大家好呀，我是鄧姐姐。

這兩天廣州都是濕答答的天氣。

但絲毫不影響作為投資者的我關注兩會的心。

今天吹風會議終于來了（兩會內容預告）。

最受益的依然是它——港股。

南向資金今天凈買入超60億港元。

恒生指數漲了2.84%，恒生科技漲了4.02%

恒生科技ETF又是市場中最靚的仔。

無它，因為兩會重點提到的行業——

都離不開科技。

騰訊、阿里巴巴、美團、中芯國際、小米又漲回來了。

反觀A股，上證指數、深證成指、創業板指，只是微漲。

不過下午金融、工程機械、通信服務、算力板塊起來了。

這也和今天會議透露的信息相關。

今天發布了兩組大家關心的數據。

一是去年GDP增長5%，順利完成任務。

二是2025年GDP目標增長，依然是5%左右。

如何實現呢？

我們從財政和貨幣政策來看。

今年財政赤字率會較去年，增加1%到4%。

貨幣政策則是適時降準降息，保持流動性。

思考題，這些對我們有什么影響？

赤字率說明財政要多發債，多花錢啦。

比如用在投資建設、土地收儲和收購存量商品房（估計今年是收儲大年）。

這樣，就能夠順帶實現，房地產止跌企穩。

同時，明確了會降準降息。

意味著咱老百姓的房貸利率又可以下降了。

昨天朋友才問我：

她剛買的房，商貸利率3%，公積金利率2.85%。

剛好還有閑錢，是要提前還貸，還是用來理財。

我說，貸款利率這么低，肯定是去尋找投資機會啊。

有哪些潛在的投資機會呢？

或許我們可以從會議支持的行業中尋找參考。

新質生產力——

推動商業航天、低空經濟等新興產業安全健康發展。

培育生物制造、量子科技、具身智能、6G等未來產業。

加快制造業數字化轉型。

大力發展智能網聯新能源汽車、人工智能手機和電腦、智能機器人等新一代智能終端以及智能制造裝備。

這也是我們之前聊過的，可戳藍字重溫：

其中，首次出現在《政府工作報告》里的行業新詞有這幾個：

具身智能、6G、人工智能手機和電腦、智能機器人。

這些新的表述，也會提振相關產業的政策預期~

比如去年的低空經濟，首次寫入政府工作報告，因此引發一輪炒作。

大家猜猜今年會是哪個？

對了，保險資金不僅可試點黃金投資。

今天部長通道的金管總局局長李云澤還提到：

近期再批覆5家保險公司開展長期投資改革試點，規模合共600億。

5家險企包括人保壽險、中國人壽、太平人壽、新華人壽、平安人壽。

目前已有8家險企獲批開展試點，合共涉資1620億元。

這些資金都會進入資本市場，而且是長期耐心資金。

也算是給股市吃了一粒定心丸。

同時，未來更多銀行將會設立金融資產投資公司，允許險資參股。

這將改變股權投資行業，為科創行業帶來資金支持。

怪不得今天金融類的股票突然上漲。

所以的這一切都表明，資金將為科創助力。

就讓我們期待一下未來科創的表現啦。

另外會議還提出了消費刺激。

將安排超長期特別國債3000億元支持消費品以舊換新。

教育上擴大高中的學位供給，逐步推行免費學前教育。

城鄉居民基礎養老金最低標準再提高20元。

制定促進生育政策，發放育兒補貼等。

涉及方方面面，就看接下來的具體政策了。

對了，最近老美的日子似乎不太好過。

美股已經跌回去年川普獲選前的位置。

英偉達更是跌破位了。

巴菲特也在批評川普的加征關稅，無疑是“戰爭行為”。

美聯儲也批評川普，加征關稅會導致美通脹惡化。

說不定，美聯儲會加息。

但這，完全與川普的想法相悖。

他希望的是，美聯儲降息、美元貶值。

因為他覺得36萬億美元的美債，每年利息1.3萬億美元。

如果降息1%，相當于每年能省4000億美元。

而且川普政府大幅裁員，導致失業上升，消費指數下降。

還要砍1萬億的聯邦開支，進行財政緊縮。

這些都會直接引發經濟衰退，有機構預計一季度美國GDP是-2.8。

所以有分析師評價——

特朗普政府正故意引發一場經濟衰退，從而緩解美國36萬億美元的債務問題。

這種情況之下，現金、黃金、必需品是避風港。

比如之前我們聊過的，巴菲特就選擇持有大量現金。

還有，倫敦金今天又漲回2919美元了。

以這個月來看，似乎美股是危，A股是機。

東升西落的說法，最近在市場里被經常提起。

PS.

可轉債暫無打新，繼續攢歐氣。

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