近年來，電信網絡詐騙案件持續高發，越來越多的群眾因輕信“冒充公檢法”“刷單返利”等騙局蒙受損失。隨著詐騙手段不斷翻新，如何識別陷阱、守護“錢袋子”成為公眾關注的焦點。今年以來，中國銀行成武支行開展多次反詐騙典型案例學習，仔細落實各項聯動措施，于近期成功堵截一起電信詐騙事件。
4月14日上午9:30，客戶王某到中國銀行成武支行詢問跨境匯款未到賬問題，表示這筆錢是用于店鋪升星的錢，還差3.5萬元就能升為五星店鋪。憑借多年的外匯與反詐經驗，該行工作人員覺得此事蹊蹺便繼續追問細節。客戶道出事件始末：一個月前在網站瀏覽時發現在國際版抖音TIKTOK上開設店鋪比較容易賺錢并且提供開店教程與教學，客戶很感興趣添加客服后下載了所謂的“TIKTOK”并按要求開設了店鋪。第一周時客戶店鋪盈利一萬余美元并成功提現，第二周繼續產生盈利2萬多美元，就在客戶準備繼續提現時收到系統通知“系統檢測到您的上一筆提現違規，您的店鋪已被降級為一星店鋪無法進行提現，如想恢復為五星店鋪請聯系客服。”在利益驅使下，客戶聯系客服后告知需要3萬美元才能恢復，客戶想到店鋪一周一萬多美元的盈利便迫不及待向對方先后轉賬2萬多美元，在用中行卡進行轉賬時發現遲遲不能到賬便到我行網點進行咨詢。
該行工作人員立即對客戶進行勸阻，告知客戶這是典型的詐騙，犯罪分子先給予客戶甜頭在客戶上鉤后再進行收網。客戶此時被點撥后幡然醒悟，這時才發現所謂店鋪也不過是在一個網頁上操作甚至沒有專門的APP。鑒于客戶銀行卡歸屬于外地，該行工作人員立即指導客戶進行了電話掛失操作然后聯系客戶開戶行外匯業務人員進行協助操作，待客戶回到開戶行便能取回這3.5萬元風險資金。客戶悔不當初，稱自己利欲熏心忘記了防范，并對工作人員的幫助表示感謝，表示以后將加強反詐意識守護好自己財產安全。
防范電信詐騙，關鍵在于提高警惕、破除僥幸心理。接到陌生電話要求轉賬時，牢記“不輕信、不透露、不匯款”；遇到可疑鏈接，務必通過官方渠道核實。國家反詐中心提醒：下載“國家反詐中心”APP、開通來電預警功能是有效防護手段。只有全社會共同筑牢反詐防線，才能讓詐騙分子無機可乘，守護好每個人的財產安全。（陳博）