都說(shuō)緬北的定義的詐騙猖獗，不知道有多少人被騙子騙得傾家蕩產(chǎn)，隨著國(guó)內(nèi)對(duì)電信詐騙打擊力度的加強(qiáng)，這些騙子將視角盯在了外國(guó)人身上，印度人成了犯罪分子眼中的肥羊。

這到底是怎么回事呢？

瘋狂詐賬：9人團(tuán)伙跨國(guó)狂騙5億！

事情還得從2023年5月說(shuō)起。何某天團(tuán)伙開始在詐騙這個(gè)江湖中嶄露頭角，這個(gè)團(tuán)伙不走尋常路，放棄了在國(guó)內(nèi)做案的機(jī)會(huì)，將目標(biāo)人群放在了南亞大陸的印度人身上。

一場(chǎng)跨國(guó)詐騙就這樣華麗麗的揭開了帷幕，短短兩年時(shí)間，九人團(tuán)伙屢屢得手，涉案金額高達(dá)5.17億印度盧比，讓印度人損失慘重。

這兩年印度號(hào)稱外資墳場(chǎng)，不知道靠政策收割了多少外資企業(yè)，沒(méi)想到印度人卻栽在了這9人團(tuán)伙的身上。

他們?cè)谏綎|菏澤租了個(gè)辦公室用作詐騙大本營(yíng)，之后各種招聘，弄了一個(gè)挺像模像樣的公司。公司和員工一起搞起了殺洋盤，專門針對(duì)外國(guó)人進(jìn)行電信詐騙。

當(dāng)然他們的目標(biāo)針對(duì)性非常強(qiáng)，專門針對(duì)印度人下手，為了增加欺騙性，他們還煞有介事地搞來(lái)了境外服務(wù)器，讓整個(gè)流程變得非常國(guó)際化。

主犯何某天的工作非常繁瑣，每天都要對(duì)接印度公司、管理資金流動(dòng)，以及協(xié)調(diào)各種事務(wù)。其余的人也各有分工，有人負(fù)責(zé)給下面的員工進(jìn)行詐騙培訓(xùn)，有人專門維護(hù)假投資平臺(tái)。

為了增強(qiáng)真實(shí)性，他們還建立了一整套話術(shù)體系，讓業(yè)務(wù)員按照這套劇本去跟印度人聊天，給他們下套，業(yè)務(wù)員在骨干的指導(dǎo)下，在社交軟件上把自己包裝成一個(gè)成功且有錢的印度女性，聊生活、聊感情，直到聊到客戶對(duì)她們信任為止。

魚上鉤了之后，員工們就會(huì)開始?xì)⒇i誘導(dǎo)客戶投資SENEE假基金，承諾每個(gè)月能返現(xiàn)8%到15%的高額利息，典型的殺豬盤開始了。

為了讓騙局更加真實(shí)，他們不僅偽造了各種文件，還給自己包裝了一個(gè)上市公司的身份，商標(biāo)注冊(cè)證明和金融許可證都是用PS做出來(lái)的假文件。

為了增加效果，他們還效仿之前的詐騙案例，將各種健身照、旅游照上傳到社媒賬號(hào)中，假扮成生活豐富多彩的女性。

針對(duì)印度精英階層的大網(wǎng)就這樣慢慢的張開了，為了快速轉(zhuǎn)移犯罪所得，團(tuán)伙還設(shè)計(jì)了一整套復(fù)雜的資金轉(zhuǎn)移方法。每當(dāng)騙取的資金超過(guò)返利金額，他們就馬上關(guān)閉平臺(tái)，并通過(guò)第三方支付平臺(tái)將錢換成虛擬貨幣USDT，再把虛擬貨幣兌換成人民幣或美元。

這就是一場(chǎng)非常典型的金融洗錢，手法高超不說(shuō)，也讓追查資金流向變得異常困難。在整個(gè)過(guò)程中何某天團(tuán)伙從中抽取15%的利潤(rùn)，也由此實(shí)現(xiàn)了巨額牟利。

電詐的那些年

其實(shí)電信詐騙并不是什么新鮮事兒，上世紀(jì)90年代電信詐騙就在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)初露頭角。那時(shí)的電話、傳真工具成了詐騙的主要手段。

