2025年06月21日專家顧問海棠老師，參加了由美國私人財富管理協會組織的"國際注冊家族辦公室架構師"測評考試，并以優異成績通過考試，達到《家族辦公室架構師職業技能等級》職業技能評定標準。

“IFOA家族辦公室架構師”專業資格，是美國私人財富管理協會為推動《家族辦公室架構師職業技能等級》(T/CASME 1598—2024)團體標準落地實施，推出的家族辦公室領域專業能力認證項目，是目前國內首個家族辦公室從業人員職業技能評價標準，擁有國家職業技能等級標準的家族辦公室行業從業資格證書。

《家族辦公室架構師職業技能等級》(T/CASME 1598—2024)作為該領域國內首個發布的全國性團體標準，填補了相關團體標準的空白，為家族辦公室行業提供了職業技能等級評定依據；還將有助于提升從業人員的職業素養和技能水平，推動行業的專業化、規范化發展；同時，也將促進家族辦公室行業與金融、法律等相關領域的深度融合與合作，為高端客戶提供更加全面、專業的家族財富管理服務。其發布將對我國家族辦公室相關行業的規范發展產生積極影響。

海棠老師

銀行營銷培訓咨詢資深專家；

國際注冊高級家族辦公室架構師(SFOA)；

注冊理財規劃師（CFP）；

注冊國際高級企業培訓師（RISET）；

ISOFP國際金融專業人士協會認證；

CITE保險金信托專家；

國家二級企業培訓師；

國家認證高級心理咨詢師；

法律顧問。

專業領域：

擁有十五年人力資源領域專業工作經驗，十年以上銀行培訓輔導經驗，曾擔任高級合伙股東副總管理職位，在企業經營的不同階段均有建樹：在企業經營的不同階段均有建樹：主導新事業部籌建、構建年輕人樂于自發傳播的雇主品牌、打造基于組織和人效提升的人力資源鐵三角功能、建立科學的考核與激勵機制，為組織的穩健&高速發展提供了有力的人員保障。在選、育、用、留等功能上均有夯實的實戰經驗，在高效實用的人力資源策略和管理體系、企業中高級管理人才的培養，包括思維模式、管理能力等方面，已經形成了一套基于理論和實戰相結合的框架及行動指導方針。

近年來金稅三期、四期更為服務的企業主客戶出具有效的稅務籌劃方案，得到客戶高度的認可，大大提升企業主資產的合規性及風險防控。

擅長企業戰略股權設計、人力優化、稅務籌劃、企業用工風險處置等企業管理咨詢落地，深受企業主認可。

擅長銀行對公、零售、財富、銀保等項目，項目賦能及業績提升得到行方及客戶的認可。

服務的企業客戶包括: 中航工業集團、融通集團、南方電網以及各大零售品牌培訓等；

服務的銀行客戶包括：中國銀行、農業銀行、建設銀行、工商銀行、中信銀行、光大銀行、浦發銀行、平安銀行等。

2025年07月10日取得高級家族辦公室架構師（SFOA）資格證書。