面對“套路”不斷升級的詐騙手法，央視新聞、法治在線欄目聯(lián)合公安部新聞宣傳局、公安部刑偵局、國家反詐中心，教你“擦亮慧眼”識騙防騙，構(gòu)筑堅固防線，共同抵制和預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

充個話費

怎么手機就被“封號”了

還說我涉嫌洗錢？

這究竟是怎么一回事

話費“打折慢充”背后的套路

網(wǎng)友張先生就遇到了這個情況

他在電商平臺看到折扣充話費服務(wù)

充值300元話費只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個月后

張先生接到通信運營商打來的電話

稱其手機號碼涉嫌詐騙

按照相關(guān)規(guī)定將對手機停機

原來這是一種新型的

“打折慢充”洗錢陷阱

它的套路是這樣的↓

表面上你自己支付了手機話費

實際上你支付的“話費”

經(jīng)慢充平臺層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們再用騙來的資金給你充值

你的手機賬戶

變相成為犯罪分子

“洗錢”過程中的一環(huán)

手機號也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會成為詐騙分子的幫兇！

“刷流水”騙局背后的套路

1

神秘闊綽“買金人”嚇到店長報警

急需用錢的付某就遇到了這種情況

在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系

聲稱不需要征信

只要準備一張銀行卡并提供流水

即可貸款10萬余元

對方還表示可幫助付某做流水

喜出望外的付某便按對方要求

將存入自己銀行卡的款項取現(xiàn)

通過這樣的操作“刷流水”

事后付某不僅沒收到貸款

還被對方拉黑

直到被民警抓獲

他才意識到自己的行為涉嫌違法犯罪

目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被警方依法采取強制措施

2

“扶貧款”一分沒領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”

“免費領(lǐng)150萬‘扶貧資金’

全程無須繳納任何費用

只需提供收款賬戶進行審核”

這種天上掉餡餅的好事

其實也是“刷流水”騙局

拋出的“誘餌”

詐騙分子會以

申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子

提出給事主“包裝銀行卡流水”

將所謂“專用資金”存入其卡中

再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款

以此種方式完成“洗錢”

直到當(dāng)民警找上門

事主才如夢方醒

上面的兩起案例，其實都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓

• 詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個人銀行卡。

• 他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

• 通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機關(guān)追查資金的難度。

• 提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

防范“套路”

拒當(dāng)“工具人”

面對“刷流水”騙局的層層套路

記住這幾點可以幫你防范“中招”

測測你的防詐騙水平

看過以上真實案例

再遇到“刷流水”騙局

你還會中招嗎？

小編為你準備了幾個小測試

看看你的防騙能力精進了沒？

1、發(fā)放貸款前要求你“刷流水”，先行打給你錢款又要求你將該款項打到指定賬戶是出于什么目的？

A、銀行卡上流水多才能貸到款

B、對方在利用我“洗錢”

C、幫對方一個小忙而已

D、特殊貸款特殊要求可以理解

答案解析：

正確答案：B。我國法律明確規(guī)定，公民不許將自己實名的電話卡、銀行卡出租、出借給他人使用或以此營利。該行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

2、李某被拉進一個微信群，群主稱根據(jù)國家扶貧政策，可給群里每個人170萬，只需填寫詳細個人信息。李某應(yīng)該怎么辦？

A、肯定是騙子，不相信

B、趕緊填寫填寫資料

C、這么好的事情叫上朋友一起

D、天上掉餡餅的事終于輪到我了

答案解析：

正確答案：A。國家各類政策補貼領(lǐng)取不需要額外繳費。不輕信陌生人，不隨意點擊陌生鏈接，不輕易泄露自己的身份信息及銀行卡信息。

3、“好消息！內(nèi)部員工充值話費只要80元就可以充值100元話費！三至五天內(nèi)即可到賬”，看到這樣的廣告信息，你會怎么做？

A、趕緊按照廣告上的聯(lián)系方式充值

B、天下哪有這么好的事，便宜莫貪

C、充值去官方渠道，不要輕信網(wǎng)絡(luò)廣告

D、這樣的羊毛一定要薅

答案解析：

正確答案：C。這種“慢充”話費，到賬的話費有可能是涉詐資金，電話卡有可能會被封停，有的甚至就是詐騙行為，錢款根本不會到賬。如需充值請選擇正規(guī)的官方渠道。

（來源：“公安部刑偵局”微信公眾號）