意大利華人網5月16日消息：近日，布雷西亞金融警察在靠近市中心火車站區域，查獲了一家表面上經營多樣商品、實際上卻還有匯錢功能的華人商鋪，扣押現金和奢侈品合計逾50萬歐元，并對兩名華人經營者提起指控。

這家看似普通的華人百貨店，表面上銷售衣物、飲品、食品、個人護理用品，甚至包括一些非法藥品。然而在店鋪貨架背后，隱藏著一套完整的非正規金融系統——一個非法運作的“地下銀行”，專門為華人朋友提供高額現金兌換和跨境資金轉移服務，而這些交易幾乎全部逃避了正常銀行系統和反洗錢機制的監管。

據調查顯示，這家“影子銀行”的主要服務對象是華人客戶，提供非法匯款和兌換業務。客戶將現金交付給店員后，對方會收取約2.5%的手續費，并通過專門的手機APP將資金轉移到亞洲賬戶，最終以人民幣形式返還到客戶手中。這種運作方式使得大額現金能迅速脫離歐元體系，規避意大利稅務機關的監控，涉嫌嚴重逃稅及洗錢行為。

調查人員指出，該體系運作過程中涉及大量匿名交易，其中部分資金來源更與本地兩家涉嫌組織和剝削賣淫活動的按摩中心有關，這兩家場所目前已被查封。警方懷疑，此類機構利用地下銀行系統進行非法所得的清洗。

此次突擊行動中，警方在商鋪內搜出78000歐元現金，并當場阻止了一筆金額為51000歐元的資金交付行為，逮捕了現場換匯負責人。同時還查獲另外價值21000歐元的交易流向證據。此外，執法人員在兩次查扣中共計沒收現金超過180000歐元，以及約250000歐元的高檔奢侈品。

根據2024年數據顯示，意大利當年對外匯款總額超過80億歐元，僅布雷西亞地區就有2.21億歐元的資金流出。然而中國在官方匯款流向中并不顯眼，這更凸顯了“影子銀行”系統的隱秘性。調查人員指出，除正規金融系統外，一些非正式地下渠道（如華人社群中的“換匯”系統）正悄然擴張。這類系統常規操作無需身份證明，可匿名轉移巨額資金，不僅規避監管，還滋生逃稅、洗錢、非法移民資金往來等問題。

本案正由地方檢察官Chiara Bonfadini領導調查，未來可能牽涉更多隱秘資金鏈與非法行業，執法機關也呼吁加強對類似商業外表下的洗錢通道進行長效監管。

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