三點識別虛假理財詐騙：

一，你是通過什么途徑得到的信息

詐騙分子會在各種社交平臺、微信群、朋友圈、網絡搜索引擎上投放大量廣告，在微博、抖音、知乎等APP的評論區宣稱掌握各種投資技巧、內幕消息。

二、該項目是通過什么途徑下載的

虛假投資理財類詐騙APP無法通過正規途徑在應用市場上架，詐騙分子只能通過創建網址鏈接、發送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財APP或進入虛假投資網站。

三、加入該項目是通過什么方式轉賬的

虛假投資平臺大多會要求受害人將資金轉賬到指定的個人賬戶或非當前投資平臺的對公賬戶，而正規的交易平臺只能轉賬到開設的專用對公賬戶。

一：投資理財涉嫌非法集資、傳銷、詐騙

1、“CF生態鏈碳中和”項目

該項目打著區塊鏈的旗號，鼓吹投資5萬，四個月回本，贈送一定數額的碳幣，聲稱在交易所上市后，實現躺賺。

該項目采用靜態固定收益、動態傳銷模式引誘發展下線。

2、虛構的“新利眾”項目

該項目打著股票跟投的旗號，以高額的返利引誘參與者投資。

此類股票跟投騙局已經不是第一次出現，最出名的就是香港“聯眾投”項目，該項目冒充“王炎”的名義，虛構股票跟投項目，線下開超市引誘投資者加入，直到南京電視臺聯系到王炎求證后， 這個騙局就徹底揭露出來了。

3、voi滑板車項目

該項目打著“綠色出行、低碳生活”的旗號，推出“滑板車租賃”理財項目，去年已經崩盤跑路，眾多參與者被收割，該項目采用虛擬貨幣收取款賬戶，該項目涉嫌詐騙、洗錢。參與者因積極舉報投訴。

沒崩盤之前，芒市警方發文《芒市警方@所有人 千萬警惕VOI某某車等資金盤類型詐騙》，但高額的返利，不斷刺激著參與者的大腦，不顧一切的投資，直到平臺跑路，無法打開，這時候參與者才如夢方醒。

4、AR拆分理財

網友反饋，該項目是ACE崩盤后，分出來的一個分支，該項目沿用之前的“拆分理財”模式，打著穩賺不賠，發行原始股的旗號，吸引投資者加入。

近期該網友的描述，該項目從24年2月份就無法提現，12月份平臺也打不開，所有參與者被收割。

5、虛構的“Gaumont高蒙影視”APP

網友反饋，經朋友介紹接觸到一個影視投資平臺，投資可以獲得每日返息，到期返本，還可以發展下線。

據網友反饋的資料，該應用只能通過第三方鏈接下載，下載提示該應用未備案。

經查，該應用是不法分子冒充法國“高蒙電影”公司的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣各種“影視電影”日收益率達0.3%-0.73%高額理財項目，收取款賬戶為第三方個人、虛擬貨幣交易，涉嫌詐騙、洗錢、傳銷。

二：民資產解凍詐騙

1、虛構的“中國數貿”App

該項目聲稱是“商務部”發起推出，構建覆蓋全球數字貿易綜合平臺，每天簽到，可以獲得能量值，能量值可以兌換商品，認購理財產品獲利，每天會員簽到還可以獲得CDTT虛擬幣，推薦他人參與還可以獲得貿易點，同時還推出各種理財產品。

據網友反饋的資料，該項目無法通過正規應用平臺下載，只能通過第三方鏈接下載，下載的時候提示該應用未備案，同時提示存在高危風險，存在隱私泄露風險。

經查，該項目是不法分子冒充“商務部”的名義，制作散布涉詐APP，虛構推廣“燈海奇緣”“企業級人工智能”“數字農業管家”“數字服務業數字化”等高額理財項目，收取款賬戶為第三方，涉嫌詐騙。

推薦他人認購交易產品，您將獲得認購金額直接推薦的8%，次推的5%，間推的2%作為獎勵。該項目推廣模式還涉嫌傳銷。

2、虛構的“圓夢錢包”APP

3、虛構的“福耀科技”APP

該項目冒充福耀科技公司的名義，聲稱要發“福雨”引誘參與者實名注冊，該項目涉嫌非法搜集個人信息。

4、虛構的“兩重微力量”APP

5、虛構的“善眾匯”APP

該項目是不法分子打著“善心匯”旗號搞的詐騙項目，采用善心匯的傳銷模式詐騙錢財。

6、虛構的“中國圓夢”APP

7、虛構的“國眾經濟”APP

8、虛構的“青島大獅”APP

三：異地傳銷

1、陜西西安“連鎖經營”41份135800傳銷

模式：該傳銷組織打著“連鎖經營”“國家項目”等旗號，以旅游、介紹工作、網戀交友等名義，將新人騙至傳銷窩點進行洗腦，鼓吹投資一份3800元賺380萬元，投資41份135800元，出局可以獲得1720萬元的回報。

案例：網友小張被朋友被騙到陜西西安，剛開始說的是去給他看一個項目，聲稱即便不做，也當是旅游了。小張跟著考察三天發現不對勁，該項目宣講五級三晉制，說為了不讓資金外流，加入該項目最低投入3800元，最高可以投135800元，一個人發展三個人，升級到老總，出局能拿到1700多萬元的回報。

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