近日青島銀行發(fā)布公告稱，其股東青島國信發(fā)展（集團）有限責任公司（以下簡稱“青島國信集團”）擬通過子公司增持該行股份，增持后持股比例預計不超過19.99%。也就是說這一增持計劃實施后，青島國信集團將超越海爾集團公司（持股18.14%)和意大利聯(lián)合圣保羅銀行（持股17.5%)，成為青島銀行第一大股東。

公告稱，青島國信增持原因是對青島銀行股票“長期投資價值的認可”。近年來，青島銀行業(yè)績亮眼，在凈利潤快速增長的同時，現(xiàn)金分紅總額連續(xù)多年維持不變。近日，有投資者質(zhì)疑“利潤翻倍，但分紅減少”。該行回應表示，下一步會在綜合考慮各種因素下，“合理規(guī)劃現(xiàn)金分紅的頻次和比例”。

截至2025年一季度末，青島銀行總資產(chǎn)首次突破7000億大關，資本充足率為13.51%，較上年末的13.8%有所下降。

國資大股東擬增持青島銀行

青島銀行尋求股東增持的意愿在今年一季度已有端倪。3月26日，青島銀行曾在發(fā)布的估值提升計劃中明確提到，接下來將與各方股東積極溝通，鼓勵股東增持該行股份。

6月11日，青島銀行公告顯示，該行董事會全票通過《關于青島國信發(fā)展（集團）有限責任公司通過子公司增持青島銀行股份有限公司股份的議案》，在銀行業(yè)監(jiān)管機構核準后方可實施。

青島銀行官網(wǎng)信息顯示，香港中央結算（代理人）有限公司（即北向資金）的持股比例為21.87%。但是該公司主要是作為香港投資者的持股平臺，并非由特定的實體組成。青島銀行的另一大股東是海爾集團，合計持股比例為18.14%。而意大利聯(lián)合圣保羅銀行，則持有青島銀行約17.5%的股份；其次是青島國信集團，通過3家子公司合計持股比例為14.99%。

若上述計劃頂格落地，青島銀行的股東格局將發(fā)生變化。青島國信集團或將超越海爾集團公司、意大利聯(lián)合圣保羅銀行，躍升為青島銀行第一大股東。

據(jù)了解，青島國信集團是經(jīng)青島市人民政府批準、按照青島市經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略總體要求、在規(guī)范國有資產(chǎn)運作的基礎上成立的市直屬國有獨資公司，注冊資本金30億元人民幣，主要職能是作為政府投資主體，運營國有資本，經(jīng)營國有股權，進行投資、資本運作和資產(chǎn)管理。

有業(yè)內(nèi)分析認為，青島國信集團的增持信心來源于青島銀行穩(wěn)健的業(yè)績表現(xiàn)。2024年，青島銀行營業(yè)收入達134.98億元，同比增長8.22%，歸母凈利潤為42.64億元，同比增長20.16%。2025年第一季度，青島銀行繼續(xù)保持增長勢頭，營業(yè)收入為40.47億元，同比增速9.69%，歸母凈利潤為12.58億元，同比增長16.42%，兩項增速均位列A股上市銀行前列。

資本充足率略有下滑

青島銀行在公告中亦表示，此次增資源于股東對其長期投資價值的認可。4月28日，青島銀行發(fā)布2025年一季報，總資產(chǎn)首次突破7000億元大關。但數(shù)據(jù)也顯示，青島銀行資本充足率略有下滑。截至2025年第一季度末，青島銀行核心一級資本充足率為8.96%。比上年末下降 0.15 個百分點；資本充足率 13.51%，比上年末下降0.29個百分點。雖然符合監(jiān)管標準，但是一季度青島銀行核心一級資本充足率略低于行業(yè)平均水平。

2024年1月施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法》要求，商業(yè)銀行資本充足率不得低于8%，一級資本充足率不得低于6%，核心一級資本充足率不得低于5%。

2025年一季度銀行業(yè)主要監(jiān)管指標數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行（不含外國銀行分行）資本充足率為15.28%，一級資本充足率為12.18%，核心一級資本充足率為10.7%。具體來看，大型商業(yè)銀行資本充足率是17.79%，而城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行的資本充足率分別是12.44%、11.98%、12.96%。

有投資者質(zhì)疑“分紅率低”

6月18日，青島銀行發(fā)布2024年年度權益分派實施公告，擬向全體A股股東每10股派發(fā)現(xiàn)金股息1.60元（含稅），共計派發(fā)現(xiàn)金紅利約9.31億元（含稅）。

值得關注的是，青島銀行的分紅方案頗受投資者關注。5月12日，在深交所互動易平臺上，多名投資者提問青島銀行是否考慮提高分紅率等問題，其中有人指出“青島銀行最近四年的分紅都是每10股分1.6，遠遠不如2020年之前。”“分紅率從上市的時候44%到2024年的20%多點，利潤翻了一倍，分紅少了一半還不止！ 未來是否考慮提高分紅率？”

青島銀行回應稱，近五年平均現(xiàn)金分紅比例超過33%，高于行業(yè)平均水平，且公司章程約定每年以現(xiàn)金方式向普通股股東分配的利潤不低于當年實現(xiàn)的歸屬于普通股股東的可分配利潤的20%，旨在為股東提供持續(xù)、穩(wěn)定、合理的投資回報。

青島銀行表示，銀行分紅決策需綜合考量監(jiān)管要求、資本充足率、盈利能力、戰(zhàn)略規(guī)劃、股東回報、宏觀經(jīng)濟及同業(yè)比較等諸多因素。目前該行的核心一級資本充足水平仍有提升空間，將繼續(xù)在資本集約化、精細化管理上下功夫，提升資本使用效率，同時加大對實體經(jīng)濟的支持力度，保持資產(chǎn)和業(yè)務規(guī)模的長期穩(wěn)定發(fā)展。在此基礎上，青島銀行將進一步構建穩(wěn)定、及時和可持續(xù)的投資回報機制，合理規(guī)劃現(xiàn)金分紅的頻次和比例，提升投資者回報的滿意度。

采寫：南都·灣財社記者 管玉慧