傳統(tǒng)電詐中

騙子往往全程“隱身”

但近期頻發(fā)的“線上詐騙+線下取現(xiàn)”模式

卻讓騙局變得十分具有迷惑性

而此類騙局也往往出自

近期高發(fā)的

虛假投資理財(cái)類詐騙

有人已經(jīng)被騙上千萬！

來源：全民防騙局

真實(shí)案例

即將退休的王女士

在抖音上刷到一個(gè)投資理財(cái)?shù)囊曨l

被視頻中侃侃而談的“專家”吸引了

王女士依照視頻中的提示

添加了“專家”的聯(lián)系方式

“專家”熱情地與之交流

將其拉入一個(gè)“群聊”

群內(nèi)每天都會(huì)討論各種

投資理財(cái)信息

多人分享收益心得

營(yíng)造出一種“輕松獲益”的假象

王女士信以為真

主動(dòng)詢問“專家”

“專家”向她推薦了一款名為

“財(cái)富領(lǐng)航”的投資理財(cái)平臺(tái)

王女士在“專家”的花言巧語之下

在該平臺(tái)上注冊(cè)并充值了2萬元

沒過幾天

她看到賬戶上顯示盈利了3千元

嘗試提現(xiàn)也成功了

這讓她非常興奮也完全相信對(duì)方

此后“專家”不斷鼓勵(lì)她加大投資

稱投資越多收益越高

王女士陸續(xù)將自己的積蓄

都投入到平臺(tái)中

之后

該“專家”告訴王女士

“大額轉(zhuǎn)賬”會(huì)有“國(guó)家監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)”

要求其線下取現(xiàn)

王女士信以為真

前往銀行取現(xiàn)80萬

交給了對(duì)方所謂的“工作人員”

直到王女士掏空了自己所有積蓄

開始向身邊的親戚朋友借錢投資時(shí)

經(jīng)過親戚朋友的一番勸阻

才相信自己是被騙了

果然，當(dāng)王女士再一次嘗試提現(xiàn)時(shí)

發(fā)現(xiàn)自己的錢再也提不出來

而那個(gè)所謂的“專家”也失去了聯(lián)系

詐騙套路解析

01

人設(shè)打造

人設(shè)打造——“高富帥”與“權(quán)威導(dǎo)師” 騙子偽裝成證券精英、投資專家或軍人，通過情感交流或?qū)I(yè)話術(shù)獲取信任，甚至偽造高收益截圖誘導(dǎo)小額試水。

02

利益誘惑

利益誘惑——“穩(wěn)賺不賠”的甜蜜陷阱 初期允許小額提現(xiàn)（如5000元），讓受害者嘗到甜頭后，再以“操作失誤”“賬戶凍結(jié)”為由要求大額線下充值。

03

終極收割

終極收割——“真人上門”的致命一擊 以“賬戶風(fēng)險(xiǎn)”“解凍金”等名義，要求受害者取現(xiàn)或購(gòu)買黃金，并通過網(wǎng)約車、快遞或蒙面人完成資金轉(zhuǎn)移。

近期虛假投資理財(cái)類詐騙頻發(fā)

詐騙分子雖然可惡

但只要我們能夠精準(zhǔn)識(shí)別

這些詐騙套路

就能防止上當(dāng)受騙

如何識(shí)別虛假投資理財(cái)平臺(tái)呢？

#注意

教你一眼識(shí)別

01

嚴(yán)防社交平臺(tái)重災(zāi)區(qū)

詐騙分子常在微博、抖音、知乎等社交平臺(tái)評(píng)論區(qū)，或通過微信群、朋友圈發(fā)布“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”等廣告，吸引用戶加好友或加入投資群。

02

正規(guī)金融類App需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書等文件才能上架，而虛假App無法通過應(yīng)用商城下載，只能通過鏈接、二維碼或APK安裝包傳播。

03

關(guān)注資金流向

虛假平臺(tái)常要求轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶或與平臺(tái)名稱不符的對(duì)公賬戶，而正規(guī)平臺(tái)僅支持專用對(duì)公賬戶。

法治君提示

1.核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)：選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，警惕未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的“黑平臺(tái)”。

2.警惕異常資金流動(dòng)：對(duì)要求線下取現(xiàn)、購(gòu)買黃金郵寄、轉(zhuǎn)賬至境外賬戶、高杠桿交易等行為保持警覺，此類操作多為詐騙或洗錢。

3.拒絕高息承諾：任何宣稱“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)高收益”的投資均屬欺詐，黃金價(jià)格波動(dòng)大，合法投資不會(huì)承諾固定回報(bào)。

4.保護(hù)個(gè)人信息：不泄露銀行賬戶、密碼及驗(yàn)證碼，避免被用于非法轉(zhuǎn)賬或洗錢。

“線上詐騙+線下取現(xiàn)”是騙局2.0版本

但再精密的劇本也敵不過全民反詐的銅墻鐵壁！

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讓更多人學(xué)習(xí)反詐知識(shí)

避免上當(dāng)受騙！

來源：河南省反詐騙中心

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