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據(jù)華爾街日報(bào)5月14日報(bào)道在南加州一個(gè)霧蒙蒙的早晨，臥底警員看到華男于某（* Yu，音譯）在停車場走下了一輛路虎攬勝。他背著一個(gè)裝滿現(xiàn)金的黑色皮質(zhì)背包走進(jìn)了洛杉磯縣阿特西亞（Artesia）的一家Chase銀行。

華爾街日報(bào)報(bào)道截圖

在銀行柜臺窗口，于某拿出一疊疊現(xiàn)金，等待一名女出納員將鈔票放入點(diǎn)鈔機(jī)。于某離開后，一名警員問出納員他是否存入了超過1萬美元的現(xiàn)金。出納員回答說他存入了10萬美元，而這遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了美國的銀行在現(xiàn)金交易中必須向聯(lián)邦報(bào)告的1萬美元門檻。

與此同時(shí)，于某已經(jīng)在前往位于克萊蒙特（Claremont）的一家Chase銀行和一家美國銀行（Bank of America）的路上，距離這家Chase銀行大約35英里。

當(dāng)局稱，有關(guān)于某的調(diào)查是一項(xiàng)持續(xù)4年的調(diào)查的一部分，目標(biāo)直指一個(gè)龐大的地下洗錢網(wǎng)絡(luò)。該網(wǎng)絡(luò)涉嫌為墨西哥臭名昭著的錫那羅亞（Sinaloa）販毒集團(tuán)轉(zhuǎn)移了超過5000萬美元的非法毒資，其中部分贓款被存入洛縣周邊城市包括花旗銀行（Citi Bank）在內(nèi)的各大銀行的ATM和出納窗口。

聯(lián)邦檢察官指控于某是該地下網(wǎng)絡(luò)中的一員，專門以低價(jià)從毒販處購買美元現(xiàn)金，然后再以高價(jià)轉(zhuǎn)賣給在美華人，其中包括商人和投資人。

根據(jù)現(xiàn)任和前任執(zhí)法官員的說法以及法庭記錄，類似的洗錢活動在全美范圍內(nèi)公然進(jìn)行，背后隱藏著驚人的利潤。這些巨額收益正是跨國販毒集團(tuán)源源不斷向美國走私芬太尼、甲基苯丙胺、可卡因等非法毒品的主要?jiǎng)恿Γ@些毒品最終流向了數(shù)以百萬計(jì)的美國消費(fèi)者。

美國疾病控制與預(yù)防中心（CDC）本周三發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，去年有超過8萬人死于吸毒過量，盡管比2023年有所下降，但這仍是一個(gè)驚人的數(shù)字。

在某些情況下，一些洗錢人員會在多家銀行開設(shè)大量賬戶，有時(shí)多達(dá)數(shù)十個(gè)，并通過偽造護(hù)照隱瞞身份，或招募當(dāng)?shù)仄髽I(yè)主和學(xué)生協(xié)助操作。這些洗錢人員會向毒販?zhǔn)杖≥^低的1%到2%的手續(xù)費(fèi)，以吸引毒販?zhǔn)褂盟麄兊摹跋村X服務(wù)”。

在北卡羅來納州，檢察官去年指控一個(gè)華人洗錢團(tuán)伙在2022年5月至2024年4月期間，借助空殼公司在Chase銀行、美國銀行和富國銀行（Wells Fargo）等金融機(jī)構(gòu)中累計(jì)存入多達(dá)9200萬美元現(xiàn)金。

在5個(gè)月的時(shí)間里，該團(tuán)伙的“資金運(yùn)送人”使用虛假公司名義開設(shè)賬戶，并在全美20個(gè)州的銀行進(jìn)行了超過100筆的現(xiàn)金存款。

值得注意的是，在這些案件中，暫無任何一家銀行被指控存在不當(dāng)行為。

銀行有時(shí)也會因發(fā)現(xiàn)可疑活動而關(guān)閉賬戶。然而盡管如此，洗錢者通常仍有充足的時(shí)間在賬戶關(guān)閉前將數(shù)百萬美元的非法資金迅速轉(zhuǎn)移到其他金融渠道中。這些資金通常能在一天之內(nèi)被轉(zhuǎn)走，方式包括購買本票（cashier's checks）或加密貨幣等。

一旦賬戶被關(guān)閉，洗錢者便會在其他銀行以不同的姓名重新開設(shè)新賬戶，以便繼續(xù)進(jìn)行洗錢操作。

美國緝毒局（DEA）紐約辦事處負(fù)責(zé)人Frank Tarentino對此表示：“美國的銀行成為了主要目標(biāo)，多年來，不法分子一直在利用其中的漏洞。”

在去年一次罕見的執(zhí)法行動中，道明銀行（TD Bank）因內(nèi)部監(jiān)管系統(tǒng)薄弱，被罰款30億美元。由于這些系統(tǒng)疏忽，使得一個(gè)總部設(shè)在紐約市皇后區(qū)法拉盛的華人洗錢團(tuán)伙得以通過道明銀行在紐約、新澤西和賓夕法尼亞州的分行轉(zhuǎn)移了超過4.7億美元的非法現(xiàn)金。

此案引發(fā)了美國政府對銀行更嚴(yán)格的審查。數(shù)據(jù)顯示，美國的銀行每年報(bào)告數(shù)千萬筆可疑交易和大額現(xiàn)金存款，但其中只有極少數(shù)最終會引發(fā)官方調(diào)查。

Scott Guerrero原是南加州南門（South Gate）警察局的緝毒警官，后被借調(diào)至DEA專案組。南門是位于洛縣東南部的一個(gè)工薪階層城市，已成為了該地區(qū)的毒品販運(yùn)中心。

Scott在調(diào)查當(dāng)?shù)囟酒方灰讜r(shí)，注意到有大量現(xiàn)金流向了涉嫌參與洗錢的華人。他在完成了一起發(fā)生于2019年的毒品走私案件后，開始把重點(diǎn)轉(zhuǎn)向追蹤這些可疑資金的流向。

他組建了專案組，后者負(fù)責(zé)盯梢了此次華男于某在阿特西亞Chase銀行存入6位數(shù)現(xiàn)金的行為。

調(diào)查行動持續(xù)了4年，他們追蹤的洗錢路線橫跨洛杉磯縣，南至美墨邊境，北至舊金山，東至德克薩斯州。調(diào)查人員從毒販到洗錢團(tuán)伙，再到銀行和現(xiàn)金買家，揭示了一個(gè)龐大而隱蔽的洗錢運(yùn)作網(wǎng)。

Chase銀行母公司摩根大通（JPMorgan Chase）的一位發(fā)言人表示：“在此次案件中，我們的反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)揮了應(yīng)有的作用。我們將繼續(xù)配合執(zhí)法部門工作，同時(shí)呼吁監(jiān)管機(jī)構(gòu)與時(shí)俱進(jìn)，改革現(xiàn)行法律，以便更有效地保護(hù)美國免受洗錢活動的威脅。”