近日，亳州藥都農商銀行憑借高度的警惕性和專業的反詐能力，在辦理一筆9.1萬元的可疑取現業務時，精準識別犯罪端倪，并迅速啟動警銀聯動機制。以此為突破口，警方順藤摸瓜成功打掉一個流竄多地、涉案金額超百萬元的“跑分”洗錢犯罪團伙，有力斬斷了犯罪鏈條，守護了人民群眾的財產安全。

敏銳識別，可疑取現露端倪

2025年3月14日下午，一名神色慌張、頻繁查看手機的客戶葛某來到藥都農商銀行蒙城支行，要求取現9.1萬元。柜員在辦理業務時發現，其賬戶資金來源于江西某運輸公司，且葛某對取現用途含糊其辭，回答前后矛盾，疑點重重。

快速響應，警銀協同控現場

柜員與主管會計立即啟動反詐預案，果斷拒絕取現申請并凍結該賬戶，同時將關鍵線索報送蒙城縣反詐中心。當日下午16:58，葛某帶同伙再次到網點試探，銀行工作人員沉著應對，巧妙周旋拖延時間，為警方布控爭取了寶貴時機，最終配合警方成功將嫌疑人當場控制。

深挖擴線，犯罪團伙終覆滅

以此案為突破口，警方順藤摸瓜，縝密追蹤，于2025年6月成功收網，一舉摧毀了一個長期流竄于亳州、渦陽、蒙城地區的“跑分”犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人十余名，涉案金額超百萬元，并徹底斬斷了該團伙在亳州的犯罪鏈條。

筑牢防線，守護百姓“錢袋子”

藥都農商銀行始終將維護客戶權益放在首位，扎實推進電信網絡詐騙“資金鏈”治理，全力堵截詐騙風險，用”銅墻鐵壁“的反詐安全網守護好百姓“錢袋子”。

源頭管控，壓實責任

嚴把開戶關，多維度核驗客戶身份信息，綜合身份、職業、年齡、交易等特征，精準評定賬戶風險等級。深入開展賬戶排查工作，不斷優化賬戶管理質效，同時，嚴格開展涉案賬戶倒查及延伸排查，回溯分析開戶、交易全流程，深挖堵塞風險漏洞。

雙輪驅動，雙向提升

強化內部培訓，全面提升員工識別、攔截、處置涉詐風險的綜合能力。創新反詐宣傳，不斷豐富反詐宣傳形式與內容，常態化開展案例宣講，揭露“跑分”“兼職刷單”等騙局手法，有效提升公眾防詐“免疫力”。

深化聯動，凝聚合力

緊密協作，與公安機關、社區、學校等建立聯動機制，共筑反詐防線；快速核查，對可疑賬戶、涉案人員名單實現快速核查與聯合管控；協同打擊，常態化配合警方開展“斷卡行動”，協助追蹤資金鏈與犯罪網絡，提升打擊合力。

藥都農商銀行將始終秉持“金融為民”服務宗旨，以高度的專業素養和責任感，持續完善“監測—攔截—打擊—預防”的閉環機制，切實守護好老百姓的“錢袋子”，為營造安全、穩定的金融環境貢獻堅實力量。（朱會娟、楊柳、任曉菲）

責編：張煒 王麗娟 王晶晶 曹陽

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