阿壩州松潘縣的貝母

是當地有名的特產

屬于川貝母的代表性品種

也是中國國家地理標志產品

因其獨特品質和藥用價值享譽中外

同時也是當地鄉村振興重要產業

近日，松潘縣貝母商人青某（化名）

接到一筆50萬元的貝母訂單

但他放著錢不賺

反而急急忙忙趕到派出所報警

這背后到底藏著什么樣的秘密？

案情回放

4月13日，松潘縣貝母商青某在接單軟件上接到一筆貝母訂單，對方自稱常某，職業為云南的藥材商，現要購買價值50萬元的貝母。隨后青某添加了常某微信，與對方商談了上門收貨時間和一些細節，并提供了收取貨款的銀行卡號。

但讓青某感到意外的事情發生了，按照正常的生意流程，購買如此高金額的貝母，采購方一般會到現場看貨，然后再分批撥付貨款。而常某卻不按套路出牌，在收到青某銀行卡號后，直接就將50萬元貨款一次性轉了過來。

轉賬完成后，常某便催促青某立即準備好貝母，隨后會派人上門取貨。但青某卻察覺到轉賬人與購買人信息不一致，并且這50萬的生意做得太輕松，同時聯想到松潘縣公安局反詐中心平時對商戶進行的反洗錢宣傳，于是急忙趕到公安機關核實。

松潘公安反詐中心對資金來源進行核查后發現這50萬元竟然是云南省保山籍受害群眾王某的被騙資金！而就在此時，常某突然打來語音電話，稱想要取消訂單，并讓青某將貨款退至另外一個銀行賬戶中。

民警判斷，常某取消訂單，然后讓青某退還貨款的目的，就是想把這筆涉詐資金利用青某的賬戶進行“洗白”。為了不打草驚蛇，以及抓住背后的“洗錢”嫌疑人，民警用青某微信以50萬元資金只能原路退回或者當面退換為由，與對方進行周旋。由于資金在青某銀行卡內，嫌疑人不得不“配合”民警，上門接收“退款”。

幾天后，嫌疑人如約趕到“交易”地點，被提前在此布控的民警抓獲。經查，余某對自己為謀取非法利益，充當境外詐騙分子洗錢“車手”的事實供認不諱。目前，犯罪嫌疑人余某以及50萬元涉案資金已移交云南保山警方進一步處理。

事后，松潘公安對貝母商青某發現交易異常，并及時通知公安機關的行為給予了表揚和現金獎勵。

近年來，全國公安機關縱深推進打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作，特別是在"斷卡行動"強力震懾下，詐騙團伙資金轉移渠道持續收窄。為達到轉移資金的目的，詐騙分子迭代升級洗錢模式，呈現三大特征：

一是隱蔽化，利用網約車、貨拉拉等跨城運送黃金、現金，或給予蠅頭小利誘導幫助他人走賬；二是多樣化，涉及購物卡、手機、平板電腦乃至現金花束、現金蛋糕等新型載體；三是復雜化，如本案中利用正規商家以“大額訂貨-轉入貨款-申請退款”的方式“漂白”涉詐資金。

“熊貓反詐”溫馨提醒

廣大商家在日常經營中，一定要強化防范意識，遇到異常交易時，應嚴格核實對方身份信息，拒絕他人代付、現金退還、退至其他賬戶等不合理要求，特別要對網絡大額訂單時刻保持警惕，切勿一時疏忽淪為犯罪分子的“洗錢工具人”。如遇可疑交易無法確定時，可到就近派出所咨詢核實。

內容來源 /阿壩州反詐中心