不法分子通過網絡平臺發布虛假廣告，承諾“保本高息”、“穩賺不賠”等，模仿正規金融機構的網站或APP，進而誘導投資者購買虛假理財產品。

一：民資產解凍詐騙

1、虛構的“智天集團”APP

該項目打著已經定性傳銷的“智天集團”公告的名義，制作散布涉詐APP、網站，虛構推廣高額返利項目實施詐騙。

案例：“智天金融”沒落史，創始人鄧智天已被判刑，伸向“天家人”的詐騙魔爪從未停止

2、虛構的“愛心傳遞”APP

該項目冒充“民政部”的名義，打著“慈善扶貧”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊捐款，即可獲得地方債務、扶貧金。該應用下載提示未備案、帶病毒。收取款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌詐騙。

案例：網傳“‘愛心傳遞’APP發行‘暖陽青稞’愛心債券”？假的！

3、虛構的“人民國庫”APP

4、虛構的“小米商飛”APP

該項目冒充“小米”公司的名義，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊送小米股權10000股，每天簽到兩元贈送100股權，虛構“私募基金”日收率高達2%-4%高額返利理財項目。

根據網友提供的資料，該項目下載提示未備案，帶病毒，收取款賬戶為第三方個人、公司。采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

5、虛構的“人民資產”APP

6、虛構的“中國圓夢”APP

7、“終谷掃描簽到”項目

該項目冒充“終谷集團”公司的名義，打著“國家項目”的旗號，要求參與者每天簽到學習，掃各種二維碼，聲稱可以獲得25萬原始股、扶貧金。

8、虛構的“強國復興”APP

二：投資理財涉嫌非法集資、傳銷、詐騙

1、套牌的“政 企”APP

該項目冒充“中國政企合作基金”公司的名義，制造散布涉詐APP，虛構推廣“杭紹臺高速鐵路”“政企PPP特別股權”“政企2025特別國債”等高額返利理財項目。

據網友反饋，該項目多次更名，下載鏈接只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，收取款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

2、套牌的“DG”APP

該項目冒充“鑫慷嘉”公司的名義，打著“原油投資”的旗號，聲稱與DGCX交易所合作，制作散布涉詐APP，虛構推廣高額返利理財項目。

據網友反饋，參與該項目需要通過虛擬貨幣交易，聲稱靜態40天翻一翻，一年27倍，發展下線，還有動態收益，涉嫌傳銷、洗錢、詐騙。

3、套牌的“亞果生醫”APP

該項目冒充香港“亞果生醫”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“二型膠原蛋白粉”“疤痕護理噴霧”“經典保養六件組禮盒”等日化收益率高達1%高額返利理財項目。

據網友反饋的資料，該應用只能通過第三方鏈接登錄，下載只能由上線發送安裝包下載，下載提示未備案。

該項目跟已經崩盤的“久和生醫”詐騙軟件雷同，收取款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙。

三：異地聚集式傳銷

1、山東青島“民間小額互助理財”50300傳銷

模式：該傳銷組織打著“分錢游戲”“小額互助理財”的旗號，聲稱該項目暗中保護，采用五星制，以旅游、民宿、介紹工作、網戀交友等方式將新人騙至傳銷地進行洗腦，鼓吹投資50300元，出局可以獲得800萬元的回報。

2、廣西防城港“資本運作”70000傳銷

模式：該傳銷組織打著“國家項目”“資本運作”“1040陽光工程”的旗號，鼓吹投資7萬元，出局可以獲得1040萬元的回報。

3、四川成都“連鎖經營”69800傳銷

該傳銷組織打著“連鎖經營”“國家項目”的旗號，參與者大部分都是在校大學生，剛畢業大學生、退伍軍人等年輕人，鼓吹投資69800元，出局可以獲得1040萬元的回報。

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