大象新聞記者 魏廣寶 通訊員 焦典范/文圖

天降“扶貧款”？只需下載一款A(yù)PP，就可在線申請貧困補貼。你心動了嗎？快醒醒！哪有這般好事！可別為了蠅頭小利，掉入“洗錢”陷阱，最終涉嫌違法犯罪得不償失！近日，社旗縣人民法院審結(jié)一起掩飾、隱瞞犯罪所得案件。被告人郭某因通過微信群以“申領(lǐng)扶貧資金”為名協(xié)助詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移贓款，被依法判處刑罰，違法所得亦被予以追繳。該案揭露了詐騙分子利用社會熱點政策包裝的新型犯罪鏈條，也為公眾敲響法律警鐘。

從“中間人”到“參與者” 法律底線層層失守

2024年8月，郭某在一“微信投資群”認(rèn)識一名為“雷彩藍(lán)”的人，稱可通過“國家扶貧項目”申領(lǐng)補貼，僅需下載“同心筑夢”APP，后在“扶貧專員”的指導(dǎo)下完成相應(yīng)操作即可。詐騙分子以“高額扶貧款”為誘餌，要求參與者提供銀行卡并協(xié)助轉(zhuǎn)賬。起初，郭某擔(dān)心此事可能涉及違法，并未參與其中，但受利益驅(qū)使，轉(zhuǎn)而她開始向親友推薦該“扶貧項目”，且每成功介紹一人即可獲得數(shù)百元“好處費”。郭某為獲利先后介紹楊某、張某、崔某等人提供銀行卡接受違法資金，并按照“扶貧專員”指示取現(xiàn)后匯出。

隨著“業(yè)務(wù)”擴(kuò)大，郭某逐漸放松警惕，不僅收取介紹費，還親自參與資金轉(zhuǎn)賬操作，最終形成“上線指令—下線操作—資金分流”的完整洗錢鏈條。郭某使用本人及他人銀行卡為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)移資金21.9萬余元，從中獲利1900元。

法院審理認(rèn)為，被告人郭某明知他人轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，為獲取利益，仍按照對方指示提供銀行卡幫助接收、提取、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，遂依法對郭某判處刑罰。

新型詐騙手段：披政策外衣 織隱蔽網(wǎng)絡(luò)

本案中，新型詐騙呈現(xiàn)三大迷惑性特征：一是政策偽裝性更強，犯罪團(tuán)伙精準(zhǔn)利用公眾對扶貧政策的信任，假借“鄉(xiāng)村振興”“扶貧補貼”等國家政策名義，將洗錢行為包裝成“政府補貼申領(lǐng)”，利用信任度，降低群眾心理防備；二是分工隱蔽化：以微信群為引流渠道，通過APP偽造政府項目界面，虛構(gòu)資金申領(lǐng)流程，通過“拉人頭賺傭金”模式發(fā)展下線，形成“推廣—認(rèn)證—轉(zhuǎn)賬”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，涉案人員跨區(qū)域協(xié)作，資金流向復(fù)雜；三是心理誘導(dǎo)精準(zhǔn)化：針對部分群眾“法不責(zé)眾”的僥幸心理，以“介紹他人不違法”為誘餌，逐步降低參與者的警惕性，最終使其淪為犯罪鏈條的一環(huán)。

間接參與≠不違法 貪小利必?fù)?dān)刑責(zé)

當(dāng)前詐騙犯罪呈現(xiàn)“合法外衣+技術(shù)工具+利益捆綁”新趨勢。公眾需警惕三類行為：一是對微信群、短視頻平臺發(fā)布的“政策補貼”“公益項目”保持警惕，勿隨意下載陌生APP；二是切勿出租、出借銀行卡或協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬，即便未直接實施詐騙，也可能成為犯罪幫兇；三是拒絕“拉人頭賺傭金”誘惑，介紹他人參與違法活動同樣需承擔(dān)法律責(zé)任。該案的審結(jié)揭示了新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的復(fù)雜形態(tài)，彰顯了司法機(jī)關(guān)打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的決心。也再次警示：任何為犯罪“輸血供糧”的行為都將面臨法律嚴(yán)懲。廣大群眾要不斷增強法律意識，遇可疑網(wǎng)絡(luò)信息及時向公安機(jī)關(guān)舉報，共同抵制以“扶貧”“補貼”為名的詐騙陷阱，守護(hù)自身財產(chǎn)安全，共同筑牢反詐防線。

【編審：趙勇生】