今年3月初，盤龍公安分局反詐中心在工作中發(fā)現(xiàn)，一名姓畢的男子在轄區(qū)某銀行網(wǎng)點取出的20000元現(xiàn)金來源存在異常，民警于是立即找到了畢某。而隨著調(diào)查的深入，一個用辦理貸款當幌子，招攬人員轉移資金的電詐團伙也浮出了水面。

據(jù)畢某到案后交代，由于自己的征信存在問題，不能到銀行辦理貸款。而他又急需用錢，于是就在網(wǎng)上尋找貸款中介。在這個過程中，認識了一名姓周的男子，周某稱可以幫他搞定貸款。

盤龍公安分局刑偵大隊三中隊 辦案民警 蔣超：“對方告訴他，你這種貸款必須進行事前的包裝流水，畢某就主動的提供自己的銀行賬戶給了周某。”

之后，畢某將自己的銀行卡給了周某，并聽從周某的安排，到銀行取出了卡上的20000元現(xiàn)金交給了對方。這樣的操作也讓畢某意識到自己可能是在為電詐團伙提供幫助。

盤龍公安分局刑偵大隊三中隊 辦案民警 蔣超：“他猜測取（出）的這20000元錢確實是電詐資金，但是他為了自己能夠辦理下貸款，在無形當中被對方利用了，但是自己也是觸犯了法律。”

根據(jù)畢某反映的情況，警方經(jīng)過排查掌握了周某等幾名團伙人員的信息。日前，該團伙成員所駕駛的車輛在城郊出現(xiàn)，警方立即組織警力前往布控并伺機進行抓捕。

盤龍公安分局刑偵大隊三中隊 辦案民警 蔣超：“在郊區(qū)發(fā)現(xiàn)了這輛車，（他們）應該是還帶著其它貸款人員去進行操作收款。后來我們組織警力過去把車輛截停后抓到了操作的人員周某，還有在現(xiàn)場還正在配合他們進行轉賬的趙某，因為（抓捕）比較及時，趙某的賬戶還沒有流入資金。”

經(jīng)審訊，趙某交代自己也是急需用錢，將銀行卡提供給了周某，幫助其轉賬提現(xiàn)。而詐騙團伙正是利用趙某、畢某這類無法通過正常手續(xù)辦理貸款的人員，將其招攬為卡農(nóng)，并用其銀行卡進行收款、轉賬、取現(xiàn)。而畢某、趙某卻抱有僥幸心理，認為自己沒有資金損失只是提供銀行賬戶幫忙過賬，但殊不知，二人在無形當中充當了電詐團伙的工具人，并且已經(jīng)觸犯了法律。

圖源：昆明反電信網(wǎng)絡詐騙中心

盤龍公安分局刑偵大隊三中隊 辦案民警 蔣超：“提醒廣大市民朋友，個人貸款一定要慎重。一定不要輕信貸款要包裝流水，還有黑戶也可以貸款這種話術，避免貪圖對方免費發(fā)放的貸款，不要在這個過程中變成電詐的幫兇。”

據(jù)了解，警方隨后又抓獲了周某的兩名同伙，三人被警方采取了強制措施。畢某參與取現(xiàn)的20000元是電信詐騙的資金，其行為涉嫌隱瞞犯罪所得，被警方采取了刑事強制措施。該案中的趙某因為尚未有資金進入賬戶，被警方處以行政處罰。

來源：8099999街頭巷尾

編輯：李瑩娜

編審：李菁

終審：李雄