財(cái)聯(lián)社5月30日訊（編輯 楊斌）債券交易品種繁多，流程復(fù)雜，為提升交易效率，AI等新興技術(shù)在銀行間市場的應(yīng)用空間廣闊。財(cái)聯(lián)社梳理了目前部分銀行機(jī)構(gòu)在金融市場業(yè)務(wù)中利用AI的范例，資金、存單、利率債、信用債及票據(jù)等主要品種的交易中都已出現(xiàn)了智能機(jī)器人的身影。

傳統(tǒng)交易流程痛點(diǎn)

中國外匯交易中心在其主辦的《中國貨幣市場》雜志上撰文表示，近年來，銀行間市場的深度和廣度持續(xù)拓展，亟需強(qiáng)化創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用，以適應(yīng)復(fù)雜交易場景和高性能交易的需求。銀行間市場經(jīng)歷了手工交易、電子交易和自動(dòng)化交易等不同發(fā)展階段，目前正邁向智能交易新時(shí)代。

業(yè)內(nèi)人士指出，銀行間市場傳統(tǒng)交易流程中存在兩大痛點(diǎn)：一是交易員完全依靠人工確定交易要素，同時(shí)還要查詢交易對(duì)手同業(yè)授信額度及所押債券存量情況，存在大量重復(fù)勞動(dòng)；二是各交易員僅掌握自身交易情況，審批人也只在審批時(shí)才知曉具體交易情況，缺乏有效的信息溝通渠道，無法實(shí)時(shí)掌握全局。

目前，銀行機(jī)構(gòu)在金融市場業(yè)務(wù)中利用AI等技術(shù)輔助，在多個(gè)品種的交易或其他業(yè)務(wù)場景上實(shí)現(xiàn)了效率的突破。

交易協(xié)商新時(shí)代已來，智能債券機(jī)器人、存單機(jī)器人……

如浙商銀行近日依托iDeal平臺(tái)推出 “浙銀金市存單做市”AI機(jī)器人，以“智能詢價(jià)、即刻響應(yīng)、人機(jī)協(xié)同”三大突破，直擊同業(yè)存單交易痛點(diǎn)。據(jù)介紹，通過算法驅(qū)動(dòng)報(bào)價(jià)策略、機(jī)器替代人工詢價(jià)，可實(shí)現(xiàn)日均詢價(jià)處理效率提升200%。

交通銀行則結(jié)合NLP和多輪對(duì)話技術(shù)，將交易流程自動(dòng)化，開發(fā)了“同業(yè)間資金交易智能機(jī)器人”，通過機(jī)器人輔助詢價(jià)的方式幫助資金交易員更加精準(zhǔn)快速地識(shí)別交易對(duì)手。同時(shí)，機(jī)器人能夠自動(dòng)問答收集要素、快速達(dá)成意向并成交，大幅提升交易效率，突破當(dāng)前交易量增長的瓶頸。

廣發(fā)銀行升級(jí)了新一代人工智能債券機(jī)器人（DealBot）—“發(fā)仔”。該機(jī)器人由“ComStar”依托iDeal平臺(tái)打造，實(shí)現(xiàn)債券交易流程的自動(dòng)化處理，顯著提升交易效率。“發(fā)仔”支持詢/報(bào)價(jià)的交易品種覆蓋各期限主要活躍國債和政策性金融債，主動(dòng)發(fā)起詢/報(bào)價(jià)，自動(dòng)回復(fù)機(jī)構(gòu)詢價(jià)消息，為各交易商提供更加精準(zhǔn)便捷的做市報(bào)價(jià)服務(wù)。

基于NLP的iDeal來為銀行間市場業(yè)務(wù)定制智能交易機(jī)器人的應(yīng)用已十分普遍，據(jù)外匯交易中心介紹，已與十余家機(jī)構(gòu)合作，推出集聊天、詢價(jià)、成交于一體的iDeal智能交易機(jī)器人，為本外幣交易系統(tǒng)引流，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化協(xié)商、交易要素直達(dá)交易系統(tǒng)的“交易協(xié)商新時(shí)代”。

針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)，郵儲(chǔ)銀行近日推出票據(jù)業(yè)務(wù)機(jī)器人“郵小盈”。通過AI技術(shù)賦能，“郵小盈”為同業(yè)客戶提供智能化票據(jù)業(yè)務(wù)服務(wù)。其核心功能包括實(shí)時(shí)獲取市場信息、交易策略制定、智能產(chǎn)品發(fā)布、智能詢價(jià)交易以及業(yè)務(wù)報(bào)告自動(dòng)生成等，大幅提升交易執(zhí)行效率。此前，郵儲(chǔ)銀行還落地了貨幣市場交易機(jī)器人“郵小助”和提供信用債包銷交易服務(wù)的機(jī)器人“郵小寶”。

外匯交易中心認(rèn)為，銀行間市場的數(shù)字化變革既帶來了機(jī)遇，也帶來了挑戰(zhàn)。從境內(nèi)外同業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施的實(shí)踐來看，AI大模型、大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新數(shù)字技術(shù)顛覆了交易服務(wù)和交易監(jiān)管。同時(shí)，機(jī)構(gòu)交易頻率持續(xù)提升，對(duì)交易平臺(tái)的系統(tǒng)容量、撮合效率等核心交易處理能力提出新的要求。提高交易吞吐量、降低全鏈路延時(shí)，已成為當(dāng)前外匯交易中心技術(shù)攻關(guān)的重要任務(wù)。