詐騙分子會通過網絡平臺、短信等渠道發布推廣股票、外匯、期貨、虛擬貨幣等投資理財信息，誘導受害人在特定虛假網站、APP 小額投資獲利，隨后誘導其不斷加大投入。當受害人投入大量資金后，詐騙分子往往編造各種理由拒絕提現，讓其繼續追加投資，直至充值錢款全部被騙。

一、資金盤、虛假投資理財

1、OTalk

主打“流量智能算力”模式，用戶可通過觀看、創作、分享、推廣等行為積累算力，生成代幣OTCP并兌換為可流通的價值代幣OTC，平臺設置普通用戶、訂閱用戶（需支付100U年費）及探索者節點等多層級角色，其中訂閱用戶和節點用戶可獲得更高算力權限、推薦傭金及社區分紅等權益，試圖通過用戶互動和推廣構建去中心化生態。

2、潮某鯊

靜態通過購買寶石開通海域，參與游戲平臺活動獲取更多寶石，利潤在1元-160元/天。動態通過質押（最低500）獲得服務費分紅及公司發行的“GAB”代幣，宣稱可通過交易實現財富增長。

根據直推有效人數劃分3個VIP等級，獲得10%-30%團隊收益，寶石可1:1兌換人民幣。

該項目存在“拉人頭”“團隊計酬”特征，通過分享玩家參與形成團隊，并按團隊業績比例計酬，符合《禁止傳銷條例》中對傳銷的界定。 以購買寶石開通海域獲取收益為誘餌，承諾高額回報，形成資金池，具備非法集資的“利誘性”“非法性”特征。發行“GAB”虛擬代幣并計劃上交易所交易，屬非法金融活動。

3、“UO源石”虛擬貨幣拆分理財項目

該項目打著“拆分”的旗號，聲稱投資即可獲得高額的回報，參與其中不發展下線可以獲得5倍靜態收益，強制出局；發展下線可以獲得平衡獎（量碰層封）、輔導獎、幸運獎（見點獎）、晉級獎等高額回報。

拆分理財項目已經不是新型項目，早年的SMI、中國一川、MBI等老牌拆分盤已經陸續被打擊。

案例：拆分盤丨涉案超千億元的網絡傳銷案“MBI”頭目張某發被引渡回國

4、套牌的“某某商城”互助新零售項目

該項目打著“某某生物科技”公司的名義，打著“眾籌”的旗號，宣稱讓100元撬動百萬收益，最高可以獲得880多萬元的回報，實現夢想！

該項目采用“互助互濟”模式，通過商城購買產品，發展下線獲得團隊復購管理獎、感恩回流獎等，該模式與綏濱縣警方破獲的“有錢還”網絡傳銷案一模一樣。

案例：“眾籌還款”？只要400塊就能讓別人分擔自己的百萬債務？參與的人還挺多！

5、套牌的“DGCX”項目

該項目冒充“迪拜黃金和商品交易所”與貴州“鑫某某”公司的旗號，聲稱投資石油、原油可以獲得高額回報，通過虛擬貨幣交易，采用傳銷模式發展下線，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢。

據網友反饋的資料，DGCX公司多次發布聲明：DGCX在中國并未設立任何合作伙伴關系或關聯機構；而且貴州“鑫某某”公司正在進行注銷備案。

6、私域商城搶購寄售

該項目打著電商的旗號，聲稱通過該平臺購買產品，第二天賣出賺錢差價，實際上沒有實際產品銷售過程，需要不斷有新人加入才能運營下去，如何沒有新人的介入，該項目就會崩盤。

案例：網上搶購玉石、紅酒后高價賣出？警惕新型傳銷！——北京警方偵破一起利用網絡平臺實施的傳銷案件

7、派幣——虛擬貨幣

派幣又叫“pi幣”，是一種虛擬數字貸幣，只需要手機下載APP就能免費挖礦，每天點擊就可以挖“pi幣”，一旦“pi幣”價格大漲，就能實現暴富。

據網友反饋，很多參與者為了獲得更多的“pi幣”，繳納費用按照節點，該項目聲稱已經上主網，但中國地區一直無法交易。有網友發文，稱在云南某地，可以通過派幣，兌換汽車。

據最高人民法院網發布的《法答網精選答問（第二批）》，文中明確寫明，虛擬貨幣兌換、為虛擬貨幣交易提供撮合服務等虛擬貨幣相關業務全部屬于非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締；同時文中提到，參與虛擬貨幣交易，自行承擔損失。

二、民族資產解凍類詐騙

1、虛構的“輝煌中國”APP

冒充“農村經濟管理部門”，偽造紅頭文件散布涉詐APP，推出虛假投資理財項目。推薦新人享三級分傭，并根據團隊人數發放工資。夏季完成每月激活任務還有額外獎勵。該項目并非國家項目，下載提示未備案。

2、虛構的“振興融達”APP

打著“中國鄉村發展基金會”旗號，以“發放扶貧金”為誘餌，要求參與者提供詳細個人身份信息及銀行卡資料。此類項目大多會以“包裝銀行卡”等噱頭誘導用戶參與“洗錢”，望警惕！

3、虛構的“央網扶持”APP

該項目冒充“民政部”的名義，打著振興消費的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱投入810億元，補貼扶貧，參與即可獲得39萬元補貼金，簽到可獲得2000現金獎勵，發展下線同樣獲得高額收益。

據網友反饋的，該項目只能通過第三方鏈接、二維碼、安裝包下載，下載提示該應用未備案，帶病毒，涉嫌非法搜集個人信息，詐騙。

4、套牌的“金磚新開發銀行”APP

該項目冒充“金磚國家新開發銀行”的名義，制作散布涉詐APP，聲稱實名注冊即可獲得1000枚金磚，2萬金磚紅利，聲稱每一枚金磚價值200元可提現，發展下線同樣可以獲得高額收益。

據網友提供的資料，該項目下載提示未備案，帶病毒，采用傳銷模式發展下線，涉嫌非法搜集個人信息、傳銷、詐騙。

三：異地聚集式傳銷

1、陜西西安“自愿連鎖經營”102800傳銷

模式：該傳銷組織“自愿連鎖經營”“陽光工程”“國家項目”的旗號，以網戀交友、介紹工作、旅游等名義將人騙至西安進行洗腦，鼓吹投資一份3800元，31份102800元，采用五級三階制，出局可以獲得1380萬元的回報。

2、廣西桂林“移民經濟”33500傳銷

模式：該傳銷組織打著“西部大開發”“桂林機會”“移民經濟”“國家項目”等旗號，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200萬元的回報。

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