設置投資理財平臺,編造穩賺不賠的投資項目并制造哄搶假象,誘導被害人采取“實物存款”方式避開投資名額限制,誘騙被害人購買黃金并郵寄至指定地點——

為規避追查,詐騙分子用上了“黃金套路”

姚雯/漫畫

要點提示

●境外詐騙分子為規避網銀轉賬數據留痕,將資金轉變成黃金,采用“實物+簽收快遞”的方式,安排境內人員予以轉移,以逃避公安機關的追查。

●該類型的掩飾、隱瞞犯罪所得罪認定犯罪金額的關鍵在于完善黃金流轉的證據鏈條,確保轉移贓物的唯一性。

短短半個月,江蘇、江西、廣東等地的多名被害人誤入同一騙局,而他們購買的40余萬元黃金在物流顯示被簽收的那一刻起便“不翼而飛”,所謂的投資理財App也打不開了。

近日,江蘇省徐州市云龍區檢察院對該犯罪團伙中負責取件的毛某提起公訴。此前,招募“取件手”并轉移涉案黃金的黃某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被法院判處有期徒刑二年三個月,并處罰金1.2萬元。

暗藏玄機的理財App

自從退休后,徐州的李大爺每天養花種草,生活十分愜意,但看著子女們在工作和家庭之間奔波忙碌,李大爺總想著在經濟上幫襯一把。2024年6月,李大爺在微信炒股群中看到陌生網友萬某分享的炒股知識,在好奇心的驅使下,李大爺向萬某詢問了一些關于炒股的知識,并添加了對方為好友。

“我是經濟學家、知名大學教授、博士生導師的關門弟子,你跟著我的思路走,賺錢肯定沒問題……”在萬某的鼓吹下,李大爺當即用手機下載了對方指定的某投資理財App,并且加入了一個學習交流群。之后,李大爺每天都會根據群里發布的學習內容進行學習,逐漸了解到一些股票交易和投資的基礎知識?？粗河褌兎窒淼耐顿Y收益頗豐的盈利截圖,李大爺逐漸放下了戒備,準備也投資一把?？墒?每當李大爺準備參與群內發布的投資項目時,項目瞬間就被搶購一空。

同年6月底,李大爺向萬某請教如何才能搶到投資項目,萬某說可以采取“實物存款”(即去實體店購買黃金,然后將其快遞郵寄至平臺指定的收貨地址)的方式,不僅能夠避開投資項目名額限制,而且入賬速度最快。次日,李大爺立刻行動,在銀行花費20萬元購買了7根50克的金條,提貨后將金條快遞到某投資理財App客服指定的地點。

李大爺將快遞單號發給客服后,他的投資賬戶上立即顯示“到賬40萬元”。兩天后,李大爺的收益就達到2萬余元。然而,當李大爺決定加大投資時,某投資理財App卻頻頻出現購買失敗提示,他的投資賬戶也被凍結。李大爺詢問萬某,卻被告知繼續購買黃金才能“解凍賬戶”,還來不及質問,他就被萬某拉黑了,某投資理財App再也打不開了。李大爺這才驚覺陷入騙局。

2024年7月,在家人的陪同下,李大爺前往轄區派出所報案。公安機關根據李大爺提供的購買記錄、物流信息等證據立案偵查。一個月后,正在廣東梅州取件的毛某被公安機關現場抓獲。“派單者”黃某也被順藤摸瓜查獲。

“諜戰片”式運輸黃金

2023年下半年,家住福建晉江的黃某在某賭博網站上認識了身在泰國的客服“阿明”。2024年4月,“阿明”通過“飛機”軟件(能單方自毀聊天記錄且不在服務器留痕的軟件)找到了黃某,給他介紹了一份僅需在國內取快遞后放到指定的地點,就可輕松賺錢的工作。

原來,“阿明”等境外詐騙分子通過在短視頻平臺、理財網站等發布炒股信息,引導被害人加入其預先建立的微信炒股群,定期在群內發布關于炒股、投資的課程,誘使被害人上鉤,并通過塑造“股市達人”“經濟學專家”人設、編造投資項目收益頗豐的成功案例等方式,逐步獲取被害人信任。一旦被害人上鉤,他們便以用黃金“實物存款”能盡快搶到投資項目為由,誘導被害人購買黃金并郵寄至指定地點。

為了安全轉移黃金,犯罪分子可謂是煞費苦心。據黃某供述,2024年5月,“阿明”給黃某郵寄了工作手機、手機卡,并讓黃某招募幾個人一起干。幾天后的一個深夜,“阿明”通知黃某去晉江一個偏僻的小樹林里取啟動資金1.2萬元,以及多部手機、銀行卡等作案工具。拿到手機后,黃某先后通過網絡招募到“取件手”毛某等7人。

其后,“阿明”在“飛機”群中發布取單地點、快遞單號、手機號碼,黃某安排毛某等人提前到達快遞點附近等候,黃金到達后,毛某等人第一時間簽收并將其轉交給黃某,黃某則將其放在約定地點并拍照發送至“飛機”群里。沒過多久,看著群里發送的“貨已銷”字樣,黃某便知曉黃金已被變現轉移了。短短半個月,黃某、毛某等人協助犯罪團伙轉移江蘇、江西、廣東等地多名被害人寄送的上千克黃金。

完善證據鏈條精準打擊犯罪

2024年11月起,黃某、毛某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案先后被移送徐州市云龍區檢察院審查起訴。

承辦檢察官對該案資金轉移手法進行了仔細審查,認為境外詐騙分子為規避網銀轉賬數據留痕,將資金轉變成黃金,采用“實物+簽收快遞”的方式,安排境內人員予以轉移,以逃避公安機關的追查。不同于傳統銀行賬戶轉賬,該類型的掩飾、隱瞞犯罪所得罪認定犯罪金額的關鍵在于完善黃金流轉的證據鏈條,確保轉移贓物的唯一性。

承辦檢察官聚焦涉案黃金購買、郵寄、簽收等環節,引導公安機關補充偵查,進一步完善了快遞員上門取件、快遞跟蹤、貴重物品簽收等錄音錄像證據資料,同時依托公安機關調取到的黃某手機數據、轉賬記錄、住宿記錄等證據,進行縱向梳理、層層深挖,最終證實,李大爺郵寄的350克黃金系被毛某取走。

云龍區檢察院經審查認為,黃某、毛某明知錢款可能是違法犯罪所得,仍協助予以轉移,其行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。面對完善的證據鏈條,二人均認罪認罰。

經云龍區檢察院提起公訴,2024年12月,法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人黃某有期徒刑二年三個月,并處罰金1.2萬元。今年5月,該院對毛某提起公訴。對于其余6名“取件手”以及“阿明”等上游詐騙分子,公安機關正在進一步偵查中。