“賬戶被凍結”“數據出錯”

需“現金充值”才能解凍?

如果你聽到這樣的說辭

請立刻警惕！

這八成是詐騙分子精心設計的“洗錢陷阱”

近期

多地頻發“取現+送現”類詐騙案件

受害者損失動輒數萬甚至數十萬

今天

我們剝開騙局外衣

教你識破這場“現金游戲”背后的致命套路

01

案例1：約炮APP背后的“連環套”

受害人馬某下載了一款韓文APP，客服以“約炮需完成三次認證”為由，誘導其充值。前兩次小額返現后，馬某放松警惕，但后續以“操作失誤需修復數據”為由，被要求多次線下送現金“充值”。直到被索要6萬元時，馬某才驚覺被騙，累計損失14萬元。

02

案例2：投資理財的“現金陷阱”

楊某因投資虧損，被短視頻博主“投資達人”誘導下載虛假理財APP。前期小額盈利后，平臺以“充值排隊”為由，要求楊某線下交付20余萬元現金給“工作人員”。最終資金無法提現，血本無歸。

這兩則典型電詐案例雖手法不同

但其套路卻一致

詐騙分子均以“小額返利”建立信任

再以“系統故障”“賬戶凍結”等理由

迫使受害者線下交付現金

與傳統轉賬不同

現金交易更難追溯

詐騙分子借此“洗白”贓款

套路解析：詐騙分子如何一步步“套牢”你？

第一步：拋出“誘餌”，瞄準人性弱點

以“約炮”“刷單”為幌子，利用受害者怕泄露隱私的心理，迫使其不敢報警， 或針對想翻本或貪利者，虛構“高收益、低風險”項目。

第二步：小額返利，打消顧慮

前幾次充值后，詐騙分子會迅速返現，甚至多給一點“甜頭”，讓受害者誤以為“平臺可靠”。

第三步：制造危機，誘導你線下送現

謊稱系統故障，如“賬戶被凍結”“數據出錯”，需“現金充值”才能解凍。 或者謊稱“轉賬會被查，現金更安全”“公司規定只能收現金”。最后利用“心理戰術”：“24小時內不送現，之前的錢全沒了！”

第四步：持續榨取，直至醒悟

一旦受害者交付現金，詐騙分子會繼續編造新理由（如“稅費”“保證金”），直到其無力支付或發現被騙。

為什么詐騙分子要“線下交易”？

逃避監管：現金交易無電子痕跡，難以追查資金流向。

快速洗錢：現金可直接通過地下錢莊轉移，縮短“黑錢”變“白錢”的時間。

心理操控：線下交付增加了受害者的“沉沒成本”，使其更難抽身。

警方提示

1、取現金 + 送現金 = 詐騙！

2、如果有人教您以裝修、彩禮、還錢等理由支取現金 ，或者要求您對銀行隱瞞真實用途 ，一定就是詐騙！

3、發現被騙后，第一時間保留證據（聊天記錄、轉賬憑證）并報警。

來源：河南省反詐騙中心

審核：楊旸 校對：王遠 編輯：黃磊磊

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