作者：BlockWeeks

近日，海南省儋州市一起涉案金額逾千萬元的虛擬貨幣投資詐騙案塵埃落定。一犯罪團伙精心編織“高額返利”陷阱，假借“合約炒幣”之名非法吸收公眾存款，最終被儋州市人民法院以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑并處罰金。

2023年，該團伙為牟取暴利，策劃了所謂“合約炒幣”投資騙局。為擴大影響并掩人耳目，他們不僅在網上建立社群，還在線下注冊公司，大肆宣傳其業務。他們向投資者作出極具誘惑力的承諾：只需將資金交由他們操作虛擬貨幣交易，即可獲得“投資金額3%的日返利”。短短數月內，32名受害人被此承諾吸引，投入資金高達人民幣1000余萬元。然而，該團伙將非法吸收的資金投入虛擬幣市場后，因幣價持續暴跌，資金迅速縮水，最終無力維持高額返利騙局，導致資金鏈徹底斷裂“爆雷”。

儋州市人民檢察院經審查認定，三名被告人行為已嚴重違反國家金融管理法規。他們利用虛擬貨幣投資為幌子，非法吸收巨額公眾存款，數額巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款規定，構成非法吸收公眾存款罪。依據該條款，數額巨大或有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。儋州市法院依法審理后，支持檢方指控并作出前述判決。

檢察官著重警示：

• 認清本質：虛擬貨幣非我國法定貨幣，不具備法定地位，禁止在市場上流通。
• 定性明確：所有虛擬貨幣相關業務活動均屬非法金融活動范疇。
• 風險極高：參與虛擬貨幣投資交易，極易遭遇幣值歸零、平臺崩盤或卷款跑路等巨大經濟風險。

BlockWeeks特別提醒公眾：近年來，利用虛擬貨幣、區塊鏈等新概念包裝的非法集資陷阱層出不窮。此類騙局常以“高收益、穩回報”為誘餌，實則暗藏巨大風險。廣大群眾務必提高警惕，認清“日息3%”等遠超合理水平的回報承諾即為危險信號。投資理財應選擇國家正規金融機構發行的產品，牢固樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實增強風險防范意識，摒棄僥幸心理，牢牢守護好自己的“錢袋子”。

法律政策背景補充：我國對虛擬貨幣交易炒作活動始終保持高壓嚴管態勢。2021年，央行等十部委已聯合發布《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣被定性為非法金融活動。