當(dāng)年那些初代詐騙者簡(jiǎn)單粗暴，直接冒充受害人中大獎(jiǎng)，騙取所謂的稅金和手續(xù)費(fèi)。

嘗到甜頭之后，電信詐騙迅速成了臺(tái)灣最流行的犯罪方式，不少臺(tái)灣人參與其中，連原本有正經(jīng)職業(yè)的人都放棄了本行，紛紛開始洗劫被害人的錢包。

眼見(jiàn)著犯罪行為越來(lái)越過(guò)分，臺(tái)灣警方加大了打擊力度，很多詐騙團(tuán)伙覺(jué)得在本島搞不下去了，開始悄悄瞄向了大陸地區(qū)。

正好在那段時(shí)間為了方便兩岸通信，臺(tái)灣在福建建立了移動(dòng)電話信號(hào)臺(tái)，但也無(wú)形之中給了詐騙分子新工具。

這些家伙不滿足只在臺(tái)灣騙人，為了讓生意做大，他們居然將犯罪鏈條延伸到了福建福州。

當(dāng)時(shí)有些福建本地人也參與了進(jìn)來(lái)，畢竟這些人比臺(tái)灣人更懂大陸的語(yǔ)言和文化，電信詐騙從來(lái)開始更加本土化。

福建安溪就是最嚴(yán)重的地區(qū)之一，有些人一開始只是打工仔，但近墨者黑，工作一段時(shí)間之后自然而然的學(xué)會(huì)了詐騙技巧，越來(lái)越多的人開始單干，新一代詐騙團(tuán)伙就這樣新鮮出爐了。

畢竟詐騙帶來(lái)的利潤(rùn)實(shí)在是太高了，如此高額的利潤(rùn)也讓越來(lái)越多的人開始鋌而走險(xiǎn)，電信詐騙這個(gè)毒瘤在極短的時(shí)間內(nèi)就開始在大陸擴(kuò)散，變成了讓人頭疼的一個(gè)頑疾。

2000年以后，我國(guó)多個(gè)地區(qū)出現(xiàn)了各種電信詐騙窩點(diǎn)，湖南婁底、廣東電白跟著成了第2代詐騙窩點(diǎn)，這時(shí)的騙術(shù)已經(jīng)更加多樣化。有的冒充親友聲稱自己出車禍，有的打出高薪兼職的幌子，上鉤之后再一點(diǎn)點(diǎn)騙入局。

詐騙手法從最開始的簡(jiǎn)單騙術(shù)，逐漸變成了團(tuán)隊(duì)協(xié)作、環(huán)環(huán)相扣的劇本殺，他們摸透了受害人心理，精準(zhǔn)找到了各類人群的命門。至此電信詐騙徹底在國(guó)內(nèi)扎根，演變成了擁有強(qiáng)大運(yùn)作能力的產(chǎn)業(yè)。

時(shí)間一長(zhǎng)，大陸詐騙團(tuán)伙們?cè)絹?lái)越精通如何逃避警方打擊，但國(guó)內(nèi)的生產(chǎn)環(huán)境在世界范圍內(nèi)都是出了名的好，為了逃避這些詐騙團(tuán)伙開始逐漸轉(zhuǎn)移陣地。

很多人把目光瞄向了國(guó)外的犯罪溫床緬北地區(qū)，這里常年戰(zhàn)亂，根本就沒(méi)有健全的法律，再加上緬甸政府對(duì)這里的控制力十分薄弱，詐騙團(tuán)伙就跟當(dāng)?shù)匚溲b勢(shì)力沆瀣一氣，緬北也就成了新的電信詐騙天堂，成千上萬(wàn)的詐騙園區(qū)在這個(gè)地區(qū)迅速崛起，把電信詐騙再度推向了高峰。

問(wèn)題來(lái)了，明明人人都知道電信詐騙十分猖獗，可為什么這類詐騙就是讓人防不勝防呢行啊你們上路？

防不勝防！騙子和之間的那點(diǎn)事兒

電信詐騙之所以讓人防不勝防，是因?yàn)樵p騙手段這兩年一直在跟著升級(jí)，現(xiàn)在的騙子早就不是以前那種躲在角落里隨機(jī)打電話的低級(jí)騙子了。

