陽(yáng)光訊（通訊員 鄢巖） 2025年6月7日，安康農(nóng)商銀行新城支行工作人員憑借高度的職業(yè)敏感性和專業(yè)的反詐技能，成功攔截 一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶避免了3萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。該案件再次凸顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的重要作用，也提醒廣大市民要提高警惕，防范新型詐騙手法。

當(dāng)天上午，客戶左女士來(lái)到安康農(nóng)商銀行新城支行辦理3萬(wàn)元取現(xiàn)業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員在按照監(jiān)管要求進(jìn)行例行詢問(wèn)時(shí)發(fā)現(xiàn)異常：當(dāng)問(wèn)及資金來(lái)源時(shí)，左女士先是聲稱是"侄子還款"，但在進(jìn)一步詢問(wèn)其侄子聯(lián)系方式時(shí)卻支支吾吾無(wú)法提供。這一異常情況立即引起柜員警覺(jué)。通過(guò)查詢賬戶流水，工作人員發(fā)現(xiàn)該賬戶在當(dāng)日凌晨5點(diǎn)先發(fā)生一筆2元的小額轉(zhuǎn)出交易，隨后在6點(diǎn)通過(guò)IBPS渠道轉(zhuǎn)入3萬(wàn)元。這種"小額測(cè)試+大額轉(zhuǎn)入"的交易模式正是電信詐騙的典型特征。

在進(jìn)一步核查過(guò)程中，銀行工作人員注意到左女士正在通過(guò)微信與一個(gè)名為"國(guó)家扶貧群"的群組聯(lián)系。經(jīng)耐心溝通和反詐知識(shí)宣講，左女士最終承認(rèn)：這筆錢是網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的陌生人轉(zhuǎn)來(lái)的，對(duì)方承諾給予一定報(bào)酬，要求其幫忙取現(xiàn)。"這是典型的利用他人賬戶洗錢的詐騙手法。"到場(chǎng)處置的反詐中心民警表示，"詐騙分子往往以高額回報(bào)為誘餌，誘騙群眾出借賬戶或幫忙取現(xiàn)，實(shí)際上是在利用他們轉(zhuǎn)移贓款。"

在確認(rèn)這是一起電信詐騙案件后，銀行工作人員立即啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，聯(lián)系反詐中心民警到場(chǎng)處置。同時(shí)，向客戶詳細(xì)講解了出租出借銀行賬戶的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及新型電信詐騙的常見(jiàn)手法。據(jù)了解，今年以來(lái)，安康農(nóng)商銀行新城支行已成功攔截多起類似詐騙案件，有效保護(hù)了客戶的資金安全。今后安康農(nóng)商銀行新城支行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐技能培訓(xùn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，與公安機(jī)關(guān)密切配合，共同筑牢反詐防線，為守護(hù)群眾"錢袋子"貢獻(xiàn)力量。