當前金融詐騙手段日益翻新，為有效應對當前新型詐騙案件高發態勢，工商銀行陜西省分行轄屬各分支機構認真落實監管部門、總省行工作要求，高度重視防范和打擊電信網絡詐騙工作，各崗位聯動防范和堵截電信詐騙，以實際行動切實守護人民群眾的“錢袋子”。

渭南高新協同創新區支行

2025年6月12日，工商銀行渭南高新協同創新區支行內，一場看似普通的50萬元現金匯款業務，悄然拉開了驚心動魄的反詐序幕。中年女性客戶黃某手持厚厚一沓現金，聲稱要償還弟弟墊付的"母親住院費"。然而，客服經理何亦悅敏銳地捕捉到異常信號——單據顯示住院者實為其父。當運營主管李靜加入雙人核查時，更多疑點浮出水面：巨額現金系當日從他行緊急取出；客戶回避柜面轉賬建議，反復強調"母親重病急需"卻邏輯混亂；面對追問時手指微顫、眼神躲閃的緊張狀態，無不敲響警鐘。結合當前電信網絡詐騙高發態勢，網點立即啟動反詐應急處置流程，在與客戶保持溝通的同時，支行相關負責人立刻向轄區反詐中心及公安機關報案。僅幾分鐘屬地民警便迅速抵達現場，成功攔截該筆涉詐匯款。

多維精準狙擊織密資金“防護網”

制度鐵壁。雙人核查機制絕非形式。客服經理的基礎排查與運營主管的深度追問形成交叉驗證，使"墊付醫療費"的謊言在住院記錄、轉賬矛盾、情緒破綻前土崩瓦解。

科技賦能。依托反詐數據模型，該筆“從他行取現轉匯”的異常路徑被瞬間鎖定。詐騙分子精心設計的“限額轉賬”話術，在銀行對公轉私業務規則的透視下無所遁形。

應急處置。當"電信詐騙高風險"的判定生成，網點三分鐘內同步完成客戶穩控、反詐中心聯動、110報警的"黃金操作"，為攔截贏得生死時速。

警銀合璧亮劍 直擊詐騙“七寸處”

面對民警的質詢，黃某初期激烈抵觸，經民警結合典型案例、資金流向數據等耐心釋法，逐步消除其疑慮。詐騙團伙不僅策劃騙局，更通過話術手冊對黃某進行反偵察培訓，企圖利用“親情借款”劇本突破金融防線。

守護者啟示錄 50萬元資金成功攔截

專業主義是盾牌。從客服經理對單據矛盾的敏銳捕捉，到運營主管對交易邏輯的拆解分析，印證了風險防控能力是銀行生存與發展的基石。

機制協同是利刃。雙人核查、警銀聯動、應急處置的環環相扣，彰顯“制度+科技+人力”三位一體防御體系的威力。

人性溫度是底色。工作人員在質疑交易時耐心的解釋，民警普法時遞上的溫水，體現對受蠱惑者的挽救式執法，讓嚴苛風控不失人文關懷。

工商銀行渭南高新協同創新區支行以專業與擔當，在秦東大地上奏響了“金融為民”最強音，警銀協作升級為“秒級響應”生命線，筑牢守護群眾財產的金融防線。