來源：資管黑板報

一、案件司法進展：

案件移送檢察院：根據(jù)2月17日投資人專班見面會披露，海銀財富案件將于5月17日前移送至檢察院，移送后受害人可委托律師查閱資產(chǎn)及案件資料。

資產(chǎn)追繳進展：國內(nèi)資產(chǎn)已基本追查完畢，經(jīng)偵通過審計公司、受害人線索等途徑追回資產(chǎn)，并納入資產(chǎn)包統(tǒng)一處理。下一步將重點追繳境外資產(chǎn)，目前資產(chǎn)包包含固定資產(chǎn)、自有股權(quán)等類型，但因價格波動和紀律限制，具體金額尚未公布。

資產(chǎn)專班正嘗試通過閑置資產(chǎn)（如海銀基金標準化業(yè)務(wù)管理費）產(chǎn)生效益。

二、違規(guī)操作與資金池問題

理財產(chǎn)品違規(guī):海銀財富通過操控數(shù)十家空殼公司，構(gòu)建規(guī)模超700億元的“嵌套資金池”，底層資產(chǎn)與宣傳嚴重不符，資金去向不明。其理財產(chǎn)品曾以恒大、融創(chuàng)等房企名義虛假募資，2023年房地產(chǎn)風(fēng)險暴露后引發(fā)兌付危機。

關(guān)聯(lián)企業(yè)風(fēng)險:母公司海銀控股（納斯達克上市）因兌付危機收到退市警示，股價暴跌超90%。上海貴酒（巖石股份）實控人韓嘯被刑拘，其控股股份被凍結(jié)，子公司資產(chǎn)遭查封，2024年前三季度營收同比下滑82.97%。

三、投資者權(quán)益與退款預(yù)測

維權(quán)與數(shù)據(jù)查詢:理財師傭金數(shù)據(jù)已上傳至公安網(wǎng)云端，受害人可自行下載或聯(lián)系奉賢公安局獲取。蘇州、湖州等地在理財師退傭工作中表現(xiàn)突出。

退款比例爭議:部分媒體預(yù)測退款比例可能為28%-30%，但實際比例取決于資產(chǎn)追繳情況。目前經(jīng)偵強調(diào)需加大追繳力度以提高返還比例。

四、監(jiān)管與行業(yè)影響

監(jiān)管漏洞暴露:海銀財富通過“偽金交所”登記備案、空殼公司募資等手段規(guī)避監(jiān)管，暴露第三方財富管理行業(yè)審查缺失問題。

行業(yè)整頓加速:事件推動深圳、蘇州等地對無資質(zhì)機構(gòu)加強排查，四川信托等機構(gòu)重整方案通過，顯示金融風(fēng)險化解提速。

五、其他動態(tài)

勞動糾紛頻發(fā)：近一年內(nèi)，海銀財富涉及68起開庭公告，其中勞動爭議占31起，買賣合同糾紛7起。

歷史兌付問題：2023年12月，海銀財富承認項目遲延，提出以房產(chǎn)、白酒等資產(chǎn)抵債，但遭投資者拒絕。

建議投資者持續(xù)關(guān)注案件司法進展及資產(chǎn)處置公告，同時通過合法途徑維護權(quán)益。

PS：相關(guān)內(nèi)容僅供參考