【敏銳識別異常交易】
6月23日下午,客戶李某至瀘州銀行敘永支行要求緊急取現3.56萬元,聲稱"借給朋友孩子讀書"。柜員發現其言辭閃爍,交易存在明顯異常:賬戶當日先有30元小額試探性轉出,隨后收到建行程某轉賬后立即要求取現。經核查,李某對資金來源解釋含糊,提供的聊天記錄內容生硬,且無法說明與轉賬人具體關系。
【快速響應攔截資金】
敘永支行立即啟動反詐預案:一邊以業務辦理為由穩住客戶,一邊對賬戶實施管控并同步報警。敘永縣反詐中心接報后迅速出警,經核實確認該筆為涉詐資金。當晚7時,該賬戶被江蘇警方緊急止付,最終成功阻斷資金外流。
【筑牢金融安全防線】
此次成功堵截得益于瀘州銀行敘永支行嚴格執行"三必問九必查"反詐機制:通過詢問用途、查驗流水、核實關系,精準識別詐騙特征。該案例獲兩地警方高度認可,彰顯了銀行在反詐工作中的"前哨"作用。瀘州銀行表示將持續完善警銀協作機制,嚴守賬戶安全防線。
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