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正文

開篇先說幾件事：

1、中國樓市必漲。

為什么中國樓市必漲？

因為我們即將開啟史上最寬松的貨幣政策，這意味著中國第四個100萬億將在未來3年內發生！

換句話說，現在的m2是309萬億，2027年我們的m2就會達到400萬億！

所以，中國樓市必漲！

2、重大轉折。

2024年有兩個重大轉折。

第一個是926政策明確表態：樓市要止跌回穩；

第二個就是這次大會首次表態：更加積極的財政舉措！

所以，轉折已經發生！

3、一個吐沫一個釘

關于樓市行情，我的觀點一直都沒有變，甚至在2023年7月就撰寫了文章《》。

我明確的告訴大家，盡管中國房地產增量時代結束了，但中國的好房子一定會漲！

來吧，咱們進入正題，給大家講講這次政治局會議

01

今天中央政治局會議一出來，市場情緒就好像已經瘋了。

為啥呢？

因為時隔14年，我們再次定調貨幣和財政“雙寬松”

正式解讀內容之前，先和大家說說，中國的宏觀政策在貨幣和財政維度的用詞意味著什么？

貨幣維度——

由緊到寬松的表述通常是：從緊——適度從緊——穩健——適度寬松

財政維度——

由緊到寬松的表述通常是：適度從緊——穩健——積極——更加積極

而這次大家針對財政和貨幣的表述都是最高級別的表述：貨幣適度寬松和財政更加積極。

要知道，我年年分析他們的會議，但更加積極的財政，把話說得這么直白，還真是頭一回見。

我估計市場的情緒也有種：多頭要歡呼，多頭要反攻的感覺

這點，看看今天股市收盤顯著的拉升，就知道市場的反應多熱烈了

來吧~先給大家說說會議中值得關注的內容，然后再給大家說說我的看法。

我知道，看我文章的伙伴更關心房地產，大家肯定想知道關于房地產維度的表述！

但我想說：

在更加積極的財政定調之下，房地產維度的表述根本不重要了！

因為每一輪樓市上漲的底層邏輯，不是磚頭變金磚，而是貨幣和財政的寬松，才有放水之后金子鋪滿道路的資產價格上漲！

要知道適度寬松的貨幣+積極的財政表述，第一次出現是2008年。

所以，2009年我們迎來了新中國成立以來最大的財政赤字.

這也意味著，2024年政治局會議重提適度寬松+更加積極，2025年必定是大放水的轉折之年！

同時，會議原文『穩住樓市股市，防范化解重點領域風險和外部沖擊，穩定預期、激發活力，推動經濟持續回升向好』

那么，怎么穩住預期？怎么穩住樓市？

答案很簡單：以漲止跌

該如何貸款買房，該如何認識按揭買房這種負債行為？可以看文章《》

02

回顧中國歷次寬松財政扭轉資產頹勢的舉措，不管是棚改貨幣化安置，還是通脹，最終的指向都一樣：就是上漲！

股市上漲，就有大量人買入，房價上漲才會讓更多的自住和投資客買入！

所以，怎么穩預期？

就是讓大家相信物價會漲，然后有更多的人買入！

所以，怎么穩樓市？

就是讓大家相信房價會漲，然后有更多的人進入！

大家還記得嗎？2015年樓市行情怎么起來的？

不就是明確“千方百計”去庫存，然后棚改貨幣化安置，然后財政寬松嗎？

那么，我問大家，2024年中國樓市的問題是什么？

1、各城市二手房掛盤量高企啊！

現在四個一線城市，據不完全統計，上海超過16萬套、北京超過11萬套、廣州超過10萬套、深圳二手房超過4萬套。

四個一線城市，二手房掛盤量都超過歷史高位，其他城市可想而知。

2、新房庫存去化周期超過18個月。

我沒找到最新圖標，不過可以肯定，2024年此時的庫存去化周期，一定不低于2023年6月份的27個月。

按照統計局的數據，全國商品房庫存7.5億㎡，已經超過了2015年的71853萬㎡了。

換句話說，當下的樓市問題，庫存問題，遠超2015年。

文章至此，再看我當前的舉措：

1、城中村改造由35城變成300城，就是2015年棚改貨幣化安置的2.0版本；

城中村改造這個事情，從樓市供需角度看，一方面可以“擠壓”新增購買力，另外一個方面可以“完成保障房”的十四五目標。

文章至此，我提醒大家，城中村改造除了“擠壓”購買力之外，還有一個值得注意的事情：就是未來，房租必漲。

因為房租上漲也可以擠壓“購買力”。

其實大家看看深圳白芒村被地方城市統租的相關資訊就知道房租上漲的必然了。。

——深圳安居房集團做了深圳白芒村的二房東。

所以，就出現了烏泱泱的996打工人拖著行李離開白芒村的視頻。

因為深圳承諾給城中村“農民”的租金是現在租賃價格的2倍。

所以，白芒村的村民都非常開心，一邊清退租客，一邊奔走相告。

其實，城中村改造的本質是什么？

拆遷和改建啊

拆遷，就是驅趕城中村人口購買商品房

改建，就是上文深圳白芒村統租的情況；

2、收儲商品房做保障房，本質是就是加速消滅庫存！

這個政策的方向很明確，就是購買滯銷的商品房做保障性住房。

看我文章的老朋友都知道，這個政策落地的時候我就解讀過，只要收儲商品房轟轟烈烈，大概12個月到18個月，很多城市的供需關系就能得到極大改善。

但不知道為什么，這個政策雖然落地動靜很大，但只有青島、合肥、重慶有零星動作。

文章至此，大家可能會說，是不是缺錢啊？

還真不是！

因為央行有17項目貨幣工具，與地產強相關的PSL余額達到3.25萬億為最多。

但是，這錢一直都沒動，就一直趴在賬上！

所以，我認為，這次會議之后會加大力度支持地方城市”購買滯銷的商品房“。

畢竟，房地產要穩，需要先穩住三個利益主體，分布是地方城市、房企、已經買房的購房者，

雖然“以漲止跌”這一招就可以化解所有群體的問題，但上漲的前提必須建立在以價換量的基礎上！

所以，城中村改造擠壓出“一拆一買”的購房需求，地方城市收儲商品房可以降低庫存量，兩個舉措相互作用，這“以漲止跌“的道路就順了！

當然，[更加積極的財政和適度寬松的貨幣]會讓上述這一切，都變得更加絲滑！

中國文字博大精深，政府文件又晦澀難懂，但這個穩樓市穩股市的“穩”字，不會是“橫盤”不動，更加不會是下跌，所以這穩字，就是漲多漲少而已！

該如何貸款買房，該如何認識按揭買房這種負債行為？可以看文章《》

03

最后，簡單說幾點。

1、拉屎

之前為啥緊縮？

我打個比喻，或許很粗糙，但意思精準！

有個人拉不出粑粑的時候，天天用開塞露也沒有效果，其問題就不在產出，而在產入

換句話說，天天刺激消費，天天發優惠卷，有毛線用處!

現在的問題根本就是“忘記喂飯”，卻天天用開塞露，這種情況，哪里來得粑粑？埋怨地球沒有吸引力嗎？

所以，只要現在開始實施寬松的貨幣，給市場喂飯，我們就能恢復！

2、看圖說話

這是美林周期時鐘，大家可以看看，然后留言說說，2025年，我們會走到哪個階段！

想投資買房的伙伴掃描下方二維碼，我會在私域直播中給大家講述趨勢和資產配置的底層邏輯~

老實做人，踏實寫文，不鼓吹，不煽動，讓你明白房產這回事！

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