5月21日，平安銀行錢江小微企業專營支行上演了一場驚心動魄的反詐阻擊戰。憑借員工高度的警惕性、專業的風險識別能力以及高效的“一呼百應”警銀聯動機制，銀行不僅成功攔截了20萬元可疑資金轉出，更協助警方現場抓獲三名詐騙犯罪嫌疑人，有效守護了金融安全。

敏銳洞察，疑點現形

當日臨近下班，一名神色匆忙的年輕男子江某走進支行，要求將剛收到的20萬元“賣車款”轉至其招商銀行卡用于“還貸”。大堂經理鮑伊娌在例行詢問中敏銳發現，該筆資金為“三小時內新進”，遂要求客戶提供資金來源證明。當江某出示一張“二手車買賣合同”照片時，柜員舒暢立刻警覺——該合同與平安銀行總行近期風險預警郵件中的詐騙合同模板高度一致！

“一呼百應”，迅捷布控

內控主任潘錦紅迅速介入核查，發現江某賬戶系外地新開卡，且20分鐘前才收到這筆來源不明的20萬元匯款。潘錦紅當機立斷，啟動“一呼百應”反詐應急流程：一方面，柜員以“系統需進一步查詢”為由穩住江某；另一方面，銀行內部立即報警，并安排人員與其溝通安撫情緒，為警方爭取寶貴時間。

警銀攜手，嫌犯落網

民警火速抵達現場。面對盤問，江某支支吾吾，無法提供任何有效車輛信息，詐騙分子身份暴露。警方順藤摸瓜，在銀行附近成功抓獲兩名負責“盯梢”的同伙。至此，一個三人詐騙團伙被當場端掉，20萬元可疑資金被成功攔截在轉出前。

專業守護獲贊，深化聯防共治

此次成功攔截，充分展現了平安銀行員工扎實的專業素養、高度的責任心及“警銀聯動”機制的高效。5月30日，杭州市上城區公安局黨委委員、副局長章群專程帶隊赴支行表彰鮑伊娌、舒暢、潘錦紅等有功人員。平安銀行杭州分行黨委書記、行長李躍、行長助理張翼等出席儀式。表彰儀式上，雙方就深化“一呼百應”群防群治機制進行深入交流。李躍強調：“客戶資金安全是生命線。此次成功印證了員工的專業能力與聯防機制的有效性。分行將持續加大投入，提升全員風險識別與應急處置能力，為筑牢社會安全防線貢獻平安力量。

平安銀行錢江小微企業專營支行的員工們，憑借日常積累的風險意識，“多問一句、多看一眼”的職業習慣，以及團隊間的高效協作，在關鍵時刻成功識破騙局，用實際行動詮釋了金融守護者的責任與擔當。平安銀行將持續深化警銀協作，運用金融科技優勢，織密反詐防護網，全力守護人民群眾的“錢袋子”。

平安銀行杭州分行 余呈心