3月14日，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局和國家金融監(jiān)督管理總局稽查局召開會議，聯(lián)合部署開展為期6個月的金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作。

會議要求，要突出打擊重點(diǎn)，聚焦貸款領(lǐng)域非法存貸款中介服務(wù)、惡意逃廢金融債務(wù)，保險(xiǎn)領(lǐng)域非法代理退保理賠，信用卡領(lǐng)域不正當(dāng)反催收等重點(diǎn)方向，依法嚴(yán)打信用卡詐騙、騙取貸款、貸款詐騙、保險(xiǎn)詐騙、非法經(jīng)營、虛假訴訟、合同詐騙等各類犯罪活動。

各地警方紛紛響應(yīng)，

不到2個月的時(shí)間就碩果累累！

一、上海警方在行動！

5月15日，是第16個全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。記者從上海市公安局獲悉，今年以來，上海警方破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件690余起，涉案金額500余億元。

自3月下旬上海市公安局開展“礪劍2025”春季戰(zhàn)役以來，全市公安經(jīng)偵部門迅速集中力量，重點(diǎn)打擊非法助貸中介、惡意逃廢債務(wù)、非法代理退保理賠、不正當(dāng)反催收等突出金融黑灰產(chǎn)違法犯罪。黑灰產(chǎn)犯罪案件20余起，抓獲犯罪嫌疑人40余名，全力守護(hù)良好信貸秩序。

在貸款領(lǐng)域，主要表現(xiàn)為非法助貸和惡意逃廢債務(wù)。非法助貸類案件中，不法分子往往對外聲稱“與銀行長期合作”“可幫助快速放款”，通過對借款人資產(chǎn)、征信情況進(jìn)行虛假包裝、偽造證明文件材料等方式，幫助借款人獲取貸款或提高貸款額度，并從中賺取服務(wù)費(fèi)。惡意逃廢債務(wù)類案件中，不法分子以“債務(wù)優(yōu)化”等為名，虛構(gòu)借款人貧病、破產(chǎn)等事實(shí)，偽造貧困證明、失業(yè)證明等材料，幫助債務(wù)人逃避償還債務(wù)。這兩類違法犯罪中，不法分子往往以所謂“專業(yè)合法中介”的身份出現(xiàn)，職業(yè)化特征明顯，犯罪鏈條完整。今年以來，上海公安經(jīng)偵部門共偵破貸款領(lǐng)域

參考案例：上海某“債務(wù)優(yōu)化” 團(tuán)伙與律所無任何關(guān)聯(lián)，其成員均無法律從業(yè)資質(zhì)，僅租用某律所二樓的兩間辦公室作為據(jù)點(diǎn)。他們提供的所謂“債務(wù)優(yōu)化”服務(wù)，其實(shí)就是冒充客戶，簡單粗暴的反復(fù)惡意投訴金融機(jī)構(gòu)，逼迫機(jī)構(gòu)同意重新協(xié)商還款協(xié)議、或減免貸款本息，也造成金融機(jī)構(gòu)的直接經(jīng)濟(jì)損失。

今年4月，主犯孫某、王某等5名犯罪嫌疑人被抓獲歸案。據(jù)查證，該團(tuán)伙共偽造了90余名信用卡、網(wǎng)貸逾期人員的各類證明材料，涉案金額460余萬元，從中非法牟利50余萬元，造成金融機(jī)構(gòu)100余萬元的直接經(jīng)濟(jì)損失。警方介紹，類似這樣的犯罪，通常從前端廣告引流開始，就暗藏陷阱。犯罪團(tuán)伙以“減免息費(fèi)”“征信修復(fù)”“債務(wù)優(yōu)化”等關(guān)鍵詞為誘餌，吸引金融消費(fèi)者入局。

二、濟(jì)南警方在行動！

近日，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵破了一起“反催收聯(lián)盟”團(tuán)伙案件，這是全國首起以敲詐勒索罪逮捕和判決的“反催收聯(lián)盟”團(tuán)伙案件。

湖南林染法律咨詢服務(wù)有限公司(以下簡稱“林染法務(wù)”)組織員工冒充客戶到各大平臺投訴銀行等金融機(jī)構(gòu)，最終在2023年8月東窗事發(fā)，某平臺公司聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)調(diào)查摸排后，向濟(jì)南警方舉報(bào)，林染法務(wù)疑為一家黑產(chǎn)公司，涉嫌違法犯罪。

警方查扣該團(tuán)伙成員筆記本，記錄了100多名借款人的姓名及借款信息，這些借款人遍布11個省份，金額超過1億元(欠款本金、利息等)。濟(jì)南經(jīng)偵已將相關(guān)線索上報(bào)公安部，申請發(fā)起集群打擊。具體細(xì)節(jié)點(diǎn)擊《中國新聞網(wǎng)》的報(bào)道：點(diǎn)擊左下方：閱讀原文

三、德州公安在行動！

5月15日，是全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。德州市公安局公布10起“打防經(jīng)濟(jì)犯罪典型案例”，以案普法、以案警示，揭露違法犯罪伎倆、警示風(fēng)險(xiǎn)、教育公眾。

汽車金融相關(guān)案例：天衢公安破獲系列汽車租賃合同詐騙案

2024年以來，德州市公安局天衢新區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)破獲系列汽車租賃合同詐騙案。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙與汽車租賃公司簽訂租賃合同，還款1-2期就逾期將車輛GPS掉線、人車失聯(lián)，將租賃車輛抵押出售獲利，給汽車租賃公司造成巨大損失。德州天衢新區(qū)警方尋蹤拓線，輾轉(zhuǎn)全國多地，抓獲涉及組織者、客戶中介、承租人、手續(xù)偽造者、銷贓公司的犯罪嫌疑人20余人，挽回經(jīng)濟(jì)損失200余萬元，實(shí)現(xiàn)了對該犯罪的全鏈條打擊。

警方提示：針對汽車租賃公司實(shí)施的違法犯罪仍然較多，汽車租賃公司應(yīng)進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，加強(qiáng)車輛分期業(yè)務(wù)審核和后續(xù)管理。汽車租賃使用者應(yīng)依法依規(guī)使用車輛，切勿抱有僥幸心理，挑戰(zhàn)法律底線。

另據(jù)：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，近期，北京、福建、內(nèi)蒙古、湖北、廣東、重慶、天津、廈門、西藏、河南、廣西等十余個地區(qū)的金融監(jiān)督管理局紛紛行動，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示及典型案例，揭露非法貸款中介的常見套路，提醒民眾警惕非法貸款活動。

以上內(nèi)容：鷂石周 綜合整理

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附件一：核心課程大綱

附件二：鷂石周附贈課題大綱

附件三：001期網(wǎng)友反饋

是3月18日晚上，和【001期】一位同行伙伴聊個項(xiàng)目問題，正好聊到去年汽金進(jìn)化論【001期】的培訓(xùn)課程，征求他的意見后，那截圖做個廣告，可以看出：這樣的課程不只是風(fēng)控，其實(shí)是全套通盤的考慮和組合拳，涉及到：貸前、貸中和貸后的各個板塊。

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