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文 | George Mathew

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在印度，家族辦公室的定義是：為管理超高凈值家庭（UHNI）的財務、投資和個人事務而設立的私人財富管理咨詢公司。它如同一個為家族提供全方位服務的金融中心，提供遠超傳統銀行或財富管理機構的定制化解決方案。

根據一份關于家族辦公室的報告《安永-瑞士寶盛報告》(EY-Julius Baer report)，盡管由商業家族設立的印度家族辦公室中仍有25%將財富保值作為首要任務，但許多家族辦公室正積極尋求超越傳統資產類別，向全球股票、房地產、私募股權、風險資本和另類投資進行多元化配置。

《安永-瑞士寶盛報告》(EY-Julius Baer report)指出，資產配置正日益轉向全球股票、房地產、私募股權、風險資本及其他另類投資領域。雖然財富保值仍是基礎目標，但各家族正積極地在傳統資產之外進行多元化投資。

報告稱，目前印度運營的家族辦公室已超過300家，遠高于2018年的僅45家。這表明該生態系統正變得更加結構化、全球化導向且目標驅動。隨著超高凈值人士（UHNIs）的跨境活動增多，家族辦公室也在走向全球化。自由匯款計劃（LRS）下的匯款額已從2019-20財年的188億美元上升至2023-24財年的317億美元。

報告指出，家族辦公室越來越注重規范治理和繼承規劃。“雖然59%的家族已制定了遺囑或家族章程，19%的家族采用了信托或有限責任合伙（LLP）等結構，但仍有相當數量的家族缺乏全面的繼承計劃——這突顯了加強準備工作的必要性。”

報告稱，私募市場尚未在家族辦公室中得到更廣泛的采用。多達57%的家族辦公室將其投資組合中不到10%的資金配置于私募股權或風險資本，他們通常將此歸因于渠道有限或采取謹慎策略。

報告進一步指出：“監管事務正日益受到家族辦公室的關注。”報告稱，48%的受訪者提到了不斷變化的稅法，而37%的受訪者則提到了跨境管理的復雜性。

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