 A 老板準備提現時，卻遲遲不見資金到賬。李某和劉某均聯系不上，甚至 “投資導師” 劉某還將她拉黑。此時，A 老板才意識到自己被騙，于是撥打 110 報警。目前，該案件正在進一步偵辦中。

案例分析

虛假特定身份+線上聯絡+情感滲透

詐騙分子通過社交平臺、投資理財社交群等渠道尋覓詐騙對象，建立聯系后，便展開情感滲透。

騙取完全信任+投資賺錢+給點甜頭

犯罪分子搭建虛假交易平臺，通過后臺操作控制投資漲跌，展示虛假錢包余額，以高額收益誘惑受害人。前期讓受害人獲益并提現，使其小嘗甜頭、放松警惕，進而引誘受害人一步步加大投資。

取現兌換+無法提現+拉黑消失

在受害人小嘗甜頭后，詐騙分子會提出幫忙找 “U 商” 上門兌換。受害人只需將現金交給上門取現的 “U 商”，兌換的虛擬幣就會直接充值到賬號里。這看似 “安全” 的操作，實則暗藏風險。當受害人發現賬戶異常、無法提現，且所謂的 “好友” 失聯時，才驚覺自己被騙。

案例啟示

• 面對超高收益的投資，要時刻保持警惕，切勿相信只賺不賠的 “買賣”，以防落入網絡投資理財詐騙陷阱。

• 理性看待 “虛擬貨幣” 等新興事物，虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。切勿輕信高額投資回報的誘人承諾，避免盲目投資造成損失。