本報訊（通訊員 王玲）近日，漢陰農商銀行城西支行成功攔截了一起精心偽裝的線下取款類型的電信詐騙，及時挽回客戶資金損失5萬元。

當日，一位神情異常的客戶吳某來到城西支行，執意要求立即提取5萬元現金。經辦柜員在辦理業務時發現異常，經查詢該客戶賬戶當日轉入8萬元資金，且賬戶近半年并未有大額交易。當工作人員詢問客戶取現用途時，客戶情緒更加激動，堅稱“資金是向侄女借的，用于母親住院急用，非取不可”。

經辦柜員意識到客戶可能正在遭受電信詐騙，立即向主管會計和支行長匯報，在安撫客戶情緒的同時，通過系統核查賬戶交易特征，聯系村委核實客戶家庭情況。在確認客戶母親已故多年這一關鍵事實后，支行迅速啟動警銀聯動機制。公安機關介入調查后，吳某的“母親住院急用”又改口為“房屋裝修”，前后說法矛盾且情緒波動劇烈，所謂“侄女”更是查無此人。通過公安民警對其聊天記錄以及轉入賬戶等信息的偵查，最終確認這是一起典型電信詐騙案件后，公安機關立即扣押客戶資金及銀行卡，成功為客戶止損5萬元。

“守護客戶錢袋子，把好客戶資金出口關，是我們義不容辭的責任，也是我們每名農信員工的工作使命......”城西支行負責人表示，這也是漢陰農商銀行攔截電信網絡詐騙案件的生動縮影。

此次能夠成功攔截涉詐資金，有效避免客戶的經濟損失，得益于漢陰農商行的“數據分析+人工核查”雙重風險防控機制，得益于安康市大額取款線索智能驗證信息平臺作用的充分發揮，全轄各網點柜面員工嚴格執行“資金鏈”治理和反電詐相關工作要求，常態化開展反詐業務培訓，強化典型攔截案例復盤分析，培養員工的風險敏感度和專業判斷力，提升大數據分析與工作人員的高度警覺性，充分發揮了防范電信詐騙“最后一道防線”作用，保障金融消費者的財產安全。今年以來，攔截電信網絡詐騙8起，為客戶挽回損失40余萬元。

下一步，漢陰農商銀行將持續開展防范電信網絡詐騙宣傳工作，加強反詐業務技能培訓，提升柜面人員反詐識別及應對能力，用好安康市大額取款線索智能驗證信息平臺，筑牢防騙反詐堅固防線，堅決守護好客戶“錢袋子”，為錦繡漢陰建設貢獻農信力量。

責任編輯：安心 審核：楊勇

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