山東
2025年4月21日，一位彭姓男士前往民生銀行青島紹興路支行，請求取現5萬元。柜員按照取現規定，與彭某核實了資金來源及用途等信息。在交流中，彭某表示取現是為了支付裝修工人的工資，資金來源是前幾天打電話向侄子劉某借款。柜員通過賬戶流水核對，入賬為剛剛轉入，且初期通過微信進行了100元的小額試探性交易。經過進一步核查發現，這筆5萬元的資金是陌生人劉某當天剛轉入的，符合陌生人來賬、資金快進快出的特征。柜員隨即與劉某電話核實，確認了與彭某的關系及轉賬用途，但劉某表示這筆資金是在前天轉入的，與彭某賬戶當天轉入不符。柜員對此存疑，立即通知營運主管進一步核實客戶情況，并多次提醒彭某出租出借賬戶是違法行為，但其堅持取現。
該賬戶交易存在明顯異常特征，因此建議將賬戶的非柜面出金限額調整為0元，彭某無異議要求盡快取款，行為高度疑似參與涉詐資金轉移，故支行立即聯系市北反詐中心核實賬戶風險情況，通過警銀協作，對該賬戶實施了“只進不出”管控。青島市北區反詐中心立即響應出警協助，成功挽救受害人資金損失5萬元。
此次事件的成功處理，不僅彰顯了民生銀行青島紹興路支行工作人員的高度警覺性和專業素質，也體現了銀行在防范電信網絡詐騙方面的嚴格措施和快速反應機制。為了確?？蛻糍Y金安全，民生銀行青島分行將進一步加強對賬戶的監控力度，特別是對大額取現、頻繁小額試探性交易等異常行為，將采取更合理的審核措施。同時，會加大對客戶的金融安全教育力度，通過多種渠道普及防范電信網絡詐騙的知識，提高客戶的自我保護意識。
此外，針對此次事件中發現的問題，民生銀行青島分行將組織專項培訓，提升柜員對異常交易的識別能力和應急處理技巧。還將與當地公安機關保持緊密合作，及時共享可疑交易信息，共同構建防范電信網絡詐騙的堅固防線。此次事件不僅保護了客戶的財產安全，也為銀行贏得了良好的社會聲譽，展示了金融機構在維護金融秩序、保障公眾利益方面的責任與擔當。
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