一名途經(jīng)本市的外地男子到銀行大量取現(xiàn)，銀行員工連環(huán)發(fā)問，從男子支支吾吾的回應(yīng)中發(fā)現(xiàn)可疑后悄悄報(bào)警。民警兵分兩路，連同兩名“放哨”團(tuán)伙一起抓獲，日前，三名嫌疑人已被公安機(jī)關(guān)依法采取刑事強(qiáng)制措施。

10月27日，一名外地口音的男子走進(jìn)銀行取款，要求取走其社保卡內(nèi)儲(chǔ)蓄賬戶里的27萬元現(xiàn)金。

“我昨天進(jìn)行了預(yù)約，今天來取現(xiàn)。當(dāng)時(shí)預(yù)約的取款數(shù)額是25萬，現(xiàn)在卡里有27萬，能把卡里的錢都取完嗎？”

“您取現(xiàn)是干嘛用？”

“就是……就是辦婚禮用，這……卡里的錢是……是彩禮。”

“我看您是外地人，工作地也不在天津，怎么會(huì)在天津來取款呢？

“我來天津出差，順便想在這里取款。”

為防止詐騙，有客戶大額取現(xiàn)時(shí)，銀行工作人員都會(huì)習(xí)慣性的詢問其用途。

沒想到就是這么一段你問我答，讓該男子神情表現(xiàn)極為慌張、時(shí)不時(shí)眼神躲閃，銀行工作人員也注意到了該男子不對勁的地方，隨后對其賬戶的交易記錄進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)這張社保卡中的款項(xiàng)是從異地的對公賬戶轉(zhuǎn)入，并且在轉(zhuǎn)入當(dāng)天，這名男子就預(yù)約了取款業(yè)務(wù)。

當(dāng)天進(jìn)錢，當(dāng)天就要取，加上該男子提供的社保卡沒有照片，無法確認(rèn)，而且其戶籍地在云南，如今卻又來到這么遠(yuǎn)的地方取錢。

“這一切跡象都表明，這位男子很有可能是犯罪集團(tuán)的一員，正在幫助犯罪團(tuán)伙將非法所得的錢財(cái)洗白。”隨后，銀行工作人員一邊穩(wěn)住該男子，一邊向?qū)俚嘏沙鏊鶊?bào)警。

民警接到報(bào)警后迅速趕到現(xiàn)場，向銀行工作人員了解完情況后，初步判斷該男子可能與電詐團(tuán)伙有關(guān)。“他的同伙可能就在附近……”經(jīng)驗(yàn)豐富的民警沒有驚動(dòng)該男子，而是兵分兩路，一路留在銀行大廳，防止男子逃離，另一路在銀行附近展開搜索，通過暗中觀察，果然發(fā)現(xiàn)取錢男子的兩名同伙在周邊“放哨”，最后成功抓獲三名洗錢跑分團(tuán)伙成員。

所謂“跑分”，是指不法分子自建平臺(tái)，利用正常用戶的銀行卡或微信、支付寶賬號，為他人代收款、走流水、過賬，再轉(zhuǎn)款到指定賬戶，幫助犯罪團(tuán)伙進(jìn)行“洗錢”的行為。

洗錢犯罪助推上游犯罪資金流轉(zhuǎn)，不僅妨害司法機(jī)關(guān)依法追繳犯罪所得及其收益，而且破壞金融管理秩序，威脅國家經(jīng)濟(jì)與金融安全。為了防止洗錢行為的發(fā)生，馬上消費(fèi)金融提醒我們提高警惕，保護(hù)好自己的個(gè)人信息和資金。首先，不要輕易將個(gè)人信息或資金透露給陌生人，特別是銀行賬號、身份證號碼等敏感信息。其次，要保持警惕，對于任何涉及個(gè)人財(cái)產(chǎn)或安全的可疑電話、短信或郵件，要仔細(xì)甄別，不要輕易相信對方的身份和目的。最后，如果遇到可疑情況，要及時(shí)報(bào)警或聯(lián)系銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)。

總之，防范電信詐騙是一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)。我們需要提高警惕，增強(qiáng)防范意識，不輕信陌生人，不輕易泄露個(gè)人信息或資金。同時(shí)，也要積極宣傳防范知識，共同營造一個(gè)安全、和諧的社會(huì)環(huán)境。