解放日報記者 鄔林樺

上海竟出現有人將大量現金埋進土里的怪事。原來，是電信詐騙不法分子引導被害人“埋包轉贓”。近日，上海市公安局靜安分局破獲一起以此手法實施詐騙的案件，將前來取錢的“馬仔”喬某抓獲。

除了“埋包轉贓”，騙子洗錢的方式在線上線下不斷變化，給打擊治理帶來新挑戰，成為執法部門遏制犯罪的關鍵。

4月19日上午，上海市民方女士向靜安分局石門二路派出所報案，稱自己被詐騙10余萬元。

據方女士自述，4月3日，她在招聘平臺發布求職簡歷后，很快有人以“網絡公司HR”身份通過微信聯系，聲稱提供“無風險刷單兼職”。在對方“高返利”“操作簡單”的話術誘導下，方女士根據對方提供的鏈接下載了一款名為“KNGSU”的聊天軟件，落入騙局。

詐騙分子先給方女士安排小額刷單任務，初期幾筆百元級投入快速返利，方女士逐漸放松警惕。當累計投入越來越高時她再要求提現，對方就以“系統故障”為由凍結賬戶，并拋出需要連續完成10單起刷的“中級任務”，每單金額提升至近千元。此時方女士已投入3萬余元，在“完成任務才能解凍資金”的脅迫下，被迫追加刷單20余筆。

隨著被害人資金見底，詐騙話術再次升級。對方以“刷電影票房賺分紅”為由，要求改用現金線下交易，聲稱“防止平臺監管，必須將現金密封埋藏”。

4月16日，方女士為取回被扣押的本金，先后兩次在閔行區兩處隱蔽地點埋藏數萬元現金。4月19日，當詐騙團伙繼續索要現金時，方女士報警求助。

靜安分局石門二路派出所立即組織精干警力展開調查。在此期間，聯系方女士的詐騙分子將埋錢地址一變再變，交易地點從浦東、奉賢一路變更至蘇州昆山，最終定在松江區某新修路段。因地處偏僻，辦案民警專門啟用警用無人機對目標區域實施空中偵查，并圍繞“埋包”區域在地面部署警力展開布控。

當天15時許，犯罪嫌疑人喬某前來取錢，被守候伏擊的民警抓個正著。就在抓捕喬某過程中，另一起電詐案件的被害人張先生也攜帶12萬元現金前來“埋包”，被現場民警及時攔截。

經查，喬某系“跑分洗錢”鏈條的底層“背包客”，受雇于境外人員，有償協助轉移贓款。據喬某交代，詐騙團伙成員通過境外聊天工具遠程操控；地面人員分為“踩點組”“埋包組”“轉移組”，各組之間單線聯系。

值得關注的是，該案被害人方女士、張先生都是受過高等教育的年輕人。兼職刷單、影視投資、網絡賭博等話術是詐騙分子針對年輕群體專門設計的，最終旨在以現金埋包的方式轉移贓款。

目前，犯罪嫌疑人喬某因涉嫌詐騙罪已被警方依法刑事拘留，案件正在進一步調查之中。靜安警方還將進一步追蹤涉案資金流向、排查同類埋包警情、強化重點區域防控，并對犯罪嫌疑人喬某上家開展后續調查。

結合市公安局刑偵總隊的統計，記者梳理發現，這兩年，線下渠道成為詐騙團伙“洗錢”的重要方式，作案隱蔽性不斷增強的同時，也給社會造成新的危害。

除“埋包”轉移涉詐財物外，還有俗稱“車手”的洗錢團伙盯上實體店鋪，通過到餐飲店、花店、金店、手機店等進行大額消費，或借口支付限額讓店主幫忙轉賬等方式來洗白涉詐資金。而被卷入其中的商戶經營者無意中成為詐騙分子的洗錢“幫兇”，導致賬戶被凍結。

而在線上，“跑分”等手段依然盛行，一些詐騙團伙通過購買虛擬貨幣向境外轉移涉詐資金，給監管和整治帶來新的挑戰。據介紹，利用虛擬貨幣洗錢的過程中，賣方先在交易平臺上出售虛擬貨幣，買方支付人民幣用于購買虛擬貨幣，賣方用銀行賬戶收取贓款，再進行拆分、取款，然后將現金交給上家，并收取虛擬貨幣作為傭金，如此循環往復，逐步洗白贓款。實際上，買方的賬戶就是電信詐騙分子控制的賬戶。

為逃避公安機關的止付、凍結措施，犯罪分子正不斷尋找、試探資金鏈薄弱環節，更新贓款轉移方式。為應對“洗錢”活動的新形勢，我國正不斷完善制度設計和落實措施。去年11月8日，全國人大常委會表決通過了新修訂的反洗錢法，公安部門也在強化多警種合作、提升偵查技術，力爭提升對“跑分洗錢”犯罪行為的全鏈條打擊效能。

來源：解放日報