“天上不會掉餡餅”

但總有人抱著僥幸心理

落入騙子精心設(shè)計的陷阱

近日

眉山仁壽縣發(fā)生的兩起真實案例

為大家敲響了警鐘

銀行卡借人刷流水不僅賺不到錢

還可能讓自己陷入違法犯罪的泥沼

01

案件一

仁壽龍正鎮(zhèn)的周阿姨（化名），某天她收到微信消息，稱有一筆“扶貧款”到賬，但需要用銀行卡刷流水才能提取。周阿姨信以為真，便將銀行卡交給對方。結(jié)果，3萬元涉詐資金經(jīng)她的賬戶流轉(zhuǎn)，她僅獲得600元“辛苦費”。如今，周阿姨因協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款被行政處罰，銀行卡被凍結(jié)，日常買菜都只能使用現(xiàn)金。

02

案件二

仁壽滿井的譚大姐（化名），在網(wǎng)上結(jié)識了一名自稱“部隊軍官”的男子。在對方的甜言蜜語下，譚大姐放松了警惕，當(dāng)男子以“幫忙收一筆資金”為由，向她借銀行卡時，她毫不猶豫地答應(yīng)了。1萬元涉詐資金到賬后，譚女士又通過支付寶將錢轉(zhuǎn)給騙子，非法獲利600元。然而，很快網(wǎng)戀的“軍官”消失得無影無蹤，譚女士也因涉“兩卡”犯罪受到了行政處罰。

什么是“兩卡”？

所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。

電話卡包括我們平時所用的三大運營商手機(jī)卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；

銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行機(jī)構(gòu)支付賬戶等。

什么是“兩卡”犯罪

“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出售、買賣“兩卡”的違法犯罪活動。“兩卡”犯罪涉及的罪名有幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，妨害信用卡管理罪，竊取、收買、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民個人信息罪，掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

“兩卡”違法犯罪的法律后果

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條 組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

涉“兩卡”人員面臨的懲戒

手機(jī)卡方面

對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售手機(jī)卡，且被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎(chǔ)運營商實施只保留1張電話卡。

銀行卡方面

對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，實施5年內(nèi)不得新開賬戶、暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)的懲戒措施。同時，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理，錄入個人征信。

這些看似誘人的“賺錢”機(jī)會，實則是幫騙子洗錢的“大坑”。騙子常用的套路有：冒充政府人員，以扶貧款、養(yǎng)老金等“領(lǐng)補(bǔ)貼要刷流水”的名義騙你交卡；假借愛情名義，通過網(wǎng)戀對象用“資金托管”“生意周轉(zhuǎn)”等理由，讓你成為“提款工具”；宣稱“借卡轉(zhuǎn)賬抽成”的“兼職躺賺傭金”，實則利用你的銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動。

騙子的目標(biāo)人群主要集中在三類人身上。中老年人由于信息相對閉塞，容易被“政府補(bǔ)貼”“扶貧款”等說辭套路；全職主婦想賺取外快，容易輕信“兼職刷流水”的虛假信息；情感空虛者則容易在網(wǎng)戀中上頭，甘愿為所謂的“愛人”冒險。

公安鄭重提醒

騙子專挑“熟人”“感情”“小利”下手，銀行卡一旦涉案，全家生活都會受到牽連。請大家轉(zhuǎn)發(fā)此文到家族群，提醒身邊人做到不借卡、不貪心、不輕信。若發(fā)現(xiàn)涉“兩卡”犯罪，請立即撥打110舉報。你的每一次轉(zhuǎn)發(fā)，都可能拯救一個家庭！

來源：仁壽公安