北京
本文轉自：人民網-遼寧頻道
近日，一場爭分奪秒的反詐阻擊戰在工商銀行大連自貿區支行上演。自貿區支行網點負責人憑借敏銳洞察力，成功攔截一起新型涉詐資金轉移案件。該行柜員與網點負責人聯動配合，通過“三查一問”機制層層拆解可疑交易，最終協助警方凍結17萬元涉詐資金，有效阻斷電信詐騙犯罪鏈條。
當天，客戶陶某神色焦躁地沖進營業大廳。“我要立刻取5萬現金！”陶某的額頭沁著汗珠，將銀行卡重重拍在柜臺?？此破胀ǖ娜‖F業務，卻在柜員指尖跳動時顯現端倪——柜員在辦理業務時發現三個異常點：其一，該賬戶當日11時40分剛接收他行同名賬戶轉入17萬元；其二，客戶對“為何不直接在轉出行取現”的詢問反應過激；其三，當被問及資金用途時，陶某突然拍打柜臺并高聲威脅投訴?！八邢到y故障無法取現！我要做建材生意急用錢，你們10萬以下都不用預約！”陶某異常熟練地引用銀行管理規定施壓，恰似精心排練的臺詞。
經驗豐富的網點負責人敏銳捕捉到三個“致命”破綻：客戶手機不斷收到消息提醒卻始終拒接來電；自稱生意人卻對建材品類支支吾吾；對匯款人信息避而不談。經緊急聯系款項匯入銀行核實，發現其賬戶資金系當日由某地農信社轉入，所謂“系統故障”純屬虛構。網點負責人判斷該筆資金來源存疑可能涉詐，立即啟動警銀協作機制。
轄區反詐民警迅速趕到現場，在銀行監控記錄的鐵證面前，陶某的心理防線徹底崩潰。原來這個“建材商”不過是詐騙團伙雇傭的“車手”，專門利用銀行賬戶“空中接力”轉移贓款。隨后，警方當場凍結17萬元涉案資金。
工商銀行提醒您：當前電信網絡詐騙呈現專業化、鏈條化特征，請大家牢記三個“絕不”，即絕不輕易相信“安全賬戶”轉賬要求；絕不將賬戶借給他人使用；絕不協助他人違規取現。若遇到“系統故障”“加急轉賬”等話術，請立即掛斷電話，聯系銀行核實，必要時報警處置。
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
