近年來，非法集資手段不斷翻新，不法分子打著“上市預期”“高額回購”等旗號，利用投資者對資本市場的盲目追捧，編織虛假財富夢。中國人壽壽險天津市分公司通過以下這篇案例，揭示此類騙局的運作模式，提醒投資者理性判斷，遠離非法金融陷阱。

案例介紹

安徽R公司在全國中小企業股權轉讓系統（新三板）掛牌，馬某系該公司法定代表人。馬某與蔡某杰、陳某敏等人商議，以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經證券部門批準且不具備證券經營資質的情況下，蔡某杰控制的股權投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協議》，約定以每股7.8元價格對外轉讓R公司股票，其中R公司實際每股獲得3.4元，其他4.4元由股權投資公司占有。后股權投資公司找到宣傳團隊策劃推廣R公司股票。宣傳團隊向投資者講授炒股技巧，夸大宣傳并預測R公司股票在A股上市的可能，鼓動投資者大量買入該公司股票，承諾三年內R公司將在主板上市并實現“翻番式”收益，如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進行回購。在未實際轉讓R公司股權的前提下，馬某與投資者簽訂所謂的“股權轉讓”“股權代持”協議，截至案發，未兌付數額共計1億余元。

案例分析

非法集資的“三步套路”

1.虛構“暴富故事”：

以“A股上市籌備”“政府背書”等虛假概念包裝項目，利用公眾對資本市場的認知盲區，制造高回報假象。

2.設計利益陷阱：

通過分層分成（如截留4.4元/股）、承諾“保本回購”等手段，掩蓋資金挪用本質，實則將投資者資金用于填補前期漏洞或揮霍。

3.利用法律漏洞：

以“股權代持”“顧問協議”等名義規避監管，簽訂非標準化合同，導致投資者維權困難。

風險提示

中國人壽壽險天津市分公司提醒您：理性投資，筑牢安全防線

1.核實資質與信息

投資前通過證監會官網、全國中小企業股份轉讓系統等權威渠道，查詢企業上市進度、金融業務許可等信息，警惕“內部消息”“獨家渠道”。對承諾“保本高收益”的項目保持警惕，合法證券發行需經監管部門批準，任何未經備案的股權交易均涉嫌違規。

2.穿透合同本質

警惕“代持協議”“收益權轉讓”等復雜條款，要求對方提供股權登記證明、資金用途說明等文件，避免陷入“名為投資，實為借貸”的圈套。簽訂合同前咨詢專業律師或金融機構，確保條款合法合規。

3.抵制高利誘惑

牢記“風險與收益對等”，承諾“穩賺不賠”的多為騙局。不參與微信群、講座等非正規渠道推廣的投資活動，避免被“托兒”營造的虛假繁榮誤導。

4.依法維權止損

若發現機構拖延兌付、失聯或合同存在欺詐條款，立即收集聊天記錄、轉賬憑證、合同文本等證據，向公安機關報案或向金融監管部門舉報。勿輕信“代理維權”機構，避免二次受騙。

投資是財富增值的工具，而非一夜暴富的捷徑。

消費者需牢記：

上市≠穩賺，企業掛牌新三板僅為場外市場交易，與主板上市有本質區別；

合同≠保障，脫離監管的協議往往是“空中樓閣”；

理性≠保守，科學的盡調與風險意識才是抵御騙局的核心武器。

唯有保持清醒認知，選擇正規投資渠道，方能避免“財富夢”淪為“噩夢”，共同維護安全、透明的金融市場環境。

內容來源：中國人壽保險服務號