北京
5月28日下午，平安銀行上海分行市北支行及時發(fā)現(xiàn)客戶賬戶異常情況，迅速啟動應(yīng)急機(jī)制并聯(lián)動警方發(fā)起止付，最終成功守住了客戶的380余萬元資金，避免客戶財產(chǎn)損失，獲得屬地公安表揚。
事發(fā)當(dāng)天，市北支行網(wǎng)點理財經(jīng)理周俊琪發(fā)現(xiàn)一位老年客戶連續(xù)贖回4筆未到期存單，并試圖向境外賬戶進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬。周俊琪迅速判斷該行為存在重大電詐風(fēng)險，立即聯(lián)系內(nèi)控主任陳珊啟動應(yīng)急機(jī)制。陳珊迅速核查資金流向并報備屬地虹口反詐中心及分行。在警方配合下，僅用10分鐘便完成客戶賬戶380余萬元資金的保護(hù)性止付，成功避免客戶財產(chǎn)損失，獲得屬地公安表揚。
事后核實過程中，發(fā)現(xiàn)本次案件詐騙分子采用了新型詐騙手法，使得勸阻難度明顯上升。其一是詐騙分子誘導(dǎo)客戶下載一款特殊APP，該軟件可屏蔽所有外部來電和信息，僅允許客戶接聽騙子電話，切斷了警方和銀行與客戶的溝通渠道，使詐騙分子得以對客戶進(jìn)行持續(xù)洗腦；其二是騙子以“確認(rèn)客戶身份”為由，要求客戶在鏡子前進(jìn)行操作，并通過鏡面反射的方式繞過了支付結(jié)算中的人臉識別功能，企圖將客戶資金立即轉(zhuǎn)出境外。
在人行上海總部及上海反詐中心的指導(dǎo)下，此次事件成功處置，也充分展現(xiàn)了平安銀行上海分行員工的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識，體現(xiàn)了上海分行“以客戶為中心”的服務(wù)理念。分行員工以周俊琪和陳珊為榜樣，進(jìn)一步提升反詐意識和服務(wù)水平，共同筑牢金融防線，守護(hù)好客戶的“錢袋子”。
平安銀行上海分行將繼續(xù)努力，以更專業(yè)的服務(wù)和更高效的行動，為上海分行贏得更廣泛的客戶贊譽(yù)，為全社會的金融安全貢獻(xiàn)力量！
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