2025年2月7日下午，一名50歲左右的男子神色匆匆地走進工行都勻龍里支行營業大廳，焦急地向大堂經理咨詢如何提高銀行卡限額，以便其接收朋友匯款資金。該行大堂經理耐心地回復客戶：“先生，您好！請您不要著急，請問您朋友即將給您的這筆資金用途是什么呢？請您放心，只要核實業務的真實性、合規性、合法性，我行將立即為您辦理。”

　　經進一步交流得知，該客戶在新春佳節走親訪友期間，經親戚介紹加入了“人民資產官方1499群”，完成群內任務可獲得“國家”撥款資金。經查閱客戶群聊天記錄，看到有自稱“人民資產客服”“人民數據客服”的工作人員發布有關“人民資產派發是由財政部通過中國人民銀行直接撥款”的常見洗錢套路言論。

　　此刻，反洗錢知識扎實的大堂經理立即意識到，客戶極有可能淪為洗錢“工具人”。于是，該大堂經理一邊安撫客戶情緒，一邊報告現場管理人員，并同步向當地公安機關報警，等候民警到來期間，該行大堂經理不停地向該名男子普及常見的洗錢套路和防范措施。

　　便民民警到達后，當場告知該客戶淪為洗錢“工具人”將承擔的違法犯罪后果，并向其普及反洗錢相關的法律法規。一番解釋和勸說下，該客戶突然醒悟，意識到若貪圖幾千塊錢的不當得利，將會后患無窮。最終，該客戶選擇取消限額調整業務，并主動退出“人民資產官方1499群”，同時向民警提供其他有關線索，及時避免淪為洗錢的“工具人”。

　　下一步，工行都勻龍里支行將以領軍銀行姿態，嚴格貫徹中央金融工作會議精神，認真落實黨中央、上級行及金融監督管理部門有關反洗錢工作的重要決策部署，確保反洗錢工作落地落實落細，全力維護金融市場安全穩健運營。