他們已經(jīng)進(jìn)化的相當(dāng)專業(yè)，不但分工明確，還能根據(jù)不同人的心理精準(zhǔn)狙擊，其實(shí)現(xiàn)在火遍全國(guó)的桌游劇本殺就是從騙術(shù)中衍生出來(lái)的。

騙子們非常善于利用高科技手段，在實(shí)施詐騙前會(huì)大量搜集目標(biāo)群體的個(gè)人信息，不管是購(gòu)物習(xí)慣、投資偏好還是網(wǎng)絡(luò)活躍時(shí)間，騙子嗎都會(huì)了如指掌之后才下手。

為了更好的出單，騙子們還專門建群分享最新騙術(shù)或詐騙教材，詐騙也搞起了系統(tǒng)化培訓(xùn)。

假客服詐騙就是其中的基礎(chǔ)版，不管是在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)還是虛假退款騙局中，只要受害人表現(xiàn)出一點(diǎn)松懈或輕信的態(tài)度，對(duì)方立刻順著的情緒把對(duì)話引向他們?cè)O(shè)計(jì)好的環(huán)節(jié)中。

接下來(lái)可能通過(guò)一系列看著非常正式的手續(xù)誘導(dǎo)受害者把個(gè)人信息或銀行賬戶信息輸入到他們精心設(shè)計(jì)的釣魚網(wǎng)站上，等到人們反應(yīng)過(guò)來(lái)時(shí)錢已經(jīng)進(jìn)了騙子的口袋。

整個(gè)過(guò)程之順滑完全不給任何喘息的機(jī)會(huì)，幾分鐘內(nèi)就會(huì)迅速完成所有操作，AI技術(shù)普及之后，騙子們也是最先用上AI技術(shù)的人群，有了技術(shù)的加持，騙子們更是如虎添翼了。

虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)也是電信詐騙的重災(zāi)區(qū)，其實(shí)有很多看上去正規(guī)的投資網(wǎng)站都是騙子們精心布置的陷阱，別看這些網(wǎng)站的登陸頁(yè)面非常專業(yè)、設(shè)計(jì)精美、數(shù)據(jù)好像也在實(shí)時(shí)更新，但這都是為了讓受害人上當(dāng)?shù)氖侄味选?/p>

為了實(shí)現(xiàn)最終詐騙的目的，騙子們推出了所謂的限時(shí)收益翻倍宣傳，一句機(jī)不可失，失不再來(lái)讓不少人瞬間鬼迷心竅。就算有的人比較謹(jǐn)慎，他們也有應(yīng)對(duì)手段。

下線通過(guò)聊天群組或小圈子推廣某投資平臺(tái)，大家在里面一唱一和，有受害者不明不白之中就主動(dòng)成了騙子的幫兇，想薅羊毛的人在有意無(wú)意間反而成了別人的小韭菜。

網(wǎng)絡(luò)交友詐騙也是傳統(tǒng)項(xiàng)目之一，世上分男女，從男女關(guān)系方面入手永不過(guò)時(shí)，人性的情感是軟肋，只要心存善念就極難防范。

這就是傳說(shuō)中的殺豬盤騙術(shù)，騙子們會(huì)通過(guò)社交平臺(tái)制造出一位完美戀人，溫柔體貼，無(wú)形之中讓人卸下防備心理，慢慢的會(huì)不自然的掉入溫柔陷阱中，逐漸對(duì)對(duì)方形成一定依賴，當(dāng)受害者開始考慮現(xiàn)實(shí)中的親密關(guān)系時(shí)，詐騙者便找出借口要求轉(zhuǎn)賬或投資某個(gè)項(xiàng)目。

社交軟件的其實(shí)身份相對(duì)隱蔽，受害者其實(shí)根本就不清楚網(wǎng)絡(luò)那頭真實(shí)身份究竟是男是女，所謂的愛(ài)情和美好很多只不過(guò)是受害者自己心中編制的幻境而已。