陜西
6月4日，寧強縣公安局反詐中心接到轄區銀行預警信息，稱客戶張某（化名）使用名下長期閑置銀行卡進行取現業務，該筆資金系外地匯入，疑似涉嫌電信網絡詐騙。
接報后，民警迅速趕赴現場。詳細詢問獲悉，當日張某接到陌生電話，對方自稱某銀行工作人員，無需任何門檻便可領取“百萬扶貧款”，但需“包裝”張某名下銀行卡流水提升資質，并提出會免費幫助其“刷流水”。張某信以為真，在對方指導下添加微信好友、提供名下銀行卡及身份信息，后前往銀行計劃轉存對方匯入的3.76萬“流水”資金，工作人員發現后報警處理。民警結合典型案例對其進行防詐宣講，張某如夢初醒，直呼幸虧民警和銀行及時勸阻，否則自己不僅領不到扶貧款，還會淪為電詐“工具人”。
目前，該筆涉案資金已被依法凍結，案件正在進一步偵辦中。
免費申領扶貧款是假
借你銀行卡洗錢
才是最終目的
詐騙套路拆解
虛假扶貧款詐騙是當前涉詐洗錢的主要套路，不法分子通過網絡APP下載、電話、短信、快遞寄件等渠道，編造免費領取“國家扶貧款”“百萬扶貧基金”“養老金”高額補貼等虛假扶貧項目。主要套路如下：
1、偽造身份
利用群眾對國家政策的信任，冒充政府公職人員、扶貧項目干部、專員
2、高額利誘
虛構“百萬扶貧金”“養老金補貼”等福利項目
3、技術偽裝
開發仿冒政務APP，偽造紅頭文件、授權證書
4、洗錢話術
以“流水包裝”“繳納稅費”“保證金”等名義，利用受害人賬戶接收涉詐資金后，要求取現或轉賬至指定賬戶，將非法資金“洗白”，受害人不知不覺成為犯罪鏈條一環。
只要參與“收款”或“取現”，不僅申請不到騙子所謂的“扶貧款”，反而會因為涉嫌洗錢導致自己名下所有的銀行卡被關停，同時此行為涉嫌犯罪，公安機關將依法處理。
寧強公安提示
貸款或申領補助
要通過正規渠道
正規機構辦理
不要相信“刷流水”辦貸款
免費領取高額補貼等說辭
不僅無法獲得貸款
還可能涉嫌犯罪
得不償失
在任何情況下
都不得將本人
銀行卡、手機卡
微信賬戶、支付寶賬戶等
提供給他人使用
否則一旦涉嫌違法犯罪
公安機關將依法處理
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