北京
近日，中國人民銀行上饒市分行公布的行政處罰信息公示表顯示，上饒農村商業銀行因存在多項違規行為，被處以警告并罰款96.81萬元，該行政處罰決定于2025年6月13日作出。
根據公示內容，上饒農村商業銀行的違規行為涉及多個關鍵領域。在數據報送方面，存在提供虛假的或者隱瞞重要事實的統計報表問題，這一行為嚴重影響金融數據的真實性與準確性，干擾監管部門對金融市場的分析與決策；賬戶管理環節，未按規定報送賬戶開立資料，存在管理漏洞，可能導致賬戶使用風險；貨幣業務操作中，辦理貨幣收付、清分業務人員不具備判斷和挑剔假幣的專業能力，且未按規定將假幣解繳至中國人民銀行分支機構，威脅現金業務安全及貨幣流通秩序；此外，該行還存在占壓財政存款或者資金、與身份不明的客戶進行交易，以及在提供個人不良信息時，未事先告知信息主體本人等違規行為，以上種種均違反了相關金融法規。
資鈦發現，此次處罰不僅涉及上饒農村商業銀行，時任該行副行長鄧某輝、時任該行信息科技(電子銀行)部副總經理(主持工作)周某洋，因對與身份不明的客戶進行交易這一違法行為負有責任，分別被處以1萬元罰款。
銀行作為金融體系的重要支柱，其合規運營關乎廣大儲戶的資金安全和金融市場的穩定。上饒農村商業銀行此次受罰事件，為整個金融行業敲響警鐘，各金融機構需進一步強化合規意識，完善內控管理，確保業務操作符合監管要求，維護金融市場健康有序發展。后續該銀行的整改情況，仍需持續關注。（資鈦出品）
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