近日，企查查與銀豐新融達成戰略合作，攜手共創一體化受益所有人管理平臺。

受益所有人管理平臺，通過構建“數據＋業務+流程”多元驅動機制，聚焦“識別＋核驗＋監控”關鍵業務場景，實現全鏈路數據可視化、全過程管理規范化，創新受益所有人管理新范式。

深化業務協同

企查查作為國內首家企業信用大數據平臺，憑借其豐富的數據資源，為反洗錢業務提供了全方位的支持。公司擁有大數據挖掘分析、建模與可視化、智能應用等核心技術，秉承“數據采集全面化、數據標準規范化、數據管理流程化”，聚焦業務驅動，推動數據賦能。依托高質量數據體系為業務流程提供可靠支撐，業務流程為數據治理提供清晰目標和需求反饋。以技術創新驅動價值增長，為用戶持續創造業務價值。

銀豐新融是國內領先的金融監管及風險管理解決方案和系統服務提供商。在“業務導向、技術驅動、產品為基”的戰略指導下，形成了以“咨詢+科技+產品+交付”為核心的服務生態體系。在反洗錢領域，由專業團隊深研國內外最新反洗錢標準，協助金融機構全面滿足監管目標的同時，強調洗錢風險管理要求的落實，并積極探索數智化應用場景，將大數據、人工智能、智慧圖譜等先進技術成功應用到反洗錢工作中，積累了豐富的實踐經驗，是金融機構反洗錢數字化轉型的重要合作伙伴。

此次戰略合作，企查查充分結合金融行業反洗錢工作履職痛點，將專業的數據分析技術及受益所有人產品與銀豐新融受益所有人信息核驗查詢系統和反洗錢經驗進行深度融合，并引入智能算法和大模型應用場景，為金融機構提供“開箱即用”的受益所有人管理智能解決方案，賦能金融機構履職能力升級，助力企查查反洗錢條線業務步入新發展階段。

凝聚行業共識

受益所有人識別作為反洗錢工作的重要組成部分，為進一步落實金融行動特別工作組（FATF）關于受益所有人識別的國際標準，我國通過修訂《中華人民共和國反洗錢法》，發布《受益所有人信息管理辦法》（中國人民銀行、國家市場監督管理總局令〔2024〕第3號）、《關于開展受益所有人信息查詢管理系統接入工作的通知》（銀反洗發〔2025〕5號）等相關法律法規，進一步完善受益所有人登記備案、識別與核驗工作機制，推動受益所有人信息治理體系與國際金融監管標準深度接軌。面對新變化和新趨勢，為切實響應金融機構統籌規劃業務管理模式、提升受益所有人識別水平的迫切履職需求，企查查和銀豐新融聯合推出貫穿“識別、核驗、監控”于一體的受益所有人全生命周期管理服務。

識別

受益所有人識別工作通過融合后的受益所有人管理平臺，集成企查查強大數據穿透識別能力、受益所有人算法模型和銀豐新融科技產品研發優勢、反洗錢專業知識積累，輔之以公開公示佐證材料校驗，提升人工識別質效。
自3號令施行以來，企查查結合行業標準，成功服務眾多金融機構并充分整合行業專家建議，受益所有人算法模型準確性與業務邏輯得到充分驗證，為構建合理有效的受益所有人識別模型打下堅實基礎。

核驗

依托銀豐新融完備的系統自動化核驗、查詢功能，聯動企查查受益所有人差異分析、溯源舉證能力，在備案主體受益所有人核驗環節，智能化一鍵生成受益所有人差異分析報告，還原并舉證“是”或“不是”受益所有人的判斷邏輯依據。
5號文接入工作通知發布以來，銀豐新融通過對監管要求的深入研究以及試點項目積累的豐富實踐經驗，快速研發了成熟的受益所有人信息核驗查詢系統，成功助力多家金融機構接入BOMIS，具備豐富且扎實的實施與聯調測試經驗。

監控

有效性作為FATF第五輪反洗錢國際互評估的重點，對受益所有人管理機制提出更高要求，主動調整工作模式，適應未來業務發展需要，成為當下金融機構的必然選擇。
受益所有人持續識別場景下，通過觸發受益所有人變更推送機制，構建“系統監控→結果推送→持續識別→備案核驗→差異分析→佐證材料”的工作鏈路，實現受益所有人的完整閉環管理。

平臺速覽

下一步，企查查與銀豐新融將持續加強雙方業務溝通機制，以受益所有人管理平臺為橋梁紐帶，持續拓展反洗錢領域多場景合作，助力金融機構洗錢風險管理數字化進程。通過深度整合雙方核心能力優勢，協同組織、統一規劃，充分發揮信息數據、風險模型、系統功能的組合效應，實現科技與業務同頻共振，為金融機構反洗錢工作新階段新發展提供保障。

企查查專業版，服務銀行、融資租賃、商業保理等金融行業，構建數字金融服務模式，助力解決信貸、反洗錢等場景需求，為金融機構提供覆蓋“營銷拓客-關系排查-授信決策-資管風控”全場景解決方案，提供數字化轉型一站式服務。