防范非法金融活動(dòng)宣傳月

6月是全國“守住錢袋子·護(hù)好幸福家”防范非法金融活動(dòng)宣傳月。為加大防范非法集資宣傳力度，提升人民群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識，維護(hù)社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，優(yōu)化法治營商環(huán)境，特匯總相關(guān)法律知識，借以增強(qiáng)公眾識別、防范、打擊非法金融活動(dòng)能力及意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙！

1

什么是非法集資？

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

2

非法集資有哪些常見“馬甲”？

非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

6.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資；

8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

溫馨提示：“天上不會掉餡餅，非法集資是陷阱。”希望大家都能明白非法集資的表現(xiàn)和危害，不斷提高對非法集資行為的防范意識和辨識能力，樹立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱。守住錢袋子，護(hù)好幸福家！

來源丨刑二庭

編輯丨侯樂鑫

審核丨袁 粼