最近經常在后臺看到很多留言："原本想為鄉村振興出份力，結果差點成了洗錢工具";有人說"莫名其妙就被紅頭文件晃花了眼";還有人在直播間跟著老師炒幣，最后把本金炒沒了...

我們常說"害人之心不可有"，但面對花樣百出的陷阱，更要記住"防人之心不可無"，在這些案例里，騙子們都有一個共同點——

TA們用"國家背書"、"高額回報"、"慈善公益"等美好愿景編織誘餌，TA們抓住人們對改善生活的渴望，對社會責任的擔當，甚至對親情友情的珍視，一步步將善良的人拖入深淵。

那些聲稱"每天聽課賺10元"的APP，看似蠅頭小利，實則是溫水煮青蛙，那些打著"共富工程"旗號的平臺，用團隊排名刺激人性的攀比，最終卻讓參與者血本無歸，這些教訓提醒我們：天上掉的餡餅，往往是地上挖的陷阱。

民族資產解凍類詐騙

1、虛構的“中國鄉村振興基金會”

以發放“米面油”吸引用戶實名注冊填寫個人信息，隨后宣稱可發放扶貧款、幫助金等等要求參與者根據對方要求“刷流水”。大多數參與者因此不慎成為“洗錢”幫兇，切莫相信!

2、虛構的“數據通訊”

偽造國家“紅頭文件”謊稱發放537億“民生保障援助金”，忽悠人們實名注冊加入。邀請新人獲得現金獎勵，根據團隊人數排名還有額外獎勵，設立6個級別發放周薪和補貼。

3、虛構的“華某達”APP

以結算“追夢人”款項吸引曾經參與各類民族資產解凍項目的受騙者加入并實名注冊申請“華某達卡”。每日聽課獲得10元獎勵，邀請下級每人1元。

4、各類新版幣詐騙

年初開始，我們陸續接到各類打著“印鈔鑄幣”集團名義發布的所謂的“新版數字人民幣”詐騙。3月13日，中國印鈔鑄幣集團發布聲明表示從未通過任何途徑發售虛擬貨幣。無論所謂的“新版數字人民幣”以什么名稱命名，均為詐騙，切莫相信!

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5、虛構的“共富工程”APP

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6、冒牌的“人民資產”APP

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資金盤、虛假投資理財項目

1、私域商城搶購寄售騙局

搶購寄售模式，通過內部人員相互買賣產品抬高價格賺取利潤。每次買賣還需額外交給店長上架費用。其獲利模式并非基于正常商品銷售，而是通過人際網絡發展下線造成虛假銷售，平臺經營者只要發展會員，由會員間反復買賣商品即可，沒有真正消費需求，完全依靠擊鼓傳花的形式將商品向下傳遞，崩盤只是時間問題。

2、拾某資本

虛擬幣交易跟單平臺，U進U出，保證月動態收益達到130%以上。根據團隊人數設立9個等級，發放周期分紅、晉升獎勵、上級幫帶獎等多種獎勵。新人充值后推薦人和上級均可獲得相應獎勵，如在規定天數內完成推薦人數還可額外獲得獎勵。該模式涉嫌非法集資和傳銷，利用虛擬幣交易涉嫌洗錢。

3、頂某數字銀行(PEAK BANK)

利用“PECO”虛擬貨幣進行交易，21%賣出手續費。用戶可按照30%USDT+70%PECO進行組合購買合約資產，根據不同合約期獲得不同收益率，按照100%PECO每日發放，利息復投可獲得更高收益率的二次收益。推薦新人獲得10%獎勵，完成5人升至20%，完成相應充值金額和團隊人數后升級VIP級別，享團隊獎勵、平級獎勵、額外分紅等等。其模式符合傳銷特征，炒作虛擬幣屬非法金融活動，涉嫌非法集資。

4、MES拆分盤

號稱由拆分盤鼻祖“SMI”原班人馬打造，設置無中心化賬戶，恒定發行30萬股，采用動靜態結合的方式4倍出局，其中27%強制復投鎖客，原點復投持倉股票減半銷毀，其子賬戶3倍出局。

根據投資金額設立1-4星發放見點獎、推薦獎、對碰獎、領導獎。擁有7個礦主級別，發放各類分紅。

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5、HJ

利用虛擬幣交易，推出大量期貨、國債、區塊鏈、元宇宙等虛假投資理財項目，每日返利到期返本，日收益率高達1.15%。

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網絡傳銷詐騙

1、“安某股保”

根據投保金額向參與者和推薦人發放獎勵，根據推薦人數或團隊人數設立8個星級，向周工資和最低10%浮動直推周工資。其模式符合傳銷特征，涉嫌非法集資。

2、超某賣貨系統

花費600元購買產品加入，推薦新人獎勵50%，分紅獎勵200%。參與者被分配一個七人團隊，推薦兩個新人得貢獻分，從團隊中出局，出局后提成600現金加600產品積分，再重新進入新的七人團隊，依次無限循環獲得分紅和推薦獎。

該項目產品只是工具，實則完全依靠拉人獲利，涉嫌傳銷。

看著這些層出不窮的騙局，最讓人痛心的是它們都在利用人性最柔軟的部分。有的用"米面油"叩開老人的心防，有的用"財富自由"撩撥年輕人的焦慮，更有甚者直接盜用國家名義騙取信任。這些騙局往往從微小善意開始，卻在不知不覺中將人拖入深淵。

防范指南

1、身份驗真三步走：凡是涉及轉賬，先查官網聲明、再打官方電話、最后咨詢社區民警

2、牢記三不原則：不輕信"內部渠道"、不點擊陌生鏈接、不泄露驗證碼

3、設置親情防線：給長輩手機安裝反詐APP，每周分享新型騙局案例

反詐不是選擇題，而是必答題。讓我們用知識武裝頭腦，用理性克制欲望，用信任溫暖人心。遇到可疑情況，不妨多核實一次，多問一句"這錢憑什么輪到我賺"。

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