什么是非法集資？

非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)，以合法形式掩蓋非法集資目的行為。

非法集資有哪些形式？

非法集資類

以虛假項(xiàng)目、虛構(gòu)公司為依托募集資金，打著“養(yǎng)老項(xiàng)目”“高科技產(chǎn)業(yè)”等旗號，編造虛假商業(yè)計(jì)劃書，承諾給予年化率高達(dá)20%或更高的回報(bào)，遠(yuǎn)超正常的投資收益吸引中老年人、退休群體投入畢生積蓄，一旦資金鏈斷裂則血本無歸。

套路貸類

發(fā)布“低門檻、零風(fēng)險(xiǎn)、無抵押、無擔(dān)保、快速放款”等廣告信息，冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”等，引誘受害人下載虛假貸款A(yù)pp或登錄虛假網(wǎng)站，以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。

虛假金融廣告類

通過各種渠道平臺投放“保本高收益”“獨(dú)家內(nèi)幕消息”“零風(fēng)險(xiǎn)”等字樣廣告，誤導(dǎo)金融消費(fèi)者購買不符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的金融產(chǎn)品和服務(wù)，甚至誘騙金融消費(fèi)者參與非法金融活動。

非法金融中介類

以“銀行內(nèi)部關(guān)系”“高額授信”“極速快貸”“低利息”等為誘餌，吸引消費(fèi)者進(jìn)行非法金融活動。

虛擬貨幣交易類

虛擬貨幣不是真正意義上的貨幣，如比特幣、以太幣等，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。但不法分子會利用虛擬貨幣進(jìn)行炒作活動，誘騙消費(fèi)者參與。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類

犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬。

舉　報(bào)

1.舉報(bào)渠道：線上： 舉報(bào)人可通過撥打“110”“0515-82322447”“0515-82319969”舉報(bào)。 線下： 各鎮(zhèn)（區(qū)）派出所受理窗口舉報(bào)，網(wǎng)格員代為舉報(bào)等。

2.舉報(bào)內(nèi)容：舉報(bào)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)有明確、具體的舉報(bào)對象，以及舉報(bào)對象向社會公眾吸收資金的廣告、網(wǎng)頁、宣傳單等初步證據(jù)。

3.受理登記：各舉報(bào)受理部門接到舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行登記，并在3個(gè)工作日內(nèi)將舉報(bào)線索移交至地方金融管理部門。

獎(jiǎng)　勵(lì)

1.被地方金融管理部門確認(rèn)存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，給予舉報(bào)人500元以上1000元以下現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

2.被處置非法集資牽頭部門行政立案調(diào)查的，給予舉報(bào)人2000元以上5000元以下現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

3.被公安機(jī)關(guān)刑事立案偵查的，給予舉報(bào)人8000元以上25000元以下現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

發(fā)　放

1.符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的，縣地方金融管理部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通知舉報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)。

2.舉報(bào)人需在接到通知之日起30個(gè)工作日內(nèi)，憑有效身份證件到指定地點(diǎn)領(lǐng)取獎(jiǎng)金。

3.委托他人代領(lǐng)的，需提供授權(quán)委托書及雙方有效身份證件。

4.逾期未領(lǐng)取的，視為主動放棄獎(jiǎng)勵(lì)。

非法集資舉報(bào)流程表

來 源：射陽縣防范和打擊非法金融活動工作辦公室

編 校：劉杜娟

責(zé) 編：張宏偉 尹　鑫

審 核：劉友華 樊　穎

聲 明：凡“射陽發(fā)布”原創(chuàng)稿件，轉(zhuǎn)載或引用請注明來源及原作者！部分稿件圖片來自網(wǎng)絡(luò)，版權(quán)歸原作者所有。如有侵犯您的版權(quán)，請及時(shí)與我們聯(lián)系。

射陽縣互聯(lián)網(wǎng)違法和不良信息舉報(bào)電話：

0515-89290569 0515-82486228

點(diǎn)個(gè)「在看 贊」再走吧！