據(jù)北京日?qǐng)?bào)5月7日消息，近日，北京房山警方破獲一起利用老年人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)洗錢的案件。3月11日，警方接群眾舉報(bào)，在長(zhǎng)陽(yáng)鎮(zhèn)中央城小區(qū)某單元房?jī)?nèi)有多人聚集，疑似從事違法活動(dòng)，民警立即趕往現(xiàn)場(chǎng)，在房?jī)?nèi)查獲30余名老人聚集操作手機(jī)，在眾多老人中還發(fā)現(xiàn)一名男子劉某指導(dǎo)老人操作手機(jī)。

△警方查獲現(xiàn)場(chǎng)

經(jīng)警方查實(shí)，劉某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)布"免費(fèi)領(lǐng)取279萬(wàn)元扶貧資金"虛假信息，以包食宿、日結(jié)40元生活費(fèi)為誘餌吸引老人"聽(tīng)課"。老人在劉某誘導(dǎo)下，用一陌生鏈接下載“鄉(xiāng)村振興”詐騙APP。APP內(nèi)老人需提供身份信息、銀行卡開(kāi)戶信息等，后老人的信息被用于注冊(cè)電子銀行卡，這些銀行卡被用于非法資金“洗錢”。劉某還謊稱需通過(guò)"刷流水"完成任務(wù)才能領(lǐng)取扶貧款，部分老人被以“流水不足”“貢獻(xiàn)度不夠”告知無(wú)法完成任務(wù)，甚至讓這些老人墊資進(jìn)而騙取老人錢財(cái)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，劉某連續(xù)三日組織80余名老人參與。

△陌生鏈接短信及鄉(xiāng)村振興APP

目前，嫌疑人劉某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被房山公安分局刑事拘留。警方對(duì)參與老人進(jìn)行了批評(píng)教育，涉案銀行卡后續(xù)均遭凍結(jié)，征信記錄也或?qū)⑹艿接绊憽?strong>警方指出，此類行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，涉案老人雖被蒙蔽但客觀上成為洗錢環(huán)節(jié)。

△嫌疑人與老人對(duì)話內(nèi)容

涉案老人是否涉嫌違法犯罪？能否自證清白？國(guó)家“雙千計(jì)劃”法學(xué)專家、芙蓉律師事務(wù)所主任陳平凡進(jìn)行了法律解讀。

根據(jù)我國(guó)《刑法》第一百九十一條，洗錢罪要求行為人主觀上明知資金來(lái)源違法，仍實(shí)施掩飾、隱瞞行為。若老人確被蒙蔽，對(duì)資金性質(zhì)毫不知情，且無(wú)犯罪故意，則不構(gòu)成洗錢罪。

司法機(jī)關(guān)需審查老人是否主動(dòng)參與洗錢操作（如提供賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)賬）、是否從洗錢活動(dòng)中獲利、是否與上游犯罪人員存在共謀等。若老人僅因輕信他人而提供銀行卡，未主動(dòng)參與后續(xù)操作，且無(wú)獲利，則犯罪可能性較低。

實(shí)際辦案過(guò)程中，司法機(jī)關(guān)會(huì)結(jié)合老人文化程度、認(rèn)知能力、行為表現(xiàn)及證據(jù)鏈條綜合判斷。例如，若老人能提供與詐騙分子的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬時(shí)的不知情陳述等證據(jù)，可佐證其主觀無(wú)故意。

涉案老人也可以通過(guò)以下方式自證清白：

1. 提供客觀證據(jù)證明不知情。如行程與通訊記錄：證明在洗錢活動(dòng)發(fā)生時(shí)，老人未與犯罪分子接觸或參與相關(guān)操作。賬戶流水與交易記錄：若老人賬戶僅被臨時(shí)借用，且無(wú)頻繁、異常的大額資金往來(lái)，可佐證其未主動(dòng)參與洗錢。證人證言：親屬、鄰居等可證明老人日常行為正常，無(wú)參與非法活動(dòng)的跡象。

2. 配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查。如實(shí)陳述事實(shí)：向警方或檢察機(jī)關(guān)詳細(xì)說(shuō)明被蒙蔽的過(guò)程，包括如何認(rèn)識(shí)犯罪分子、被誘導(dǎo)的具體方式等。 ? 提供線索協(xié)助偵查：若老人掌握犯罪分子的其他信息（如聯(lián)系方式、藏匿地點(diǎn)），應(yīng)及時(shí)提供，以證明其無(wú)共謀故意。

3. 申請(qǐng)法律援助或律師辯護(hù)。發(fā)表專業(yè)法律意見(jiàn)：律師可幫助老人梳理證據(jù)鏈條，制定辯護(hù)策略，并向司法機(jī)關(guān)提交無(wú)罪或罪輕的辯護(hù)意見(jiàn)。申請(qǐng)證人出庭：若關(guān)鍵證人（如介紹老人參與活動(dòng)的中間人）能夠出庭作證，證明老人確被蒙蔽，則對(duì)老人有利。

陳平凡表示，在某些情況下，老人也有可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。若老人因輕信他人而未盡合理注意義務(wù)（如未核實(shí)資金來(lái)源、未咨詢親友），雖不構(gòu)成犯罪，但可能被要求承擔(dān)一定民事責(zé)任（如賠償因賬戶被用于洗錢而給銀行或其他受害人造成的損失）。若老人因文化程度、生活經(jīng)驗(yàn)等因素，對(duì)資金性質(zhì)“應(yīng)當(dāng)知道”而放任不管，則可能被認(rèn)定為“間接故意”，涉嫌犯罪。例如，老人曾多次收到銀行關(guān)于賬戶異常交易的提醒，但仍未采取措施。司法實(shí)踐中，法院在量刑時(shí)會(huì)考慮老人的年齡、身體狀況等因素。若老人被認(rèn)定構(gòu)成犯罪，但情節(jié)輕微，且認(rèn)罪態(tài)度良好，可能從輕、減輕處罰，甚至免予刑事處罰。

瀟湘晨報(bào)記者曾永紅 實(shí)習(xí)生陳浩男